all posts iPlan.ua

Свята наближаються... Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря === Сьогодні спливає день щомісячного оголошення результатів "3х лотерей фондового ринку" - закінчується строк дії опціонів на ETF, акції та індекси Все б нічого, але ця подія збігається з кінцем кварталу - датою чергового ребалансування фонових індексів та зниженням ставки ФРС. Спойлер - наступного тижня для ринку багато підстав для більшої волатильності. Далі можна не читати) Для охочих дізнатись причинно - наслідкові зв'язки давайте разом розбиратися) 🔷 Вплив опціонів ▫️ 5.1 трлн доларів - саме на таку суму мають бути виконані опціони. 75% цієї суми це виплати по опціонах на індекси та валюти, біржові товари. Решта - на акції або ETF. ▫️ Для виконання опціонів продавці мають мати або гроші або базовий актив опціону, тому їх виконання призведе до збільшення операцій на ринку = його волатильності. Історично індекс S&P500 падав на 1% протягом тижня, наступного за тижнем виконання опціонів. ▫️ Поточна ситуація по опціонам більше схожа на бичачу ніж на ведмежу - 4 call (ставка на зростання ринка) проти 1 put (захист від його падіння). Це в принципі і тримало цього тижня ринок в оптимізмі, бо для виконання опціонів його продавці мали закупитись акціями, щоб бути готовим їх сьогодні виконати. ▫️ Кожна третя п'ятниця місяця це день спливу більшості опціонів на фондовому ринку США. Інші корисні посилання: календар виконання та агрегатор інформації по опціонах. 🔷 Вплив ребалансування індексів ▫️ індекс це фіксований набір певних акцій або облігацій згідно певного алгоритму провайдера цього індексу. ▫️ індекс є предметом торгів (опціони) та бенчмаркінгу - орієнтиром для формування структури своїх активів для ETF ▫️ механізм ребалансування, це продаж того, що подорожчало та купівля того, що подешевшало. Залежно від обсягу кешу в ETF масштаб розпродажу буде більшим (у разі відтоку) чи меншим (у разі притоку). ▫️ після зміни ставки ФРС акції зросли, а облігації впали тому ETF на широкі індекси акцій та облігацій та змішанні фонди (traget risks ETF) а ціни на окремі активи (наприклад чудова 7ка) змінились ще більше. Все це дає чудовий привід для ребалансування та збільшення волатильності на ринку. Графік зміни цін на всіх згаданих "акторів" додаю. Можете самі подивитись що 1й тиждень місяця більш волатильний. 🔷 Вплив зміни ставки ФРС ▫️ голова центробанку здивував своїм оголошенням 90% "послідовників Ванги", у т.ч. і мене) Зниження ставки на 50 б.п. замість 25 б.п. ринок акцій не відразу сприйняв позитивно. Але після аргументів того, що ФРС трохи запізнилось із зниженням ставки, тому додаткові 25 б.п. це повернення боргу - заспокоївся. ▫️ я вважав, що більше за очікуване зниження ставки призведе до здорожчання бондів. Але борговий ринок не такий "довірливий". Виходячи з впавших цін, він вважає, що занадто рано та безпідставно так сильно стимулювати економіку. Спричинений цим ризик зростання інфляції = призупинення зниження або навіть нового підняття ставок збільшився. Наступні 4-6 місяців макроданих покажуть чи був він правий. 🔷 Джерела Bloomberg та Barron's. На решту дав посилання вище. ⚠️В Києві зараз дуже забруднене повітря, тож сидіть вдома та пийте більше води, так бруд вийде скоріше. 🙏Читайте, міркуйте, заробляйте, інвестуйте та примножуйте корисне - ділиться цим дописом з друзями! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Ось як голосують західні інвестори по рецесії в США. Давайте і ми проголосуємо?👇

Ми почали трансляцію, Ульяна розкаже актуальні способи поповнення, приєднуйтесь до ефіру)

Привіт, на зв'язку Ульяна Гринчевська, фінансова радниця Iplan.ua О 18:00, ми розпочинаємо прямий ефір. Говоритимемо про актуальні способи поповнення ІВ Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Чекаємо вас ввечері, приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!

А ви знаєте, на яких умовах працює фінансовий консультант❓ Щороку послуги таких спеціалістів стають усе більше затребуваними і в Україні. Але ще мало хто орієнтується у форматах роботи та оплати фінансових консультантів. 📌Існує 5 основних моделей діяльності у сфері інвестиційно-фінансового консультування, тож ви можете дуже зручно обрати оптимальну для кожного окремого запиту: 🔻Агенти з продажу - люди, які займаються продажем окремих фінансових продуктів, у які вже включена комісія. 🔻Управителі активами - допомагають ефективно керувати капіталом за визначену сталу суму оплати. 🔻Управителі активами за долю від прибутків - у цьому випадку ви платите лише певний відсоток від прибутку, котрий отримали за допомоги фінансового консультанта. Якщо прибутку не було - нема й комісії. 🔻Фінансові планери - особливий формат, коли людина веде ваші справи, допомагає нарощувати активи родини, впродовж багатьох років. 🔻Фінансові планери на 1 рік з подальшою підтримкою - фактично, впродовж року такий спеціаліст налаштовує ваші портфелі, вчить правильно ними керувати, створювати пасивний дохід, а потім лише консультує й надає фахову допомогу. ✔️Усі деталі по кожній моделі - від Любомира Остапіва. Вмикайте й пишіть у коментарях під відео, щоб отримати більше інформації⬇️ https://youtu.be/z-cm7hA1Lkw

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів: 📈ІнвестМуд | Інвестиції — Канал про інвестиції, де ти зрозумієш, як можна зберегти і примножити свої гроші. Не пропусти свою можливість - підпишись. 🚀 Почни Щось! — твій простір для особистісного розвитку. Тут зібрано найкращі події, поради, інсайти та додатки, що допоможуть прокачати навички. Без зайвої інформації — лише реальні інструменти для твого успіху. Готовий бути на крок попереду? 🧰ДохідUA — найкращий канал про криптовалюту українською. Усі актуальні способи заробітку та багато навчальних матеріалів для новачків. Саме час розібратись в цій сфері та створити собі додаткове джерело пасивного доходу. 📱 dev.ua — канал з новинами IT сфери. Тут історії айтішників, правда про те, як IT-бізнес переживає війну та новини про українські розробки. 🎓Освітній Хаб — Тут зібрано понад 1000+ безкоштовних курсів абсолютно для кожного. Курси, лекції, вебінари, освітні програми та багато іншого. Навчайся ефективно разом з "Освітній Хаб" 💰Монополіст — канал з інсайдами та аналітикою про монополії, олігархів та додану вартість в українській економіці і особливо - в енергетиці. 💸Incrypted UA — актуальні новини криптовалют, аналітика і огляди простою мовою.

❗️Last call на курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців"❗️ Не проґавте можливість записатися на практичний курс iPlan.ua, щоб: ✔️сформувати власну фінансову незалежність і додатковий дохід ✔️навчитися інвестувати й отримувати стабільні прибутки у💲 ✔️набратися досвіду в досвідчених інвесторів та обрати свій формат вкладень Наші освітні курси - це: ☑️600+ задоволених учнів ☑️чіткі результати - від відкриття інвестрахунків до формування початкових інвестиційних портфелів ☑️особиста підтримка тренерів та спільнота однодумців Реєстрація завершується за кілька днів🔜 https://www.iplan-edu.com/

Вітаємо! Пост корисний всім, в кого є активи у Freedom Finance. Інвестори створили ініціативну групу, в якій йде пошук рішення щодо переводу активів до іншого брокера. Долучайтесь до групи, якщо це питання для вас актуальне!

Корисна підбірка по новим євробондам України Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря === Сьогодні з'явились біржові ціни нових євробондів. Я додав їх в Таблиці Лицаря та зробив таку підбірку: ⚙️ Вивчені уроки Я раніше писав про свої уроки та про фінансову модель розрахунку фінансового результату від цієї реструктуризації тут та тут. 🇺🇦 Офіційний калькулятор Ось такий калькулятор в MS Excel зробив офіційний радник по реструктуризації. Доречі у мене він не вілкрився( Сподіваюсь він не отримає за неї більше 150$ від Мінфіну) 📖 Довідник умов, параметрів та цін Додати скрин по поточним цінам не вдалося (дивиться за посиланням) тому зробив детальну таблицю, куди звів основну інформацію по новим євробондам. Джерело даних Міністерство фінансів та Франкфуртська біржа ❗ Техніка безпеки з інвестування Перш ніж починати інвестувати в наші євробонди (знову або вперше), рекомендую з цього почати потім це. Останніми новинами по реструктуризації ділився тут. 🙏Всім гарних та тихих вихідних! Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

✔️KyivInvestMeetup2️⃣5️⃣- це 4 насичені години спілкування про інвестиції наживо, випадки провалів, втрат та підйомів від реальних інвесторів, висновки та уроки з їхнього досвіду. 🗓5 вересня, Київ, IQ Бізнес-центр, вул. Болсуновська, 13-15. 🗣Топові спікери: ▫️Роман Шеремета, Founding Rector of American University Kyiv Professor of Economics at Case Western Reserve University. ▫️Дмитро Карпіловський, засновник найбільшої в Україні спільноти інвесторів - УкрінвестКлуб. ▫️Сергій Фурса - заступник директора Драгон Капітал. ▫️Павло Обод - підприємець, інвестор, засновник Sloboda Studio та Growth Factory. ✅У програмі: ▪️виступи 4 експертів ▪️нетворкінг і корисні знайомства ▪️розбір кейсів з досвіду ▪️питання-відповіді ❕Долучитися можна онлайн та офлайн. Реєструйтеся - кількість місць обмежена👉 https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_25

#дайджест 🔹У відео "Як інвестувати в малий бізнес в Україні від $10 000" СЕО компанії P2B Capital Олексій Жабський ділиться, як вони допомагають підприємцям ростити компанії, а інвесторам - знаходити нові можливості. 🔹Прискорення інфляції, сповільнення зростання ВВП, контрольований курс. ICU оновила макропрогноз на 2024 рік 🔹В тестовому режимі запрацювала програма національний кешбек. У Мінекономіки розповіли, скільки в середньому отримає кожен українець за програмою Національний кешбек. Детальніше у статті. ​​🔹У пості Сергій Мікулов розповів як підготуватись до обмежень Р2Р переказів в сумі 150т грн та які існують способи зниження витрат часу та інших ризиків при їх дотриманні. 🔸Вже цього четверга на KyivInvestMeetup 25 ми говоритимемо про інвестиційні факапи. Відверто. Повчально. З корисними висновками. Якщо ви ще не придбали квитки, тоді саме час зробити це зараз!)

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів: 📈ІнвестМуд | Інвестиції — Канал про інвестиції, де ти зрозумієш, як можна зберегти і примножити свої гроші. Не пропусти свою можливість - підпишись. 🏦 Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Автори каналу публікуються у Forbes Україна, Chicago Tribune, Rzeczpospolita та дають коментарі Reuters та Bloomberg. 📊 UA War Infographics — перше українське медіа повністю в інфографіці. Пояснюють війну, економіку, бізнес, гуманітарну ситуацію, займаються антипропагандою. 💵Business Diary — нові прибуткові бізнес-ідеї, ефективні поради для бізнесу від провідних бізнесменів та інвесторів. Актуальні пропозиції по заробітку без вкладень. 🇺🇦Gold Street Club — Найсвіжіші новини та аірдропи у криптосвіті. Долучайтеся до нас, щоб бути в курсі всіх можливостей заробітку! 💰 🧑🏼‍💻Бізнес Інсайдер — канал, який читають всі топи українського бізнесу. Ласкаво просимо. 💰 LIGA.Бізнес — все про бізнес, економіку та фінанси без політики. Новини, аналітика, розбори та пояснення складних тем простими словами.

Працюючи з клієнтом на пакеті PRO, ми отримали запит окрім іноземних інвестицій сформувати ризиковий портфель в Україні поза нерухомістю і дохідністю понад 10% річних у доларі. Було розглянуто кілька управляючих компаній із позиками під заставу авто з оформленням предмету застави на інвестора. Обрано К-транс та ID Finance. За 1 рік позики у сумі 40 тис доларів обслуговуються вчасно. Термін повернення кредитів ще не настав. З варіантів бізнес-інвестицій клієнт обрав плафторму P2B capital, яка допомагає малому та середному бізнесу залучити фінансування. З допомогою платформи інвестор видав кілька беззаставних кредитів на загальну суму понад 50 тис дол під 24% у валюті. За 1 рік виплати відсотків, платежі надходять вчасно. Термін повернення кредитів ще не настав. Важливо: цей приклад не є інвестиційною рекомендацію. Кожна ситуація клієнта і ризик апетит є унікальним. iPlan працює по моделі оплати fee only і не отримує жодних кешбеків від управляючих комісій. Інвестиції це завжди ризик, включаючи ризик повної втрати капіталу. Інвестиції в бізнес в Україні це інвестиції з дуже високим ризиком. Якщо потрібний фінансовий план для вас, ви можете залишити заявку та отримати консультацію по пакету послуг. Діліться в коментарях, чи інвестуєте ви в ризикові фінансові інструменти? #Кейс_Iplan

Ми вже поговорити про події 5 серпня, як веде себе золото та трішки оглянули політичні новини. Починаємо підводити підсумки економічних новин України, тому приєднуйтесь! Також в кінці ефіру відповімо на ваші питання з посту вище 👆

Вітаю, на звʼязку Любомир Остапів Сьогодні о 18:30 я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки серпня ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. ⏳ Чекаємо вас на ефірі! P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції. Запис не робимо

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади економного лицаря 90+ % власників євробондів погодились на умови реструктуризації українських євро облігацій. Що далі? 30/08/2024 мають виплатити - Eligible holders (сподіваюсь і всі роздрібні UA інвестори) 1.25% consent fee та нові євробонди на 63% від номіналу старих - для тих , хто не голосував через Х днів - нові бонди на 52% - для InEligible holders (є ризик для укр-х інвесторів, якщо їх не визнають Eligible holders) через Х + 180 днів , грошову компенсацію 1.25% consent fee (якщо голосували) + 52% нових бондів Джерело - лист від компанії Sodali - організатора реструктуризації та заява Мінфіну. ✅Підписуйтесь на Балади економного лицаря, щоб бути в курсі фінансових новин та інвестиційних стратегій.

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua 🌍Макро ▪️ Інфляція в липні знизилася до 2,9% (інфляція в червні 3%) ▪️ Ринки очікують зі 100-відсотковою ймовірністю першого зниження ставки вже у вересні.  ▪️ ВВП в США минулого кварталу зріс (за минулий квартал на 0,7%, в річному обчисленні на 2,8%). ▪️ Ризики рецесії зростають, оскільки споживачі стають обережнішими. Дорогі товари купують рідше, помітний відтік клієнтів у фастфудах (люди починають економити, готуючи їжу дома і т.д.) ▪️ JPMorgan підвищив свій прогноз щодо вірогідності рецесії до кінця року з 25% до 35%. ▪️ Goldman Sachs також підвищив прогноз вірогідності рецесії на наступні 12 місяців з 15% до 25%. ▪️ Водночас охолодження інфляції до 2,9% та прискорення економічного зростання дають надії на м’яку посадку. ▪️ Світовий борг досяг нового максимуму в 315 трильйонів доларів. (у % співвідношенні до світового ВВП це не критичний показник, історично були більші значення). Співвідношення боргу до ВВП у США - 98%. По прогнозаx МВФ до 2032 року цей показник може досягти 140% до ВВП. 🇺🇦Україна ▪️ Курс долара знаходиться на рівні 41,5 грн. Курс євро незначно зростає до рівня 45,9 грн. ▪️ Інфляція зросла до рівня 5,4%. ▪️ Облікова ставка залишається на рівні 13%. Згідно з прогнозом до кінця року ставка залишиться незмінною (можливо незначне зниження на 0,25%)  ▪️ НБУ прогнозує зростання ВВП на 3,7% на кінець року, на 4,1% у 2025, на 4,8% у 2026 році. ▪️ Дефіцит бюджету продовжує збільшуватись швидшими темпами ніж минулого року. ▪️ У 2024 році очікується надходження 38 млрд дол. міжнародної фінансової допомоги, 31,4 млрд дол. у 2025 році, 21,1 млрд дол. у 2026 році.  ▪️ Згідно з прогнозом ICU обмінний курс гривня/долар буде на рівні 47,7 у 2025 році. ▪️ Кешбек на товари українських виробників - 10% (не більше 3000 грн), що потенційно збільшить ВВП на 0,25% 🌱Земля ▪️ Сукупно в ІІ кв. 2024 р. відбулося 27,3 тис. угод купівлі-продажу сукупною площею 60,8 тис. га. ▪️ Найпопулярнішими ділянками за обсягами продажів з 2021 року є Полтавська, Харківська та Дніпропетровська області. Тенденція зберігається і у 2024 році. ▪️ “Незважаючи на зростання номінальної вартості землі у гривні, що випереджає обсяги інфляції у 2024 році – в доларовому вимірі ми не бачимо суттєвого зростання ціни за весь час існування ринку.” KSE  ▪️ Середні ціни за оренду 1 гектара сільгоспземель зростають щорічно в національній валюті. Середньоквартальна ціна оренди гектара у доларовому еквіваленті стабільно знижується. ▪️ В липні змінився граничний розмір орендної плати за землю (не менше 12% нормативної грошової оцінки земельної ділянки) 🏠Нерухомість   ▪️ Користувачі пошукових майданчиків стали менше цікавитися квартирами в новобудовах, пошукових запитів стає менше з кожним місяцем.  ▪️ Порівняно з липнем 2023 року, інтерес користувачів до пошуку вторинного житла знизився. ▪️ Ціни на оренду в Києві зросли на понад 50% за рік. Пропозиція одно-двокімнатних квартир вдвічі менша ніж торік. Зростання середньої вартості свідчить про скорочення пропозиції дешевих варіантів, що спричиняє підвищення середньої ціни. Попит на оренду перевищує пропозицію майже у всій Україні. ▪️ єОселя.16 серпня була опублікована постанова Кабміну Про внесення змін до Умов забезпечення Укрфінжитло доступного іпотечного кредитування. Основні зміни програми: ▫️ Не здійснювати відчуження об’єктів житлової нерухомості  протягом останніх 12 міс до дати подання заяви. ▫️ Базова процентна ставка становить: протягом 10 років з дати укладення кредитного договору — 7 %; починаючи з першого календарного дня одинадцятого року дії кредитного договору-10 %. ▫️ Компенсаційна ставка 3 %-протягом десяти років з дати укладення кредитного договору; 6 %-починаючи з першого календарного дня одинадцятого року дії кредитного договору. ▫️ Мінімальний перший внесок до 25 років - від 10% від 26 років - від 20%  Прочитати повну версію👉 тут Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

📣Спільна подія iPlan.ua та stepMONTE. Говоримо про стратегії інвестування в закордонну нерухомість/фондові ринки та формування оптимального інвестпортфелю. ✔️Ментори: партнер iPlan.ua, автор соціального проєкту на Youtube "Сімейний Бюджет" Любомир Остапів та співзасновник stepMONTE, експерт з інвестицій у нерухомість Абдурахман Шайхалов. 📌Формат: відкрита онлайн-дискусія наживо у zoom, інтерактиви, розбір кейсів. Долучайтесь - обговоримо найкращі можливості для розвитку вашого інвестиційного портфелю з вище середньоринкової💸 🗓29 серпня, 19.00 Реєстрація обов'язкова👇 https://event.webinarjam.com/register/672/pq5k7bx37

Скоро запускаємо безкоштовний курс. А також започаткуємо День фінансової незалежності українців🎉 Допоможіть обрати візуальний символ Дня фінансової незалежності українців з двох варіантів - голосуйте реакціями за найкращу ілюстрацію 👍 - віддаю перевагу першій картинці ️️❤️ - подобається друга картинка Дякуємо, що долучаєтесь! Пропонуйте в коментарях, як наповнити День фінансової незалежності українців. https://www.iplan-edu.com/free-coure-familybudget/

Команда iPlan вітає з Днем Незалежності України! Віримо в перемогу та незалежність нашої країни. Нехай кожний українець зростає фінансово грамотним та впевненим у своїх можливостях. Розвиваймо фінансову грамотність, інвестуймо в своє майбутнє та підтримуймо економічну стабільність України!

Чому просто заощаджувати мало❔ Відкритий вебінар про психологію інвестицій, одну з найцікавіших тем курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців". ▫️Організатор: iPlan EDU ▫️Спікери: фінансові експертки, партнерки iPlan.ua Інна Старченко та Олександра Грудзевич ▫️26 серпня 2024, 19.00, YouTube/Facebook/Zoom (посилання надішлемо після реєстрації) Долучайтесь і ставте власні запитання, що допоможуть розібратись у курсі "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" та важливих нюансах на шляху до фінансової незалежності☑️ Реєструйтесь: https://www-152855.minisite.ai/

20 серпня 9 років святкує канал Сімейний Бюджет. Я йому подарунок сьогодні купив новий професійний мікрофон за 310 дол ;) доречі дуже дякую глядачу Михайлу Серединському за допомогу у виборі! Перше відео у 2015 було відеозаписом мого виступу в Часописі про власне сімейний бюджет) А сьогодні вийшло моє відео про найкращий спосіб купити всі бізнеси планети! Любомир https://youtu.be/IBwoIYt-jMY

Вітаємо, підписники, команда iPlan.ua хоче, щоб цей канал був максимально корисним для вас, тому будемо вдячні, якщо в коментарях до цього посту, ви напишите, які теми ви б хотіли щоб наші експерти розкрили, чого ви очікуєте від цього каналу? Також дайте відповідь на коротке опитування нижче👇

продовжую тему венчурних інвестицій. У Олександра багато досвіду, платформа, синдикат і фонд! Любомир https://youtu.be/Nztit_IRdWQ?si=Tu6nXmZjtQvvONc1

Ми вже почали наш ефір. Лариса розповість як інвестувати з невеликими сумами. Приєднуйтеся всі, кому актуально Запис ефіру не робимо

❗️Увага: відкриваємо реєстрацію на безплатний марафон з дата-аналітики Із досвідченим спікером Нікітою Тимошенко, що працює аналітиком в Adante Consulting, Канада.  📊 Що робить Data Analyst? Аналізує та візуалізує дані, знаходить на їх основі інсайти, точки росту для бізнесу, слабкі місця. Працювати дата-аналітиком можна не тільки в ІТ! Такі фахівці мають попит в логістиці, ритейлі, медицині, фінансах. Познайомитись з цією професією можна на безплатному марафоні. 📍Тривалість — 4 дні. Асинхронний формат навчання — переглядай заняття та вчись коли зручно. Реєструйтесь: t.me/goit #реклама

Привіт! На зв'язку Лариса Мошківська, фінансовий радник Iplan.ua Завтра о 18:00, в прямому ефірі проведу майстер-клас на умовному кейсі. Розберемо на практиці, чи можна інвестувати з невеликими сумами? Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Нагадую, щоб потрапити на ефір:  Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.

Привіт! На зв'язку Лариса Мошківська, фінансовий радник Iplan.ua Завтра о 18:00, в прямому ефірі проведу майстер-клас на умовному кейсі. Розберемо на практиці, Чи можна інвестувати з невеликими сумами? Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Нагадую, щоб потрапити на ефір:  Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру. Завтра о 19:00

☕️Кава з планером - за донат 📢Анонсуємо благодійну зустріч для приватних інвесторів у Києві. Подію проведуть досвідчені фінансові консультанти iPlan.ua Альона Євдокимова та Вадим Парньовий. 🗣Говоритимемо про фінанси за кавою. Тема: "Останні новини - криза чи нові інвестиційні можливості?" 📌Субота, 17 серпня, 11:00 📍«В троянДах» бульвар Марії Приймаченко, 10/36, Київ Реєстрація за посиланням⬇️ https://forms.gle/jwVmHwhs8z9CMa8d6

Цікаво чи антимонопольна компанія в США набере обертів після того як Google суд визнав монополією на ринку пошуку Давайте згадаємо 1984 рік і AT&T? Детальніше про історію від монополії до розпаду та відродження в пості Які ваші думки? Пишіть в коментарях 👇

​​Прислів'я ризикового українського інвестора Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря === Якщо Ви розглядаєте інвестування в українські альтернативні інвестиційні інструменти, далі в дописі буду називати їх "проекти", то вважаю у Вас є або підвищена тяга до ризику або його загальне нерозуміння. Альтернативні інструменти, це ті які не є класичними - ОВДП, депозити на побудовані на них інвестиційні фонди, НПФ та накопичувальне страхування. На малюнку який додав до допису вони знаходяться в правому верхньому куті. До альтернативних я також відношу українські корпоративні облігації, акції та євробонди. Тому що зрілість корпоративного управління, практика застосування законодавства та нагляд регулятора бажають кращого. 1. Ми відповідальні за тих, кого приручили Якщо Ви інвестуєте в проекти, які обіцяють щось краще ринку: вище дохідність, менше ризики, швидче ліквідність, то Ви годуєте тих, хто цим спекулює! Вірите потрібно не обіцянкам, а результатам! В ідеалі - перевіреним аудиторами. 2. Битися, так з королем Якщо Ви вже вирішили інвестувати в ризиковані проекти та ймовірно втратити гроші, то звертайте увагу на те, щоб у випадку Вашої омани цьому проекту також було що суттєво втратити - репутація, заблоковані рахунки, витрати на адвокатів, неконвертовані нові Клієнти, нові позови від старих Клієнтів і т.і. 3. Не знаючи броду, не сунься у воду Якщо у Вас є освіта чи експерти щодо господарчого та цивільного правових відносин, законодавства про фінансові, інвестиційні операції та оподаткування, то варто з ними порадитись до прийняття рішень щодо інвестування. Периметр Ваших інтересів - як захищені Ваші права на отримання обіцяного доходу, повернення основної суми інвестиції, отримання інформації про результати інвестування, прийняття рішень щодо продовження / припинення інвестування та чи не порушує це законодавство. Вам будуть розповідати про "виключно пасивне інвестування", про "всі це питають, але нам довіряють". Запам'ятайте, це робиться для економії часу отримання Ваших грошей = збільшення часу їх повернення. 4.Сподівайся на краще, а готуйся до гіршого Обирайте проекти за критерієм найменшої шкоди Севіджа: ▫️ визначте найгірші варіанти для кожного альтернативного проекту ▫️ оберіть проект з найкращим результатом із всіх найгірших варіантів. Після цього визначайте суму інвестиції у розмірі = фактичного внеску + ймовірні витрати на захист своїх майнових прав та рахуйте відповідну дохідність. Якщо вона все ще Вам подобається - вивчайте наступні прислів'я. 5.Не все те золото, що блищить Наявність ліцензії у проекту багато чого спрощує, бо державний регулятор має контролювати діяльність ліцензіатів. Але практика показує, що лише НБУ (банки, страхові, фінансові компанії) дає раду своїм підопічним, а діяльність ДКЦПФР щодо емітентів цінних паперів, брокерів та зберігачів залишається непомітною вже багато років. 2 роки їй було потрібно, щоб почати щось робити з Фрідом Фінанс Україна. 6.Не плач, як тебе обікрали, плач, як ти сам украв Коли Ви зрозуміли, що Ваші права порушено, обіцянок не дотримано, та починаються "звичайні бізнес-труднощі та Ви маєте увійти в їх ситуацію", то Вам важливо: ▫️ усвідомити власну відповідальність за раніше прийняте рішення ▫️ не виправдовувати того, хто завдає Вам шкоди ▫️ шукати спільної мови щодо захисту Ваших майнових прав, а у разі її відсутності домагатися цього через суд. 7.Зоопарк та диверсифікація, це різні слова та речі. Нагадаю, що коли Ви інвестуєте в один той самий актив, в одній тій самій країні то це "зоопарк". Якщо всі ці речі відрізняються, це вже диверсифікація. Один актив - це будь які проекти, які можуть називатись та займатись різним але будуть поводити себе схоже в певних макроекономічних умовах (девальвація, спад економіки) Дякую Клієнтам та колегам по інвестиційному цеху, які дають мені натхнення писати такі дописи. Ваші коментарі та доповнення вітаються) 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

#дайджест 🔹Ми багато говоримо про диверсифікацію інвесторського портфелю, як інструмент захисту від просідання. А чи є інші варіанти? Є, і саме про них - наше відео про Buffer ETFs і Defined Outcome ETFs. 🔹Сергій Мікулов дав відповіді на філософські питання до фінансового планера: як планувати, якщо немає конкретних запитів, як інвестувати в часи невизначеності ці та ще поширені питання в пості 🔹Ранок понеділка почався з падіння ринку акцій Японії та реакції світових котирувань на торги в Азії. Ринки "втомилися»? Детальніше в статті. 🔹Податкові зміни, підвищення ЖКГ-тарифів, еміграція та допомога партнерів. Головне з нового інфляційного звіту НБУ 🔹У відео поговорили з гостем Андрієм Михалевичемпро імміграцію, податки, паспорт та культуру Португалії. 🔸5 вересня пройде новий Kyiv Invest Meetup. Цього разу говоритимемо про інвестиційні факапи. Встигніть придбати квиток за ранніми цінами! 🔸Новий набір на курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців»розпочато! Починаємо навчання 10 вересня. Переглянути програму та зареєструватися можна за лінком.

📲 Підготували для вас добірку якісних Telegram-каналів про економіку, бізнес, технології та фінанси. Підписуйтесь! 💸 Forbes Ukraine – must-read для всіх, хто цікавиться українським та світовим підприємництвом. Підписуйтеся! ❤️ LIGA.net – перевірені новини про Україну та світ: актуальні проблеми, важливі події, коментарі відомих людей, бізнес, фінанси, технології і багато іншого. 📱dev.ua – канал з новинами IT-сфери. Тут історії айтішників, правда про те, як IT-бізнес переживає війну та новини про українські розробки. 💰Останній Капіталіст – найбільша просвітницька ініціатива про економічні процеси, фінанси й геополітику. 💻 Про Бізнес, стартапи, IT – найбільший канал про бізнес, маркетинг, інвестиції, IT. Канал допоможе вам заробляти більше. 💵 MPG: Бізнес – це сучасна українська медіа-компанія. Ми пишемо про бізнес, інновації, підприємництво, новини, економіку, розвиток та інвестиції! 🇺🇦💶 Ціна держави – доступно пояснює складні економічні питання та що треба зробити для процвітання українців. Автори каналу дають коментарі та публікуються у провідних ЗМІ як Bloomberg, Reuters, Chicago Tribune, Rzeczpospolita тощо. Цей канал читають нардепи, керівники міністерств, підприємці та медійники. 📊 UA War Infographics — перше українське медіа повністю в інфографіці. Пояснює економіку, бізнес, війну, гуманітарну ситуацію, займається антипропагандою. Інфографіка каналу має багатомільйонні охоплення. 💸 Finstop – банкір з більш ніж 22-річним досвідом аналізує події світу фінансів, крипти, курси валют. Його думки, нотатки та іноді обережні прогнози.  Підписуйтесь та діліться цією добіркою з друзями!

Як і обіцяли - даємо відповіді на питання, що не встигли розглянути на ефірі. 🔸Які є можливості інвестицій в іноземні активи? (окрім акцій, ЕТФ та бондів)/ Якщо є можливість з невеликими інвестиціями Наприклад: нерухомість через VNQ чи VNQI. Золото - фізичне, через XAU або SGLD Крипта - пасивний портфель "buy&hold". Або активний, коли купити BTC/ETH і на них заробляти (staking, crypto lending, liquidity mining...) P2P кредити (по типу PeerBerry чи напряму як Еска Капітал) 🔹 На які ETF small і mid cap звернути увагу і потенційно додати в портфель? VTI+VEA+VWO вже міситть в собі mid та small caps. Якщо окремо робити overweight, чи декомпонувати VTI для США, то VOO+VO+VB 🔸Ваша думка щодо нової пропозиції від ІВ (Introducing Forecast Contracts from ForecastEx)? Для чого брокер запустив такий інструмент? Фондовий ринок — це не букмекерська біржа, такі інструменти краще використовувати тільки кваліфікованим інвесторам. Незабаром на каналі сімейний бюджет незабаром вийде відео. 🔹Чи актуально зараз початковому інвестору почати інвестування в ETF? На вашу думку чи це хороша ідея в контексті того, що можлива рецесія в ближчі рік-декілька? Якщо інвестор почне інвестувати в ETF по DCA, то рецесія в його перші роки це навіть добре для довгострокового результату. Але буде страшно. На жаль, психолічно інвестори початківці часто не здатні переносити корекції і кризи фондового ринку. P.S. Вище зазначені фонди — це не інвестиційна рекомендація, потрібно враховувати ваш ризик-профіль, строки інвестування та цілі. Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового радника. А якщо його не маєте - можна почати роботу з радником iPlan.ua, щоб отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету активуйте бот та отримайте таку можливість! Якщо корисний пост - ставте реакцію 💜/ 👍 та діліться каналом з друзями!)

​​🧐Філософські питання до фінансового планера Не лише про інвестиційні інструменти, плани та %% говорить фінансовий планер з Клієнтом. Чому? 🔶Тому що його завдання: ▫️ зрозуміти запити, цілі, можливості, відношення до ризиків, поточний фінансовий стан та досвід, психотип, настрій, стиль спілкування та отримання інформації Клієнта ▫️ побудувати ефективну (виконаний запит, отримані навички та досвід, здолані страхи і т.і. ) комунікацію в часі (протягом терміну співпраці, зустрічі) та просторі (офф-лайн, он-лайн, чат) ▫️ підтримувати актуальність власних знань та навичок. Кожен планер обслуговує десятки Клієнтів, щотижня ділиться та систематизує знання з десятками колег, розвиває власну експертизу в певній сфері, щоб разом з колегами мати широке експертне покриття ▫️ отримати результат - Клієнт досвідченіше, впевненіше та задоволеніше своїм управлінням особистими фінансами ніж рік тому. Так, це не ХХ% дохідності по портфелю і це відрізняє фінансового планера від продавця інвестиційних продуктів та керуючого інвестиційним портфелем.

Якщо далі читати стало нецікаво, то це значить, що з деякими з Вас я вже побудував ефективну комунікацію - відповів на Ваш запит за 1хв 🤓

💡 Головне завдання фінансового планера - навчити Клієнта керувати своїми фінансами. Я багато (ось онде, і тут, а це ще і про це читніть) пишу про інвестиційні кейси та запитання Клієнтів тому сьогодні поділюся іншими, філософським запитаннями 🔹 Як планувати, якщо немає конкретних планів Створювати плани та пробувати жити по них. Починати інвестування в самі важливі цілі: Резервний фонд (гроші на крайній випадок зараз), Фінансова свобода (те ж саме на потім). Коли з'являться нові цілі, розподілите потік заощаджень поміж усіма цілями. 🔹 Як визначати цілі Думати про цінності та закривати їх по черзі. Задавати собі "5 чому", щоб дізнатись саму першопричинну та важливу ціль. 🔹 Як інвестувати в часи невизначеності Саме в такі часи і потрібно інвестувати. Бо прийняття ризику перетворює невизначеність на ймовірність певних подій, прибутку та втрат від інвестицій. Наявність планів впорядковує Ваш розклад і витісняє хаос до тих, хто не почав цього робити). 🔹 Що краще подарувати дитині на повноліття/ весілля ? ▫️ 1ше - приклад того, як Ви дбаєте про свою Фінансову свободу, щоб розвантажити їх фінансові потоки від витрат на допомогу батькам. ▫️ 2гу - гарну освіту або гроші на неї або будь-яку можливість, за реалізацію якої вона сама буде нести відповідальність. І це не автівка чи квартира, яку Ви купили самі, тому що Вам саме цього не вистачало "в його віці". 🔹 В яку країну переїхати, щоб менше сплачувати податків? Локації обирайте тут. Потім складайте план переїзду з врахуванням Ваших вимог до освіти, медицини, клімату, культурних особливостей. Якщо результат буде позитивним та значним, воно того варто. FYI: в розвинутих країнах рівень податків дорівнює рівню державного сервісу (у т.ч. безпека, освіта, медицина і т.і.) + право на податкові вирахування (витрати на дітей, бізнес, пільгове інвестування, спільне декларування і т.і.) суттєво знижує податкове навантаження в розвинутих країнах. 🔹Чи можна заробляти на інвестуванні в окремі акції, облігації, крипту? Всі відомі блогери пишуть про якість "снікерси", а Ви мене "ETFманною кашею" годуєте. Так, "годуємо" бо бачимо маржинальність власного та Клієнтського інвестування: ▫️ найвища - у власне здоров'я, кваліфікацію / бізнес*, де ви менш за все конкуруєте з іншими та можете отримати максимальний прибуток, комфортне помешкання / відпочинок, де Ви буде заряджатися / відновлювати свої сили. ▫️ менша - у пасивні інвестиційні інструменти (ETF, інвестиційні фонди, нерухомість) ▫️ невідома - у окремі акції, облігації, чужий бізнес**, т.к. охочих до легкої наживи - багато, а тямущих, як важко її отримувати - одиниці. Ще пару філософських запитань розкрив на марафоні від спільноти iTalks. Ось лінк де можна запис переглянути. 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Вітаю, на звʼязку Любомир Остапів Сьогодні о 18:30 я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки липня ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. ⏳ Чекаємо вас на ефірі! P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції

Привіт, на зв'язку Любомир Як я вже писав в попередньому пості значиму кореляцію S&P500 і партії президента США досділження не виявили. Хоча ясно іноді журналісти бавляться такими картинками. Короткостроково звісно такі драматичні вибори як 2024 в США вплив мають. Втім все одно більше користі все одно, якщо ви слідкуєте за станом економіки, як то наприклад ВВП, інфляція та ставка ФРС

Сподіваюсь ви подивилися моє відео про S&P500, опубліковане 2 липня 2024, і знизили ризики свого портфелю.  Адже на ринку відбулася найбільша з часів пандемії ротація. Більше про структурні зміни на рикну читайте в статті Блумберг Don’t Dismiss the Magnificent Correction — Or Ignore It

#дайджест 🔹Інвестиційна рецензія: як долучитися до сучасного українського синдикату Що являє собою платформа Toloka.vc – ознайомитися з перевагами та ризиками інвестування у стартапи з її допомогою. 🔹Україна домовилася з власниками євробондів про реструктуризацію $23,4 млрд. Деталі угоди 🔹Три злодії криптосвіту, що формували та одночасно руйнували індустрію. Історія про трьох шахраїв у сфері криптовалют, через яких користувачі та інвестори втратили понад 14 млрд дол. 🔸1 серпня фінансова радниця Юлія Бабенко в закритій спільноті iTalks проведе прямий ефір на тему «Страхування військових ризиків». Долучитись до спільноти 🔸2 серпня Любомир Остапів підведе економічні підсумки місяця. Доєднуйтесь до трансляції на цьому каналі, коли вона розпочнеться. Не забудьте, внести ефір в ваш календар)

Схоже що Інжур повернув не туди. Хоча починалося все правильно, з побудованих та зданих в оренду об'єктів нерухомості. Ми зробили огляд поточного стану Інжур. https://youtu.be/DXOf-THYTOQ Любомир

​​Євробонди України. Тримати не можна продавати. Розставляємо коми. Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua. === В спільноті iTlaks ми щопонеділка обговорюємо багато актуальних фінансових новин. Цього тижня говорили про проект угоди по реструктуризації євробондів, який досягли з 25% кредиторів. Мінфін оголосив про це, як про перемогу. Дехто каже про зраду. Давайте разом розбиратися. 🔹Історія питання ▫️ в 2015р ми вже списали 20% боргу по євробондах та видали на цю суму варанти, які знову є предметом реструктуризації. ▫️ в 2022р ми погодили продовжити на 2 роки погашення % та номіналу ▫️ Ми входимо в топ-3 країн по сумі та кількості дефолтів ▫️ Реструктуризація боргу є складовою частиною співпраці з МВФ, а значить і фінансової допомоги всі розвинутих країн ▫️ хронічно дефолтні африканські країни Замбія та Гана нещодавно списали 30% боргу. 🔹Умови реструктуризації ▫️ погодились списати 37% боргу (номінал + капіталізовані з 09-2022 по 09-2024) видавши на 63% (40% - серія А, 23% серія В) нові облігації з іншими строками погашення та % ставками. ▫️ якщо інвестор прийме пропозицію вчасно, отримає додаткових 1,25% ▫️ якщо інвестор не погодиться з пропозицією — не отримає нові облігації з погашенням у 2035 та 2036рр (а це ще 35% від боргу + потенційно ще 12%) ▫️ Якщо з ВВП у 2028 все буде так, як очікувало МВФ або краще, то насиплють ще облгцій з погашенням у 2035 та 2036р на 12% ▫️ євробонди в євро поміняють на доларові по середньому курсу липня ▫️ на думку Мінфіна приведена поточна вартість (NPV) боргу зменшиться на 60%, що навіть дає простір для збільшення поточних цін ринку до 40%. Ринок це відчув та підріс на 10-20%, скриншот котирування додаю до допису (джерело). 🔹Відкриті питання ▫️ раніше мінімальні біржові обсяги євробондів сягали 100 штук при номіналі 1000$. Після реструктуризації замість однієї облігації інвестор має отримати 5-7, що призведе або зміни номіналу до 10/100$ або різкого зменшення їх ліквідності на ринку, якої і так було небагато( ▫️ схоже, що умови реструктуризації однакові для євробондів з різними роками погашення, що зробило вкладення в більш довгі облігації більш рентабельним ▫️ перемовини по варантам ще тривають ▫️ кінцеве рішення по реструктризації приймається більшістю голосів від 2/3 . Але мені здається, що вони у Мінфіну вже є, бо він ще до війни також викуповував наші євробонди, хоча і дорожче ніж зараз в 2-3 рази. ▫️ серед великих кредиторів є компанія BlackRock, яка є нашим державним інвестиційним радником. Тож в одному місці загубили, в іншому все одне знайдуть). 🔹Як порахувати вплив реструктуризації? Учасники нашої спільноти склали фінансову модель. Можна змінювати такі дані: ▫️ % від номіналу, за яку ви купували євробонди, ▫️ % ймовірності випуску continget bonds ▫️ % дисконтування, тобто ступеню додаткового (до базовго ризику 4,5% 10 річних трежеріс США) ризик, який ви готові прийняти інвестуючи в наші євробонди 📌 Якщо цей допис набере більше 50👍❤️🔥 обіцяю незабаром зробити благодійний прямий етер (наприклад як цей), щоб пояснити цю тему та як інвестору порахувати свій фін.результат та ризики в деталях. Саме так ми обираємо теми для етерів в спільноті iTalks. UPDATE: бачу, бачу, що потрібно вже планувати етер😎. 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Вітаємо! На зв’язку команда iTalks, в це спекотне літо пропонуємо провести час з користю😉 Ми не обіцяємо вам заробити в десять разів більше від інвестицій, однак ми обіцяємо - надійно досягати ваші фінансові цілі! ⏰29.07 ми розпочнемо наш 3-денний фінансовий марафон Пропонуємо обговорити: ✔️Як скласти план інвестицій та заощаджень ✔️Інвестиційні інструменти та допоміжні платформи ✔️Як зробити інвестиційний портфель? Основна наша місія - допомогти українцям ставати фінансово грамотними, зрозуміти, як інвестувати та досягати своїх фінансових цілей, та як не натрапити на шахраїв 🔥 Реєструйтесь на марафон:https://t.me/iPlanTalksBot?start=ZGw6MjIzMTY4

​​Як українцю економити 15% податку на дивіденди в США? 😎Ви читали про статтю на Bogleheads про негативний вплив податку на дивіденди, який утримується в США якщо Ви інвестуєте в US ETF на неамериканські акції та облігації? ⚖️ Ми порівняли основні параметри деяких пар US та UCITS ETF, які мають в портфелях лише акції неамериканських компаній. Ось попередні результати. 🧐 На що варто звернути увагу? ▫️ по деяким парам різниця в дохідності становить сягати 0,5% в рік, а CAGR на 1% + в рік ▫️ на стиль інвестування lump sum vs DCA ▫️ на double tax treaty US та Ireland з різними країнами перебування українців ▫️ на поточний податковий режим: країна, ставки податку на дивіденди та приріст капіталу, темпи девальвації ▫️ на коректність порівняння по валютам, індексам та типам фондів по розподілу дивідендів (distributing, accumulating) та реплікації (physical, sample, synthetic), по розміру та періоду існування фондів 📆 В 19:00 24.07.2024 про все це в прямому етері розповів Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua, співзасновник спільноти інвесторів iTalks та автор каналу про особисті фінанси Балади Економного Лицаря. Запис етеру вже доступна за донат за посиланням. 💰Збори від етеру передаємо на користь підрозділів ЗСУ, де служать наші колеги фінансові планери iPlan.ua Артем Ваганов та Іван Воробей для придбання та ремонту їх бойового обладнання та спорядження. ✅ Пропонуємо такі пакети донатів: 😉 "Слухач": за будь - який донат платник отримає на пошту персональну подяку Сергія. Цей пакет діє лише протягом етеру. 🤝 "Молодець" : за донат 500+ грн, платник отримає теж саме, що і "Слухач" + посилання на запис етеру та презентацію дослідження. 💪 "Respect": за донат 1000+ грн отримає "Молодець" + 1 безкоштовний місяць доступу до спільноти iTalks за кожну 1000 гривень донату ⚔️ "Лицар": за донат 10000+ грн отримає "Respect" + 5 минулих благодійних етерів (Виписки ІВ, Компас інвестора, Декларування 2024, План дій інвестора, Виклики та можливості інвестора) + річну підписку на 🤝спільноту iTalks разом із доступом до запису 300+ етерів по інвестиціям, податкам та управління ризиками в подарунок 💾 Посилання на запис цього етеру + презентацію вже надіслано всім донаторам. Хто не зміг бути присутнім на етері, зможуть придбати його запис та інші смаколики на умовах пакеті "Молодець", "Respect" та "Лицар". В такому випадку посилання на записи відкриється у Вас автоматично після оплати. 🙏 Дякуємо всім учасникам етеру за запитання, коментарі та донати! Фінансово усвідомлені українці, де б вони не були, роблять нашу націю міцніше! 👉 Лінк на донати цього етеру

Американський банк Mercury закриває рахунки компаніям з бенефіціарами з України. Детальніше у нашому shorts А ви вже отримали лист щастя?

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua 🌍Макро ▪️ Інфляція в червні знизилася до 3%. Базова інфляція, яка не включає ціни на продукти харчування та енергоносії, у червні склала 3,3%, що є найнижчим показником із квітня 2021 року. ▪️ Після такого сигналу, ринки почали очікувати зниження ставки у вересні з ймовірністю 93%. ▪️ Минулого місяця серед розвинених країн ставки знизили Канада, Швейцарія (вже вдруге) та вся Єврозона. ▪️ В порівнянні з квітнем 2024 року відсоток дефолтів HIgh yield облігацій почав падати, на кінець червня складає 2,02%. Відсоток повернення коштів інвесторам (у випадку, якщо облігації зазнали дефолту) зріс до рівня 35,3% з 33,1% у квітні.  ▪️ Другий квартал 2024 року продовжив позитивні тенденції першого кварталу, але через інфляцію та очікування тривалого періоду високих ставок постраждали облігації. Акції великих компаній принесли позитивну дохідність, тоді як Small cap  та REITs впали. Дохідність компаній Growth залишається на висоті. ▪️ Частка ТОП10 компаній в індексі S&P 500 збільшується. Станом на кінець червня вона становить 37%. ▪️ Saxo опублікував дослідження щодо впливу виборів президента в США на S&P 500. Жодної прямої закономірності в дослідженні не знайшли. Втім, наступного року після виборів ринки показали кращі результати з президентом-демократом, ніж з республіканцем, хоча автор дослідження вважає, що це було спотворено подіями, не пов’язаними з партійною політикою. 🇺🇦Україна ▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 41,65 грн. Курс євро також зростає до рівня 45,4 грн. ▪️ НБУ опублікував черговий звіт. Зазначено, що спред між офіційним курсом та курсом, який показують обмінники складає 0,7% (знизився в порівнянні з попереднім періодом) ▪️ Інфляція зросла до рівня 4,8%. ▪️ Облікова ставка залишається на рівні 13%.  ▪️ Дефіцит бюджету продовжує збільшуватись, швидшими темпами ніж минулого року. ▪️ Індекс очікувань ділової активності погіршився в червні. ▪️ Протягом чотирьох років країни G7 мають заповнити дефіцит у розмірі 122 млрд. дол за базовим і 140 млрд. дол за негативним сценарієм. Всі фінансові партнери оновили свої зобов’язання. Україна цього року очікує на отримання 38 млрд. дол міжнародної фінансової підтримки. ▪️ Затверджено Національну стратегію розвитку фінансової грамотності до 2030 року. 🌱 Земля ▪️ Обсяг купівлі земель знизився протягом травня-червня 2024.При цьому ціна на землю досягла найвищих значень з моменту відкриття ринку. ▪️ 567 тис Га землі продали за три роки відкритого ринку. Найбільш запитаними були угіддя на Полтавщині, а найдорожчими – в Івано-Франківській обл. ▪️ Лише чверть земельних угідь змінюють власника через купівлю-продаж. Переважна більшість змін власників стосуються землі, яку отримують у спадок — це 65% відчужень. ▪️ Уряд планує у 2024 році розпочати надання державної підтримки зі страхування сільськогосподарської продукції 🏠Нерухомість   ▪️ За останні пів року ціни в доларі на вторинному ринку Києва впали  - На 4% на однокімнатні квартири - На 8% на двокімнатні квартири ▪️ На первинному ринку ціни в валюті за останній місяць в Києві теж впали на 7,7%. Дуже суттєво впали ціни на житло преміум класу. ▪️ у Львові ціни на житло залишаються без змін, лише нерухомість преміум класу аналогічно з Київською втрачає в ціні.  ▪️ Попит на оренду квартир у Києві та Львові продовжує зростати, що у свою чергу призводить до подальшого зростання цін на оренду.  єОселя. Видано понад 11 тис. кредитів загальною сумою на понад 18,2 млрд. грн. ▪️ Таскомбанк приєднався до програми (наразі 10 банків-партнерів) та вже видав перший кредит ▪️ єОселя на первинці: всього акредитовано 67 девелоперів. ▪️ Кабмін спрямує додаткові 6,8 млрд грн на програму єВідновлення. ▪️ Згідно постанови Кабміну відтепер люди, чиє житло знаходиться на прифронтових територіях або у зонах бойових дій тепер можуть подавати заявки на компенсації від держави. Прочитати повну версію 👉 тут Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

​​Що робити коли не приходять SMS від Microsoft Interactive Brokers)? ⚠️Сьогодні світові агенції пишуть про глобальний збій в Microsoft, який негативно вплинув на роботу великою кількості компаній. ✅Учасники спільноти iTalks діляться своїми лайфхаками: 🔹Обирати опцію Voice бо Call, незабаром отримував дзвінок від голосового бота з кодом входу. 🔹Вмикати та вимикати на тлф режим "Польот" та потім отримував усі SMS оптом) 🔹 Краще за все налаштувати подвійну авторизацію при вході в ІВ за допомогою не SMS, а push повідомлень. 📌Ми писали раніше про збій в ІВ при поповненні з Wise. На сьогодні його вже усунено. 📚🛠️Обговорення, лайфхаки, ЧаВо спільноти є безцінними джерелами знань для її бази Wiki та "гаражу" інвестора. 👆Підписуйся на бота спільноти, щоб перебувати в курсі наших новин.

Нагадуємо, що продовжкється реєстрація на курс з фінансової та інвестиційної грамотності для підлітків💸 Якщо у вас є діти віком 15-17 років, то він дочно буде корисний для вашого підлітка! Заняття допоможуть: 🔹сформувати реалістичні цілі 🔹засвоїти основи фінансової грамотності 🔹навчитись інвестувати в Україні та за кордоном До програми курсу входить: 🔸6 тренінгів по 90 хв. 🔸теорія і практика 🔸створеня та захист персонального фінансового плану Умови, вартість, реєстрація за посиланням

Багато аналітиків приділяє надмірну увагу ставці ФРС. Памятайте, будь ласка: 1) так це важливий фактор для економіки і фондового ринку Але далеко не єдиний. 2) станом на 15 липня ринок на 88% впевнений, що ставку у вересні знизять. А це відповідно вже закладено в очікування. 👆Тільки суттєва зміна очікувань буде впливати на зміну ціни активів, особливо облігаійних Любомир

На каналі сімейний бюджет наш Герой Генадій хоче інвестувати в ризикові активи. Допоможемо йому проінвестувати $10 000 в його "пісочницю"? 👆 😎 У відео Любомир розповідає про варіанти🪙, які розглядає Геннадій, щоб урізноманітнити своє інвестиційне меню.💹 А

#дайджест 🔹Томаш Фіала — CEO Dragon Capital про вплив війни на інвестиції в інтерв'ю OK TALK. 🔹567 тисяч гектар землі продали за три роки відкритого ринку. Де купують українську землю та яка її вартість можна переглянути за лінком. 🔹Україна на межі дефолту. Урядовці та кредитори домовляються про умови повернення боргів Україною. Перші ризикують увійти в історію як автори першого дефолту країни, а другі – нічого не отримати. На чому вони можуть зійтися? - читайте у статті. 🔸20 липня об 11:00 запрошуємо вас на зустріч про фінанси за кавою з iPlan.ua у Дніпрі. Реєстрація за посиланням 🔸iPlan.ua запускає курс фінансової та інвестиційної грамотності для дітей 15-17 років. Умови, вартість, реєстрація за посиланням.

Привіт, на зв'язку Юлія Бабенко, фінансова радниця Iplan.ua та кураторка проєкту iTeens. О 18:30, ми розпочинаємо прямий ефір. Говоритимемо з вами про навчання підлітків фінансовій компетентності та інвестуванню. Ефір буде корисний батькам! Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!

​​The Growth is dead, long live the Value !? Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря === Я дивувався, коли протягом останнього року "чарівна 7ка" компаній символ growth фактору дорожчала не дивлячись на високу облікову ставку. Я думав, ось коли ставка зменшиться їх вартість має збільшитись, бо збільшиться net present value forecasted earnings Але я забув, що в умовах високої облікової ставки ринок не має можливості друкувати гроші та на чутках про зниження облікової ставки купувати все, що на його думку має дорожчати. Мені дуже подобається value фактор, але не знав коли саме він знову почне бити growth) Схоже учора зоря value зійшла) на фоні обнадійливого для зниження ставок тренду статистики по зайнятості (та інфляції спекулятивні інвестори вирішили зафіксувати свої прибутки по великій 7ці та звернути увагу на недооцінені компанії, у т.ч. велику частку value - коротше кажучі - решту S&P500 та ще більше недооцінені small cap компанії (це не завжди value, а більше growth). 📊Додаю графік порівняння останніх змін в цінах на SPY - S&P 500 market weighted ETF RSP- S&P 500 equal weighted ETF QQQ - NASDAQ ETF IJR - small cap ETF 🧐З огляду на цей графік мені мабуть потрібно було 3 дні тому набрати IJR? А до того пару років тому QQQ? Щоб зараз його продати, сплатити податки у т.ч. на курсові різниці та інвестувати у IJR? А можливо я щось упустив, та є ще кращий ETF чи окрема компанія а я не тримаю руку на пульсі ринку ? А коли ж тоді читати, займатися собою, працювати, спілкуватись з друзями ? 🤓 Тому я "не множу суще без необхідності" бо маю в портфелі UCITS ETF на широкий індекс ринку США та розвинутих країн. І бачу (ось статистична симуляція) що така стратегія в довгу зекономить мені час та нерви. Тож, краще піду зроблю черговий ребаланс) Будь які співпадіння моїх думок з Вашими є випадковим та не є інвестиційними порадами) 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Наш з вами давній знайомий Майк Вілсон з Morgan Stanley сказав "10% Stock Market Correction Is ‘Highly Likely" А розрив між капіталізацією та прибутками топ 10 компаній індексу S&P500 досяг найвищого значення з 2000 року. Що робити з цією інформацією? Та нічого, якщо у вас довгостроковий диверсифікований портфель і стратегія DCA Якщо ж у портфелі є перекоси в сторону US large cap growth, то це привід задуматись про тактичний ребаланс. Любомир

Це важко знайти інвесторів, які публічно готові поділитися фактом інвестування в pre-IPO на Фрідомі, батумьскі та турецькі квартири. Тож доводиться креативно підходити до підрахунку курчат... поки що аналізуємо pre-IPO і сподіваюся робимо висновки https://youtu.be/jh36znac9ko Любомир

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів: 📈ІнвестМуд | Інвестиції — Канал, який допоможе заробляти більше грошей за допомогою різних фінансових активів. Більше знаєш, більше заробляєш. Підписуйся, щоб бути вкурсі! 🤑З нуля до мільйона — канал про заробіток на реферальній програмі, Airdrop та інвестиціях. 🪖 Територія права — все про мобілізацію, виїзд за кордон, виплати ВПО, зміни у законодавстві та поради від юристів. Підпишіться, щоб потім не шкодувати! 🏦 Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Автори каналу публікуються у Forbes Україна, Chicago Tribune, Rzeczpospolita та дають коментарі Reuters та Bloomberg. 💲Business Diary — як пересічному громадянину стати власником справи з доходом від 100-200 тисяч на місяць. Без абстрактних порад та настанов. Отримайте базу для успішного запуску бізнесу. ❗️ Новини для ФОП — Якісний перевірений новинний контент для ФОПів, тут Ви можете дізнатися багато цікавої інформації про податки для ФОП. 📈ІНВЕСТ-КАВА☕️ — аналітика та новини з фондових ринків краще смакують під каву. Співзасновники даного телеграм-каналу очолювали українські брокерські компанії, займалися розробкою та запуском інтернет-трейдингу у вітчизняних інвест-фірмах та банках.

Саша Ремінний робить велику справу для української екосистеми стартапів, я сподіваюсь ви чули про Стартап Кухню А зараз він ще й поділився власним досвідом, корисним для всіх українських фаундерів після екзіту та business angels Любомир https://www.youtube.com/watch?v=GwoShxTLxbE

​​Як аналізувати невдалі інвестиційні експерименти? Управління фінансами – це непросте завдання, незалежно від того, чи ви отримуєте мінімальну зарплату, чи володієте мільйонами. 💰 І хоча помилки – це можливість навчання, але краще їх уникати, коли йдеться про ваші гроші. 💸 Учора на етері в спільноті інвесторів iTalks ділилися досвідом невдалих інвестиційних експериментів за період. Обговорили кейси інвестицій в бізнес, p2p, ETF, євробонди, інвест.фонди, накопичувальне страхування, ОВДП, депозити в такому форматі: 👉 Які цілі ставили перед інвестиціями; 👉 Які індикатори вказували на проблеми; 👉 Які результати отримали; 👉 Які уроки вивчили. 🎥Запис цього та ще 250+ етерів по інвестиціям, управління ризиками та податкам можна отримати ставши учасником спільноти за підпискою через бота. Ділюся резюме етеру: 🔹Цілі експериментів ▫️ навчитися інвестувати ▫️ отримати дохідність, вищу за ринкову або за альтернативні менш ризиковані варіанти ▫️ "всі біжать, і я біжу" 🔹Непомічені індикатори проблем ▫️ зміна макроекономічної, геополітичної ситуації, що призводять до коливань курсу та кредитного рейтингу країни (₴депозити. ₴ОВДП, євробонди, ETF) ▫️ підвищення % ставок, обіцянок дивідендів по інвестиціях до повернення або настання окупності первісних вкладень (депозити, бізнес, Р2Р) ▫️ приховування інформації про умови ведення або існуючі проблеми бізнесу (депозити, бізнес) ▫️ наявність можливості інвестувати самостійно в аналогічні інструменти (ОВДП, корп.облігації) та з меншим порогом входу (українські інвестиційні, пенсійні фонди, накопичувальне страхування) ▫️ відкриття нових напрямків бізнесу коштом власних (начебто) коштів (бізнес, Р2Р) ▫️ зміна вимог регулятора, санкції регулятора, влади (брокери, Р2Р) ▫️ конфлікти власників, судові справи проти менеджменту, засновників (бізнес, Р2Р, брокери) 🔹Отримані результати ▫️ тимчасова або постійна, часткова або повна втрата капіталу ▫️ витрати часу на судові переслідування, очікування компенсацій ▫️ витрати життєвих сил на "нездорові рефлексії" 🔹Вивчені уроки ▫️ "ефект зебри" - невдача часто є тимчасовим етапом експерименту, але тимчасовість обертається на постійність, якщо критично не аналізувати цілі, індікатори, результати та уроки ▫️ диверсифікація, диверсифікація, диверсифікація ▫️ не брати валютні ризики: валюта інвестування має збігатися з валютою витрат ▫️ некомфортна девальвація навіть маючи цілі в гривнях (резервний фонд, навчання, донати і т.і.) ? Інвестуй в короткі інструменти! ▫️ інвестиції в бізнес пасивними не бувають! Поки наша судова, правоохоронна та законодавча системи не реформовані для захисту прав власника то право управління, прийняття рішень має бути невіддільним від Ваших інвестицій І на останнє не любите читати "дрібним шрифтом" не робить великих експериментів. ✅Додаю щоденник інвестора, який ми пропонуємо заповнювати нашим Клієнтам в iPlan.ua. З досвіду скажу, що більша частина бажань експериментувати зникають в процесі його заповнення) Тож поділиться своїми бажаннями з партнером, експертом, спільнотою, якої Ви довіряєте. Всім від того буде краще) 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Це важливе відео на всіх хто на фондовому ринку інвестує, прошу подивитися. https://youtu.be/25wnt5sr8tc також вчора вийшло 30 секунд відео про QQQ, XLK і ризик концентрації

#дайджест 🔹Україна має непогашені $19,7 млрд за своїми міжнародними облігаціями і винна $2,6 млрд за ВВП-варантами – інструментом з фіксованим доходом, виплати за яким привʼязані до економічного зростання. Однак Україна налаштована вчасно реструктуризувати борг і може включити до угоди ВВП-варанти. Детальніше за лінком 🔹Каркас держбюджету на три роки. Головне про ВВП, курс, податки та заморозку соцстандартів із нової Бюджетної декларації уряду на 2025-2027 роки. Інфографіка 🔹Попри відсутність економічної стабільності, в Україні залишається високою увага до інвестицій. Основна мета інвестування - примноження капіталу, отримання пасивного доходу та спосіб забезпечити себе в майбутньому. У що інвестують українці 25+ років — дослідження AIN.UA 🔹Чи можна отримати іпотеку в Португалії без ВНЖ? Досліджувала планерка Оксана Балабан. Якщо розглядаєте Португалію як країну для життя - радимо підрисатись на канал iPlan Portugal.

Говоримо про економічні підсумки України, приєднуйтесь до трансляції 🔥

Вітаю, на звʼязку Любомир Остапів Через 30 хвилин ми починаємо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки червня ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. ⏳ Чекаємо вас на ефірі! P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції

​​Про облігації, ECOFLOW та книги Все це захищає мене від волатільності та розвиває. Давайте по порядку та з посиланням на джерела про деталі. 🕯️Про бонди ▫️ Чому свічка? Тому що , саме так вони працюють. "Світять" певний час, потім "гасяться", на відміну від акцій - які як "вулкан", який буває постійно діючий, сплячий чи новий. ▫️ Їх головна перевага - менший ризик у порівнянні з іншими активами. Це призводить і до їх меншої дохідності. Детальніше. ▫️ Як їх обирати ? По строку погашення в залежності від строку цілі інвестування, по валюті - від валюти цілі, по інвестиційному рейтингу = ступеню ризику - від ступені важливості та визначеності цілі інвестування. Іноді це найкращий інструмент для невизначених інвесторів) Детальніше. ▫️ Що краще обирати при інших рівних умовах (валюта, строк, дохідність) bonds ETF, target date ETF чи окремі бонди? Тут не все так просто. Окремі бонди - мають менший ризик відхилення дохідності від YTM, але більший ризик дефолту, бо залежать від конкретної компанії або держави. Тут інвестору потрібно більше зусиль витратити на первинний та регулярний аналіз її фінансового стану. Target date ETF - мають більший ризик відхилення дохідності, бо по мірі входу та виходу інвесторів такий ETF купляє та продає активи без Вашого відома, але менший ризик дефолту, бо складаються з десятків або сотень облігацій різних компаній, держав з конкретним роком погашення та інвестиційним рейтингом. Bonds ETF - мають це більший ризик відхилення дохідності, бо на додаток до попереднього ще продають активи у звязку зі відхиленням від ціьлового індексу строку погашення облігацій в його портфелі, та ще менший ризик дефолту, бо складаються з облігацій тисяч компаній. Детальніше. ⚡Про ECOFLOW ▫️ Порівняв та купив собі не ECOFLOW, а зарядну станцію Bluetti EB70. Перевага - ціна та тип аккумуляторів. мій колега Любомир Остапів, зробив те ж саме. ▫️ Вистачає на 6 годин роботи ноутбука та роутера ▫️ Завів інтернет від 2х провайдерів, щоб перемикатися у випадку збоїв з електрикою та їх можливості тримати парцездатним зеднання з Інтернетом. Зараз бачу - більше ніж 5-6 годин темряви вони не здатні тримати, тому вже розглядаю оптику. ▫️ Думав взяти мобільну сонячну панель для своєї зарядної станції, але спеціаліст мене відговорив, бо постійного доступу до сонці в багатокварирному будинку в мене немає, а на природу виїджати для цього я не збираюсь. 📖Про книги Коли уввчечері вимикають світло, то працювати вже не так хочеться, тому зявляється час на прогулянки, спорт та книжки) Зараз в спільноті iTalks ми читаємо книжку про механізми мислення людини. Вона допомогає зрозуміти психологічні особливості та вразливості людини. Це є дуже корисним для самостійного інвестора, якому немає кому "лінійкою по руці вдарити") 28 червня будемо обговорювати свої враження від книжки. Дізнатися більше про цінності спільноти можна тут, придбати підписку на неї за цим посиланням! ✅ Перші два читача, які виконують дві умови - вгадають назву книжки про яку я написав та місце де зроблено це фото - отримають безкоштовний доступ на місяць до спільноти та шанс взяти участь в її обговоренні 🤓І коли я все встигаю робити...

Актуальний репост для українців , які живуть в режимі 🪫🔋🪫🔋

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua 🌍Макро ▪️ Інфляція в США у травні знизилася до рівня 3,3%, що є нижчим за прогноз (3,4%). ▪️ В Європі інфляція зросла до 2,6% у травні (з 2,4% у квітні). ▪️ Під час останнього виступу голова ФРС зазначив, що основною ціллю залишається забезпечення високої зайнятості та стабільних цін. Ставка залишилися незмінною на рівні 5,5%-5,25%. Окрім цього прозвучала заява, що тепер ФРС орієнтується на одне зниження в цьому році. На початку року говорилося про три. ▪️ Ринок праці виглядає доволі сильним, незважаючи на зростання безробіття до 4% в травні. Сильний ринок праці підвищує ризик того, що заробітна плата почне зростати через попит на робочу силу, що, в свою чергу, може стати драйвером інфляції. ▪️ В ЄС  почався цикл зниження % ставок. 💹Фондовий ринок.  ▪️ Оптимізм інвесторів щодо економічних перспектив підтримав ризикові активи: акції розвинених ринків за місяць принесли 4,5% доходу. ▪️ Очікування зниження відсоткових ставок сприяли акціям росту, які випередили акції вартості на 2,4% пункти. Small cap відновили динаміку, згенерувавши дохідність на рівні 4,6%. ▪️ Індекси сировинних товарів показали позитивну динаміку на рівні 1,8%. ▪️ Відбулося схвалення Ethereum ETF з боку SEC. ETH зріс на +24,6% у травні порівняно з +11,1% для BTC. 🇺🇦Україна ▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 40,94 грн. Курс євро також зростає до рівня 44,25 грн. ▪️ Інфляція незначно збільшилася до рівня 3,3%.  ▪️ Облікова ставка знижена до рівня 13%.  ▪️ Прогнози від Dragon Capital   - відновлення експорту морськими портами та розвиток ВПК будуть основними драйверами економічного зростання і в цьому році.  - Коштів схвалених пакетів підтримки буде достатньо, щоб втримати резерви НБУ близько поточних рівнів $43 млрд та профінансувати дефіцит бюджету без емісійного фінансування.  - гривня продовжить контрольовано слабшати до долара США, і офіційний курс сягне 42 грн/дол. до кінця року. ▪️ 13 червня G7 погодили виділення Україні $50 млрд під заставу заморожених російських активів - наприкінці цього року або на початку наступного. ▪️ Наступного року потреба у зовнішній допомозі становить щонайменше $32-33 млрд, з них $12-15 млрд є непокритими. 🌱Земля ▪️ Реальна ціна с/г землі наразі в межах $2000–2500 за 1 га, - Роман Нейтер, КШЕ. ▪️ Покупці та продавці занижують суми через необхідність підтвердити походження коштів та оптимізацію податків. ▪️ З моменту відкриття ринку земель для юридичних осіб придбано у власність 4485 земельних ділянок сукупною площею 13 тис. га. ▪️ Уряд передав Фонду держмайна 104 000 га землі для старту проєкту “Земельний банк”. Це відкриє для аграріїв можливість орендувати державні землі через онлайн-аукціони на «Prozorro.Продажі». Старт на початку липня 2024 р. ▪️ Уряд компенсуватиме 80% вартості розмінування с/г земель для: - фермерів, які це зробили в період з 24.02.22 року до 15.04.24 року; - фермерів, які планують розмінування власних с/г ділянок або на яких працюють як орендарі. ▪️ В Україні оренду землі хочуть прив’язати до НГО.  🏠Нерухомість   ▪️ За останні півроку ціни в доларі на вторинному ринку Києва впали  - На 2% на однокімнатні квартири; - На 4% на двокімнатні квартири. ▪️ На первинному ринку ціни в гривні в Києві зросли на 7% як на одно-, так і на двокімнатні квартири. у Львові  спостерігається зростання цін на нерухомість як первинного, так і вторинного ринку. ▪️ Попит на оренду квартир у Києві у травні-червні різко збільшився, це у свою чергу призвело до зростання цін на 15-20%. єОселя. Видано понад 10 тис. кредитів загальною сумою на понад 17,1 млрд. Грн. ▪️ 200 будинків по єОселі придбали українці з початку року ▪️ Компенсація військовим 50% першого внеску по єОселі поки не здійснюється (не визначений порядок та умови надання).  ▪️ єОселя на первинці: українці можуть придбати квартири вже у 100 об’єктах, що будуються. Прочитати повну версію 👉 тут Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

​​Як знайти той самий ETF? ▫️ Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua. ===. Підписувач мого каналу Андрій запитав мене про правила пошуку бажаного ETF (додаю) 🔷Резюме запитань ▫️ чому деякі UCITS ETF аналоги US ETF - SPY відрізняються по поведінці ▫️ як знайти USITS ETF схожий на бажаний US ETF ▫️ що потрібно знати інвестору про податкові зобов'язання в Україні та не лише З дозволу Андрія зробив відповідь у вигляді відео з детальним розбором критеріїв пошуку та прийняття рішення. 🔷Резюме відповідей ▫️ 10 років, щонайменший термін інвестування в акції ▫️ Потрібно визначитись з бажаним провайдером індексів (S&P, MSCI, FTSE або інших) та конкретним індексом ▫️ Відшукати потрібні UCITS ETF по цьому індексу ▫️ Перевірити їх валюту та бажаний тип розподілу дивідендів = необхідності їх декларування ▫️ Обрати найкращий серед UCITS ETF аналог по AUM, TER (що це таке) ▫️ Побудувати графік для перевірки історичної поведінки цільового ETF та його UCITS аналогів ▫️ Подбати про стратегію захисту від відкладених податкових ризиків (US estate tax) Лінк на відео з корисними посиланнями в опису відео додаю. Всім гарних вихідних! 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

​​💲Де в Україні можна заробити понад 10% річних у валюті і чи безпечно це?💲 Forbes у своєму детальному гіді збирає найбільш вигідні інвестиційні можливості для українських інвесторів. Серед них – державні облігації, нерухомість, іноземні активи, а також некласичні варіанти, як-от інвестиції у комерційну нерухомість із майбутньою орендою McDonald's на наступні 30 років або апартаменти в кондомініумах під керівництвом готельних операторів, які обіцяють дохідність від 8% до 12% у валютному еквіваленті. ✅Гід складається з двох частин. Перша – 12 інвестиційних опцій в Україні та за кордоном, зібраних компанією Capital Times, і потенційна дохідність кожної за трьома сценаріями. Друга – серія експлейнерів про інвестиційні можливості у нерухомості, державних облігаціях та на ринку землі. 🇺🇦 Українські інвестори, обмежені валютними регуляціями та нестабільністю на фінансових ринках, активно досліджують альтернативні шляхи зростання капіталу. Зокрема, нерухомість залишається одним з ключових напрямків, де можна отримати доходи через оренду чи перепродаж. Однак, з появою нових інвестиційних продуктів, таких як REIT-фонди та апарт-готелі, інвестори мають можливість диверсифікувати свої портфелі інструментами з вищим потенціалом дохідності. 🌍Також розглядаються міжнародні опції для українських інвесторів (враховуючи обмеження НБУ на переказ коштів за кордон). За допомогою різноманітних інвестиційних інструментів, таких як акції світових компаній та індекси, інвестори можуть отримати доступ до вищих ринкових доходностей. 💡Загалом, гід висвітлює широкі можливості  інвестування для українських громадян у часи війни, підкреслюючи необхідність обережного підходу та диверсифікації для збереження та примноження капіталу.

Часте питання від клієнтів, яке я чую "У що інші клієнти iPlan.ua зараз інвестують в Україні?" Є помітна кількість угод по сг землі. Левова частка з початку війни це центр України. iPlan.ua працює з 5 земельними агенціями, у яких різні моделі роботи. Володар одна з них. доречі Володимир Нагорний також керівник відділу земельних та майнових відносин МХП https://youtu.be/dtXnpJnsQe0 Любомир

💲Чому ТАААК важливо було отримати 50 млрд $….. У нас в наступному році є трохи МВФ (десь під 3 млрд), ще 12,5 євро від ЄС і по пару мільярдів і то без точного комітменту від інших країн. А потреба на зовнішнє фінансування десь 32-35 млрд $…. І ось цю різницю в 10-15 млрд $ було до сьогодні покривати нічим. А зараз зʼявилося 👏 🙏Але в цілому і коротко: рішення нас просто врятувало від фінансової прірви наступного року. Тепер деталі по цим 50 млрд $ для нас: 🔹Назва цього плану буде «Extraordinary Revenue Acceleration Loans for Ukraine» або просто ERA 🔹Ці гроші прийдуть не з одного джерела, а по різним програмам (тобто десь я так розумію це Світовий банк, десь ЄС, десь щось ще). 🔹Більш того, так як різні країни будуть залучати гроші і потім передавати їх Україні, то ціль (на що використати можна) такого траншу буде різна: десь на гуманітарні, десь економіка, десь на війну. 🔹Далі має бути затверджена угода більшістю членів ЄС, і далі всі кредитори + посередники (типу Світовий банк) + Україна мають підписати угоду про ERA. 🔹Швидко не прийдуть, так як поки немає деталей. І ще будуть міністри обговорювати. Але у нас поки на 2024-му потреба по зовнішньому фінансуванню закрита. 🔹Взагалі ритмічність траншів буде залежить від того, як Україна зможе їх вибирати і потреб. 🔹 Там поки половину мають залучити під себе ЄС, а США додасть все що буде ще потрібно. 🆕 І два дуже важливих пункти: 🔶 Україна зможе використовувати гроші можна буде на військові потреби. А також бюджетне фінансування, гуманітарні цілі та реконструкцію. 🤝І останнє….давайте подякуємо міністру фінансів США Джанет Єллен, яка придумала цей план і переломила G7 дати не 3, а 50-т мільярдів $ фінансування Україні. ДЖЕРЕЛО

Привіт! На зв'язку Альона Євдокимова, фінансовий радник Iplan.ua 🗓 через 30 хвилин ми розпочинаємо прямий ефір. Говоритимемо про особливості єОселі, які відсотки, особливості та підводні камені. Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Як потрапити на ефір? Коли почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.

​​Як пов'язані інфляція та інвестиції? Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua. ===. 🐣Це дилема рівня, "що виникло першим курка чи яйце" ? Певні вчені кажуть, що вірна відповідь - 🦎ящірка) 💪Але давайте самі розбиратися та потім втілювати це на практиці! 🔹 Як інфляція призводить до інвестицій? ▫️ коли в економіці пропозиція товарів та послуг менше за попит, ціна на них зростає. Якщо при цьому темп зростання цін за 3міс перевищує середньорічний за 3р, то можна казати інфляція висока. ▫️ доходи більшості споживачів зазвичай при цьому зростають повільніше, тому вони обмежують споживання. Деякі з них лише тоді починають інвестувати, щоб захистити свої заощадження від знецінення. Але більшість це робить коли їх доходи зростають швидче, ніж ціни (інфляція низька). ▫️ регулятор "допомогає" споживачам змінювати попит відповідно до рівня інфляції. Коли інфляція зростає - він збільшує ставку по кредитам (облікова ставка), коли знижується - зменшує. Це допомогає йому підтримати економіку в стабільному стану = забезпечити податкові надходження = стабілізувати суспільство. 🔹 Як інвестиції призводять до інфляції ? ▫️ в період низької інфляції гроші дешеві 👆, деякі споживачі багато купують товарів та послуг, деякі інвестують надлишок грошей, який вони не "споживнули". І 1ші і 2гі сприяють зростанню цін не лише на товари та послуги, а й на інвестиційні інструменти фондового ринку. ▫️ компанії отримують дешеві кредити та створюють нові виробничі потужності, продукти та наймають нових працівників, тим самим ще більше збільшуючі рівень ЗП та споживання. Хвиля економічного росту досягає пику та призводе до зростання інфляці. Що далі відбувається писав вище Таким чином ми бачимо що інфляція та інвестиції не різні, а взаємопов'язані речі. Їх зв'язок є необхідним та достатнім, але не вичерпним. Бо є інші речі, які на кожну з них впливають по різному: пандемії, війни та інші чорни лебеді. 🔹 Як це використовувати інвестору? ▫️ коли інфляція помірна та економіка зростає акції зазвичай є привабливішими через зростання економіки та прибутків компаній. Облігації можуть бути менш привабливими через загрозу зростання процентних ставок. ▫️ коли інфляція починає зростати та економіка досягає пику і починає уповільнюватись привабливість акцій може знижуватися через загрозу перегріву економіки та підвищення процентних ставок. Облігації також можуть втрачати привабливість. ▫️ при високій інфляції та зупинення зростання економіки акції стають менш привабливими через зниження прибутків компаній. Облігації стають привабливішими як захисний актив із стабільним доходом. ▫️ при падінні темпів інфляції та ознаках відродження економіці акції можуть починати відновлювати привабливість через очікування економічного відновлення. Облігації залишаються привабливими через високі процентні ставки, що залишаються після рецесії. 🔹 А як я це роблю ? ▫️ в мережі є багато цікавих пропозицій перебудови інвестиціних портфелів в залежності від рівня інфляції та економічного циклу. Але вірно класифікувати всі ці ознаки та корегувати свою стратегію може лише досвідчений інвестор та із затримкою, коли ринок вже врахував ці ознаки в ціни. ▫️ тож як реагувати проактивно, наперед? Звісно через диверсифікований портфель відповідно для Вашого ризик - профілю та плану виходу на Фін. свободу та його вчасний ребаланс = більшу докупівлю тих позицій, які більше подешевшали та меншу - які менше подешевшали або подорожчали. ▫️ декілька років тому я розробив математичну модель декількох алгоритмів ребалансу (ребаланс з докупівлею, пропорційна докупівля, ребаланс з продажом) для Клієнтів iPlan.ua. Відео як це зараз працює, додаю. Допис - мій, малюнок - ШІ + я замалював деякий орфографічний треш, якого він ще не може позбутися самостійно) Всім гарних вихідних! 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

#дайджест 🔹Dragon Capital зберегла прогноз зростання ВВП цьогоріч на рівні 4%, а курс долара на кінець року – 42 грн. Детальніше у статті. 🔹Про плани об’єднати українців для приватизації та масштабної реставрації ринку й перетворення його на модерновий центр тяжіння українців Андрій Журжій розповів в інтерв’ю Forbes BrandVoice. 🔹Мінімум $2,5 млрд інвестицій на чотирьох. Що будуватимуть ОККО, «Метінвест», Terwin та Vodafone до 2026 року, читати за лінком. 🔹Ви переїхали або плануєте переїзд до Словаччини? Раді представити вам телеграм канал @iPlan_SK. Все про особисті фінанси, податки, банки, візи, страхування та інвестиції для українців в Словаччині. 🔸Сьогодні розпочався курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Вебінар пройде о 19-00, запис також буде доступний. Зареєструйтеся вже зараз. Переглянути програму можна за лінком. 🔸14 червня о 18-00, на телеграм каналі @iplanua проведемо прямий ефір з фінансовою радницею Альоною Євдокимовою. Говоритимемо про єОселю. Додавайте в календар подію, щоб не пропустити!

А який рівень S&P500 ВИ очікуєте на кінець 2024 року. Зараз 5347 пунктів менше 5000 ▫️ 0% 5000-5300 ▫️ 0% 5300 - 5500 ▫️ 0% більше 5500 ▫️ 0% просто подивлюся відповіді ▫️ 0% 👥 Еще никто не проголосовал.

на Wall Street панує оптимізм. Навіть вже знайомий нам Mike Wilson з Morgan Stanley підняв свій прогноз з 4600 на 5400.  Ви як, відчуваєте ріст у своєму портфелі?  Давайте заміряємо очікування читачів каналу:

Сьогодні зустрічаємося з командою, щоб підсумувати результати роботи за 3 місяці. Ділимось досягненнями, ідеями покращення сервісу та викликами, які стоять перед нами. А ввечері ми зустрічаємося з вами на KyivInvestMeetup. Тема справді гаряча - Інвестиції в нерухомість🔥 Якщо ви ще не придбали квиток, поспішіть. Ми говоритимемо про: ✔️вигідну нерухомість для інвестицій з мінімальними ризиками ✔️прогнози експертів, страхування та оподаткування ✔️нюанси перевірки правової чистоти об'єктів та багато іншого Ви зможете побачити всю палітру комерційної нерухомості в Україні, порівняти формати, визначитись з найбільш оптимальним, взяти корисні контакти, поспілкуватись з однодумцями🔝 Деталі та реєстрація

Чому просто заощаджувати мало❔ Запрошуємо на відкритий вебінар про психологію інвестицій. Це одна з найцікавіших тем курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців". ❓Спікери: фінансові експертки, партнерки iPlan.ua Інна Старченко та Олександра Грудзевич 🗓Коли: 4 червня 2024, 19.00,(посилання прийде після реєстрації) Долучайтесь і ставте власні запитання, що допоможуть розібратись у курсі "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" та важливих нюансах на шляху до фінансової незалежності☑️ Реєструйтесь 👉👉 https://www-080045.minisite.ai

Ми почали нашу трансляцію, говоримо про економіку США - приєднуйтесь 👆

Вітаю, на звʼязку Любомир Остапів О 18:00 (через 1 годину) ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки травня ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. ⏳ Чекаємо вас на ефірі! P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції

​​Ви теж читаєте ті самі новини, що і я? Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua. ===. 💸Грошей в бюджеті не вистачає ✂️Податки збільшують ⚠️Перекази на картки обмежують 🚫НБУ багато чого робив неправильно 😱Коротше. Ми всі знову помремо Робимо наступне: 💪20 присідань 💧Випиваємо склянку чистої води 🌬️Провітрюємо хату та мозок) 🧘‍♂️Вмикаємо критичне мислення + музику (наприклад) 🧐Розбираємось разом, бо таргани у ваших головах харчуються залишками ваших сумлінь та чужих маніпуляцій. 📌Початкові умови ▫️ 2й рік повномасштабної війни, до якої ми не готувались ▫️ 6 млн громадян виїхало і вони та ми не знаємо чи повернуться ▫️ значна частина економіки, влади та суспільства, ще не відреагувала на обставини вище 💸 Грошей в бюджеті не вистачає ▫️ так, є для ЗСУ потреба у 200 ярдах грн + Х сотен ярдів на нову мобілізацію. ▫️ так, потрібно було заздалегідь планувати. Але від плану гроші не з'являються. ▫️ де брати ? Друкувати? Згадаємо 2015 та 2022 рік, інфляцію та зростання курсу. ▫️ позичати ? Так і робимо = з початку повномасштабної війни залучили 1трлн грн за допомогою ОВДП. Давайте будемо ще долучати закордонних інвесторів до інвестування в ОВДП під гарантії їх урядів або заставу грошей агресора. ▫️ думаю є ще є внутрішні резерви: плитки та бордюри, мости + серйозне реформування та спрощене адміністрування податків 👇 ✂️Податки збільшують ▫️ може краще їх збирати замість більше робити ? Збирати - від ДПС "поточної версії" цього марно чекати. Більше робити = "більше класти на ослів, які везуть" несправедливо та неефективно. Лаффер казав, що в результаті сума податків буде меншою! ▫️ потрібно спрощувати процес адміністрування = транзакцій податок відраховується банком автоматично на бюджетний рахунок з кожного платежу за товари, роботи, послуги. ▫️ я готовий платити більше податків. Хочу, що вони використовувались по призначенню та це робили всі й не тому, що так чесно чи красиво, а тому, що інакше неможливо. При цьому на жаль донатів стане менше, але якщо бюджетні гроші підуть куди треба, то це ОК. ⚠️Перекази на картки обмежують ▫️ хто ти "обмежений"? Той який кидав 3т грн щодня на картки іншим? Якщо потрібно більше - роби перекази по реквізитах (IBAN) за 1 грн чи 0,5% від суми. ▫️ якщо це 1ший крок "великого плану" скорочень р2р переказів, то я буду чесно сумувати за "дикими часами", але не довго, бо цивілізований світ куди ми прагнемо, з цими вимогами живе давно. 🧐Що там ще лишилось? 🚫НБУ багато чого робив неправильно ▫️ не помиляється той, хто нічого не робить. Будемо вчитись та робити висновки. ▫️ згоден, що курс потрібно відпускати та знімати обмеження, але не згоден що а) це потрібно робити одночасно б) на 100%. Наприклад, як НБУ планує це зробити за певних умов. ▫️ згоден, що "жирні коти" поки що мало чого роблять на користь економіки, тому Мінфін та НБУ має їх більше ганяти та менше годувати. Наприклад, Потрібно зменшувати облікову ставку та / або умови оподаткування операцій банків до ОВДП та депозитним сертифікатам ▫️ згоден, що при ставці 25% державі дорого доплачувати за кредити 5-7-9 це державні витрати. Але я не знаю, як зробити кредитування доступним в умовах високих ризиків девальвації. Хтось має цей ризик покривати. Давайте страхувати ці ризики коштом доходів від активів агресора. Писав цей допис тиждень тому. Новини відстоялись, з'явилися інші думки, але мої пропозиції щодо викладеного нижче, не змінилися. Яка Ваша думка, напишіть в коментарях, будь ласка. Всім гарних вихідних! 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів: 📈ІнвестМуд | Інвестиції — Канал про інвестиції, де ти зрозумієш, як можна зберегти і примножити свої гроші. Не пропусти свою можливість - підпишись. 🪖 Територія права — про Ваші права та обов'язки: все про мобілізацію, виїзд за кордон, виплати ВПО, зміни у законодавстві та поради від юристів. Підпишіться, щоб потім не шкодувати! 🏦 Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Автори каналу публікуються у Forbes Україна, Chicago Tribune, Rzeczpospolita та дають коментарі Reuters та Bloomberg. 💲Business Diary — як пересічному громадянину стати власником справи з доходом від 100-200 тисяч на місяць. Без абстрактних порад та настанов. Отримайте базу для успішного запуску бізнесу. 👨‍🏫Кишеньковий Юрист — Відомі Юристи Києва 🧑🏼‍💻 створили телеграм канал з щоденними новинами юридичного сектору.📍Як діяти при ТЦК; Виїзд за кордон; Як діяти при втручанні органів в Ваш бізнес; Інструкції по отриманню будь-яких довідок. Є можливість вільного спілкування та висловлювання своїх думок в нашому чаті. Твій юридичний помічник прямо в кишені! 🪜Бізнес Мотиватор — тут детально відбирають найкращі матеріали з усього інтернету та публікують у себе на каналі. Бізнес, саморозвиток, маркетинг, фінансова грамотність - тут є ВСІ ЗНАННЯ світу. 🟠 LIGA.net — перевірені новини про Україну та світ: актуальні проблеми, важливі події, коментарі відомих людей, бізнес, фінанси, технології і багато іншого.

Для клієнтів резидентів ЄС найпопулярніший вибір для core частини портфелю - це ірландські акумулятивні фонди. Можна їх зробити у комбінації Developed+Emerging, а можна просто взяти один фонд на всю акційну частину core портфелю. Донедавна я використовував VWRA для таких цілей, однак зараз у нього з’явився дуже достойний конкурент у вигляді FWRA. Економія 0.07% в рік❗️ 👆Однак не забувайте, що варто глянути і на ліквідність, і на кількість компаній у фонді, і на performance compare to benchmark. Ось тут зібрана вся інформація про The FTSE All-World index Ось стаття, де є характеристики фондів Поділіться чи ви використовуєте FWRA в своєму портфелі? Любомир

До вашої уваги корисний та інвестиційний #дайджест 🧡Відео та статті 🔹Ера маленького інвестора. Чому українець з $5 тисячами стане головним гравцем на ринку нерухомості. Як змінюється інвестиційний ландшафт на ринку нерухомості в часи великої війни і куди можна вкласти 5-10 тисяч доларів та отримати прибуток? 🔹Українські ОВДП, окрім України, фізичні особи купують ще у 25 країнах світу. З вересня 2023 року ринок ОВДП для іноземців-фізичних осіб став доступним віддалено. Детальніше, в яких країнах найбільше купують українські ОВДП читайте за лінком. 🔹У 2023 році іноземці вклали в Україну більше, ніж у 2017-му. Куди іноземці вкладоють кошти крім ОВДП? Хто інвестує в країну та чому - детальніше у статті. 🔹В Україні шаленими темпами розвивається венчурне інвестування. У відео Андрій Зінчук розповів про синдикат "ZAS Ventures Group" та переваги для підприємців та інвесторів. Переглянути відео. 🔹Фінансова подушка безпеки: як накопичити та зберегти заощадження в умовах війни. Детальніше у статті. 🔹Шлях до фінансової незалежності — це усвідомлені дії дорослої людини. У відео Олександра Грудзевич розповіла як з грошей робити гроші та дала прості поради по інвестуванню. 🔹Європейський центробанк знизить процентні ставки з історичних максимумів. Інвестори роблять великі ставки на те, що ЄЦБ знизить свою базову депозитну ставку на чверть відсоткового пункту з її рекордного максимуму в 4% на засіданні наступного тижня після того, як інфляція в єврозоні впала до рівня, близького до цільового показника в 2%, встановленого банком. 🧡Корисні події: 🔹30 травня відбудеться перша щорічна конференція Forbes Ukraine про фінанси, інвестиції та економічне зростання «Гроші для Перемоги».За промокодом IPLAN ви зможете придбати квиток зі знижкою 20%. Долучайтесь до форуму! 🔹6 червня ми проведемо черговий Kyiv Invest Meetup #24. Цього разу говоритимемо про Real estate. Інвестиції в нерухомість. Будемо раді бачити вас офлайн або онлайн, якщо не маєте змоги завітати в UNIT.City. Придбати квитки. 🔹11 червня ми розпочнемо курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Ви ще встигаєте приєднатися. Програма курсу та реєстрація за лінком. 🔹Навчально-партнерська програма для C-level professionals, топ-менеджерів, і підприємців, завдяки якій ви зароблятимите х5 на консалтингу та побудуєте чергу з High Ticket клієнтів за 5 місяців. Детальніше про програму.

Для чого команда iPlan.ua започаткувала InvestMeetUp❔ ▫️6 років тому небагато українців знали навіть про базові можливості переказу коштів закордон для інвестування, Interactive Brokers, інвестиційні портфелі. ✔️Тож у нас виникла ідея сформувати спільноту приватних інвесторів-українців, проводити для них спеціалізовані конференції із залученням експертів, розповідати все більшій кількості людей про можливості інвестування. ☑️У вересні 2018 ми провели перший KyivInvestMeetup - і присвячений він був базовим правилам інвестування та отриманню е-ліцензії. Ще пам'ятаєте цей термін😅? 🔘Зараз InvestMeetup - унікальний захід, що підвищує фінансову грамотність українців та формує культуру приватних інвестицій серед середнього класу. ▪️Щокварталу з 2018-го iPlan.ua проводить InvestMeetup на різні теми - від інвестування в фондовий ринок до питань "як оподатковуються ці інвестиції", від інвестицій в нерухомість до факапів в інвестуванні. 🔝Наші заходи відвідали вже більше 5000 людей. Є ті, хто не пропускає жодного мітапу)! Єдиний раз, коли довелось скасувати InvestMeetup - в березні 2022-го, зі зрозумілих причин. ✔️Сьогодні наші зустрічі - не тільки конференції про різні варіанти інвестицій, а ще й нетворкінг для інвесторів та тих, хто тільки планує розпочати свій шлях, освітня платформа, спільнота людей, які формують власну фінансову свободу! 📌6 червня ми проводимо вже 24-й KyivInvestMeetup! Говоримо про Нерухомість в Україні - одну з найзатребуваніших тем серед наших приватних інвесторів: 🔻розглянемо ситуацію з житловою нерухомістю 🔻почуємо поради від практикуючого юриста щодо юридичних підводних каменів 🔻поговоримо на панельній дискусії з представниками різник проектів про гарантії, які вони можуть дати інвестору, ризики, що існують по проектах та перспективи напрямку за 3-5 років Долучайтесь - буде цікаво і досвідченим інвесторам, і початківцям🤝 https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_24

Думки "чому я не купив на всі Nvidia контрпродуктивні." Баффет теж не купив) Якщо ви подивитесь історію 5 років тому, то Intel був лідером по чіпам і багато аналітиків рекомендували саме його на зростання. Нагадую, що простий ефективний спосіб не пропустити наступну Nvidia для пасивного інвестора, це володіти всім ринком: VTI - всі компанії США, включаючи small cap VOO, IVV, SPY - індекс S&P500 QQQM - NASDAQ-100 Index, в основному технологічні компанії https://youtube.com/shorts/NRKwRjAclRk

​​Шукаєте ключ🔑 до успішної диверсифікації портфелю? Morningstar звертає нашу увагу на три класи активів - нерухомість, високодохідні облігації та криптовалюту - які зазвичай вважаються диверсифікаторами портфеля, але можуть не принести очікуваної вигоди. 🏠Нерухомість: Історично інвестиційні фонди нерухомості (REIT) демонстрували низьку кореляцію з більш широким ринком акцій, що робило їх привабливими диверсифікаторами. Однак в останні роки їхня кореляція зросла, що знизило їхню ефективність у диверсифікації. Крім того, нерухомість не забезпечила очікуваного захисту під час ведмежих ринків, зазнавши значних втрат під час нещодавніх спадів. 💸Високодохідні облігації (High yield): Хоча високодохідні облігації можуть диверсифікувати портфель у сегменті облігацій через їхню меншу чутливість до змін відсоткових ставок, вони демонструють відносно високу кореляцію з акціями. Це пов'язано з тим, що вони, як правило, страждають у періоди слабкого економічного зростання, що відповідає негативним тенденціям на фондовому ринку. Хоча вони пропонують певний захист під час ведмежих ринків порівняно з акціями, їм не вистачає можливостей зниження ризиків, які мають державні облігації. 🚀Криптовалюта: Незважаючи на історично низьку кореляцію з традиційними класами активів, криптовалюти, такі як біткойн, останніми роками демонструють все більшу кореляцію з акціями. Більше того, їхня надзвичайна волатильність та значний ризик просідання затьмарюють їхні потенційні переваги диверсифікації. Коливання курсів криптовалют можуть бути в чотири рази більш волатильними, ніж у акцій, що робить їх менш надійними диверсифікаторами. 💡При виборі активів для диверсифікації не варто покладатися виключно на кореляційні показники. Кореляції можуть змінюватися з часом. Активи з низькими коефіцієнтами кореляції все ще можуть нести ризик падіння вище середнього.

Традиційні щорічні слайди про asset allocation з UBS Global Family Office report. Факт це 2023. Як вам тренди за 5 років? Любомир

​​Сучасні виклики та можливості українського інвестора Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua. === Ми багато звертаємо уваги на локальні новини, проте маємо розуміти світ змінюється глобально та як це все впливає на ризики та можливості інвестувати зараз в Україні та за її межами. Ми щодня говоримо про це в спільноті iTalks та з Клієнтами iPlan, тому хочемо поділитися думками та висновками з Вами. 📆Сьогодні у 19:00 на Youtube каналах Лицаря та моїх колег Артема Ваганова, iPlan.ua та iTalks я в прямому етері "Сучасні виклики та можливості українського інвестора" розповім про таке. - коротко про економіку: Україна, світ - пріоритети та "лінії оборони" інвестора - побудова 3-х головних інвестиційних портфелів - зараз чекати, купляти чи продавати - знати, бути готовим чи боятись поганого 🙏🏻Всі збори від етеру буде перераховано 50% - Сумському ТрО на покупку автівки та 50% - БО "С.В.І.Т, РАЗОМ - 2022" на реабілітацію поранених військових. 🤝Сьогодні також згадаю на етері про спільноту iTalks. 3 роки тому ми її заснували разом з Артемом Вагановим для усвідомлених інвесторів - для тих, хто прагне отримувати, розвивати та обмінюватись досвідом інвестування. За цей час наша команда провела 268 етерів для 1000+ учасників спільноти та перерахувала 1261801 грн прибутку на допомоги ЗСУ.  ⚔️Члени команди підтримки спільноти Артем Ваганов та Іван Воробей зараз в ЗСУ. Ми їх підтримуємо та тримаємо стрій - робимо свою справу: навчаємо українців інвестувати, щоб досягати фінансових цілей та мати можливість допомагати ЗСУ скільки буде треба. 🎁На честь своєї річниці спільнота iTalks подарує Вам підписку на місяць/квартал/рік за донати 1000/2000/8000 грн відповідно. Про цінності участі в спільноті можна дізнатися на сайті та відео. 💾Запис та презентація етеру буде доступна за донат від 350 грн. Для тих хто зробить донат сьогодні - я особисто надішлю Вам її на пошту завтра, для тих, хто хоче подивитися в запису - посилання на запис відкриється після успішної оплати донату. Посилання на трансляцію та кнопку для сплати донату додаю. До зустрічі на етері.

📢Відкритий вебінар від iPlanEDU! 🔹Тема: Економіка України. Економіка США. Питання-відповіді по курсу. 🔸Спікери: Любомир Остапів - партнер IPlan.ua, засновник соціального проекту "Сімейний Бюджет", автор книг про фінансову грамотність, а також Інна Броднікова - експертка навчальної програми, старша планерка IPlan.ua. Захід - чудова можливість поставити запитання по курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" і не тільки! Приєднуйтесь! 🔻21 травня, 19.00, zoom. 🔗Реєструйстесь на сайті за посиланням. : https://www-074121.minisite.ai/

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua 🌍Макро ▪️ Інфляція в США у квітні знизилася до рівня 3,4%. (з 3,5% в березні), що було краще за прогнози. Однак це все ще вище рівня, який вказував би на те, що зниження процентних ставок неминуче. Ринки позитивно відреагували на новину – фондовий ринок зріс, а дохідність казначейських облігацій США впала.  ▪️ Дані по 1 кварталу ВВП США показують, що економіка зростає повільніше, ніж очікувалося. Це пов’язано, зокрема, з рівнем інфляції в 1 кварталі. В річному вимірі економіка США зросла на 1,6% (Прогноз 2,5%) ▪️ Згідно з даними МВФ глобальна економіка показує відмінну стійкість незважаючи на пік інфляції у 2022 році. Очікується, що інфляція повернеться до своїх довгострокових середніх показників у країнах G7 до 2025 року, у всіх інших країнах до 2027 року. ▪️ За прогнозами січня очікувалося 3 зниження відсоткової ставки до кінця року, але станом на квітень прогнозується лише 1 зниження. ▪️ Номінальна дохідність 10-річних трежеріз зросла до 4,69%. Реальна дохідність була від'ємною в більшості часу з 2011 року, але зараз повернулася до позитивних значень. ▪️ Дохідність майже всіх типів облігацій зросла в порівнянні з кінцем 2023 року. Наразі всі облігації пропонують вищу за середню (за 10 років) дохідність. 🇺🇦Україна ▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 40,04 грн. Курс євро також зростає до рівня 43,3 грн. ▪️ Прогнози МВФ по курсу долара:         • 2024 рік — 41,0 грн/$ • 2025 рік — 45,8 грн/$ • 2026 рік — 48,6 грн/$ • 2027 рік — 50,4 грн/$ • 2028 рік — 52,1 грн/$ • 2029 рік — 54,1 грн/$ ▪️ Інфляція залишається на рівні 3,2%. Прогнозується, зростання інфляції до 8%. ▪️ Облікова ставка знижена до рівня 13,5%. В базовому сценарії закладена облікова ставка в 13% (обговорюється зниження до 11% цього року) ▪️ Прогноз зростання ВВП в 2024 році знижено до 3% ▪️ До наступного саміту G7 в червні очікується рішення щодо подальшої долі знерухомлених активів РФ (300 млрд дол). ▪️ Україна може розраховувати на 38 млрд дол. зовнішньої бюджетної допомоги цього року.  🌱Земля ▪️ Діапазон цін на Землю по різних областях Україні доволі широкий від 23,8 до 106,2 тис. грн за 1 Га ▪️ Створено дослідницький проєкт “Земля незламності”. Проєкт на підтримку та розвиток ринку землі в умовах війни та післявоєнного відновлення. ▪️ Підсумки ринку землі за 1 кв. 2024 року - З моменту відкриття ринку земель було укладено 227,5 тис. угод купівлі-продажу площею 510,8 тис. га. Станом на кінець березня 2024 р. в обігу знаходиться 1,24% від загальної кількості сільгоспземель в Україні. - У 1 кв. 2024 р. було укладено 25,7 тис. угод купівлі-продажу сукупним обсягом 58,8 тис. га, що на 7% перевищує показники 4 кв. 2023 р. - Сукупно впродовж першого кварталу 436 юридичних осіб придбали 2957 с/г ділянок площею 8,5 тис. Га. Частка юр.осіб в І кварталі склала лише 14,5%.  ▪️ НБУ збільшив коефіцієнт ліквідності с/г землі до 0,5 пунктів. 🏠Нерухомість   ▪️ Частка угод з купівлі житла на умовах розстрочки досягла 95% (в довоєнний період 30 % житла купувалися за повну оплату) ▪️ Опендатабот запустив сервіс для перевірки забудовників https://opendatabot.ua/realty ▪️ Половину квартир, які іноземці придбали У 2023 році (14 тисяч)  у Польщі купили українці. ▪️ За підсумками березня цього року громадяни України увійшли до топ-3 іноземців, які придбали житло в Туреччині. ▪️ За останній місяць на вторинному ринку Києва суттєво зростають ціни на однокімнатні квартири. На первинному ринку ціни в Києві суттєво не змінюються, у Львові, навпаки, спостерігається зростання цін. ▪️ єОселя. Видано понад 10 тис кредитів загальною сумою на понад 15,6 млн. грн. ▪️ єВідновлення. Річниця програми. 57 тис. українців відбудувалися чи купили нове житло з єВідновленням. Загальна сума виплат становить понад 11 млрд грн. Прочитати повну версію 👉 тут Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

Привіт, на зв'язку Юлія Бабенко, фінансова радниця Iplan.ua та кураторка проєкту iTeens. О 19:00, ми розпочинаємо прямий ефір. На ефірі я дам корисні поради стосовно планування Фонду повноліття для ваших дітей. Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Якщо цікаві відповідді на питання: Під які цілі формувати інвестиційний портфель дитині? Яким має бути цей портфель?- Чекаємо вас через годину! Приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!

Інвестувати з відносно невисоким доходом можна і треба✔️ iPlan.ua запускає курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців". ▫️Як впорядкувати фінанси та навчитись їх максимально ефективно використовувати ▫️Чи можливо почати інвестувати при доходах у 500-700💲 ▫️Як подбати про пенсійні накопичення й захистити заощадження від знецінення Ми не просто відповімо на ці та інші запитання - сформуємо ефективний фінансовий план разом з кожним учасником! Приєднуйтесь до курсу - ваша фінансова свобода залежить лише від вас💸