auditoriya statistikasi Romanfinance | Роман Романович

Since the beginning of the war, more than 2000 civilians have been killed by Russian missiles, according to official data. Help us protect Ukrainians from missiles - provide max military assisstance to Ukraine #Ukraine. #StandWithUkraine

🎙 Искусственный интеллект: новый хайп или достойная инвестидея? В четверг 25 мая акции производителя чипов и видеокарт — Nvidia выросли на 25% за один день, а капитализация компании вплотную приблизилась к 1 трлн $. Поводом для ралли стал отличный отчёт и рост прогнозов продаж благодаря высокому спросу со стороны дата-центров, обновляющих оборудование под нужны искусственного интеллекта. На фоне этого роста я решил поговорить с вами об искусственном интеллекте и его перспективах.  Слушайте в Apple Podcasts и Яндекс.Музыка  Удачных инвестиций!  @romanfinance

⚡ «Продавай в мае и уходи» — так гласит популярная биржевая поговорка.  Средняя доходность американского рынка с мая по октябрь — 2%, а доходность за период с ноября по апрель — 7%. В прошлом году в мае в прямом эфире здесь в Telegram мы обсудили идеи, которые способны себя проявить несмотря на эту статистическую особенность. Один из ярких примеров — танкерные компании, которые за год выросли на 50-80%, а в моменте рост по ним превышал 100%. Подобные идеи мы регулярно ищем с участниками Инвестклуба и Инвестпланерок. Как и в прошлом году в мае, я предлагаю присоединиться к планеркам или клубу со скидкой 30%. Предложение актуально до конца дня 25 мая. Подробнее о клубе смотрите здесь, а о планерках — здесь. 📍 Кто готов воспользоваться предложением, пишите мне на @romafinance и я расскажу детали. Удачных инвестиций и до встречи на эфирах клуба.

👋 Друзья, всем привет. Периодически я делаю исследование аудитории, чтобы понять, какой контент вам будет полезнее и чтобы подстроить его под ваши запросы. И вот я подготовил новую анкету, на заполнение которой у вас уйдет около 3 минут, но которая поможет мне сделать материалы канала более релевантными вашим запросам. За участие в опросе вы получите подборку инвестиционных планерок, которые я провожу для участников Инвестклуба. Из них вы узнаете об актуальных инвестиционных идеях и влиянии происходящих событий на экономику. Приятного просмотра и удачных инвестиций! Ссылка на анкету — https://forms.gle/5TX893PrNYu2H9sp6

🎙️ Россия снова в лидерах роста — стоит ли сейчас инвестировать в российские акции? С начала года индекс Мосбиржи вырос на 22% и это самый сильный рост в сравнении с другими мировыми рынками. Российский фондовый рынок в 2,5 раза обогнал рынок США и в 7 раз рынок Великобритании. Российские компании отчитываются о рекордных прибылях и платят рекордные дивиденды.  Все действительно так хорошо или есть нюансы? Стоит ли инвестировать в российские акции или уже поздно? И если стоит, то на кого обратить внимание инвестору? На эти вопросы я и ответил в новом выпуске подкаста. Слушайте в Apple Podcasts и Яндекс.Музыка  Удачных инвестиций!  @romanfinance

💡 Впервые за 10 лет золото стало предпочтительнее акций в качестве долгосрочной инвестиции у американцев — об этом говорит новый опрос Gallup.  На вопрос: «что является лучшим долгосрочным вложением», многие респонденты по-прежнему назвали недвижимость, но их доля упала до 34% с прошлогодних 45%.  Золото поднялось на второе место: доля тех, кто считает его лучшим долгосрочным вложением, подскочила с 15% до 26%. Доля опрошенных, отдающих предпочтение акциям, упала с 24% до 18%. При этом привлекательность акций опустилась до самого низкого уровня с 2011 года — тогда предпочтение им отдали 17% опрошенных. Более того, процент владельцев акций, назвавших его наиболее предпочтительным вариантом для долгосрочных инвестиций, также упал до минимума с 2011 года — до 25%. Любопытно, что в 2019 доля акций обновила свой максимум в этом опросе, а в 2022 — доля недвижимости. Но в 2020 упали акции, а в 2023 падает недвижимость — подумайте об этом.  Кто готов копать глубже, жду в личной работе — осталось одно место.

В США новый виток банковского кризиса. После краха First Republic акции других региональных банков продолжает лихорадить. В это время сильнейшие игроки используют ситуацию для собственного роста. Крупнейший банк США J. P. Morgan стал еще больше за счет поглощения прогоревшего конкурента. Это банк, который исторически развивался и рос за счет присоединения других. В новой статье для Т—Ж я изучил его историю и бизнес, разобрался в условиях сделки и задался вопросом: а смогут ли и дальше лидеры рынка спасать утопающие американские банки. https://j.tinkoff.ru/inv-tg/first-republic-bank-collapse Удачных инвестиций! @romanfinance

🧠 Персональное сопровождение В мае у меня освободилось три места в личную работу. В этом формате я работаю с каждым участником лично для достижения финансовых целей и улучшения результатов в инвестициях. Вот, что получат участники личной работы со мной: ⚡ 3 месяца регулярных еженедельных встреч, на которых мы сформируем портфель, инвестиционную стратегию, будем разбирать рынок и решать другие вопросы по управлению капиталом ⚡ поддержка портфеля в течение года в виде ежеквартальных корректировок и разборов ⚡ доступ в Инвестклуб и его материалам: курсу, идеям и планеркам на год ⚡ доступ к закрытым инвестиционным идеям и сделкам ⚡ помощь в открытии брокерских счетов за границей, налоговой оптимизации и так далее ☝🏻 Программа работы гибкая и подстраивается под ваши запросы и цели. Кто готов работать, заполняйте анкету по ссылке и далее я расскажу детали — https://romanfinance.club/personal-reg Удачных инвестиций! @romanfinance

🎙️ Банковский кризис и дефолт в США В США разгорается банковский кризис, а разговоры о возможном дефолте звучат все чаще и громче. Насколько это все серьезно, почему дефолт скорее всего будет и причем здесь политика, стоит ли паниковать и что делать, чтобы сохранить капитал — об этом мы и поговорили в новом выпуске подкаста. Слушайте в Apple Podcasts и Яндекс.Музыка  Удачных инвестиций!  @romanfinance

​​В удивительное время мы живем  🤯 CDS или кредитно-дефолтные свопы, которые отражают вероятность дефолта эмитента, показывают более высокую вероятность дефолта США, чем дефолта Колумбии или Греции. Это не первые проблемы с потолком госдолга в США и раньше они драматичным образом решались в последний момент. В результате рынки привыкли к мысли, что это временные проблемы, которые будут решены. Среди инвесторов распространено мнение, что США никогда не допустят дефолта и это приводит к самоуспокоению и слепой вере. 🤷‍♂️ Более того, многие уверены, что в США никогда прежде не было дефолтов, но это не так. За последние 160 лет в США было 4 дефолта и я об этом рассказывал в этом Reels.   Однако нынешний политический климат в США поляризован сильнее, чем прежде, а враждебная атмосфера в Конгрессе затрудняет достижение решения по потолку долга. Для республиканцев возможный дефолт — мощнейший козырь в предвыборной гонке следующего года. Для демократов уступки по вопросам сокращения расходов — провал предвыборных обещаний и подарок республиканцам. 🤔 Поэтому в этот раз ситуация куда более драматична и последствия для США и мировой экономики могут быть куда серьезнее, чем простая коррекция на рынках. Будьте осторожны и удачных инвестиций! @romanfinance

​​🤔 Знаете, что больше всего поражает в истории с крахом американских банков — беспечность и самоуверенность их владельцев. За два месяца суммарные активы обанкротившихся банков превысили потери времен глобального финансового кризиса 2008 года. 🤦🏼‍♂️ В рухнувшем первым Silicon Valley должность директора по рискам оставалась вакантной большую часть 2022 года, а руководство банка уверяло инвесторов и клиентов, что ситуация под контролем и бояться нечего.  Основатель и владелец First Republic еще в ноябре радостно докладывал инвесторам: «Клиенты остаются с нами. Их депозиты растут, их кредиты растут, и они приводят к нам своих друзей. Это несложная модель и она работает в любых условиях». 🤷‍♂️ Но нет, не в любых — за первый квартал вкладчики вынесли из банка 40% депозитов. Десятилетие низких процентных ставок вскружило головы банкирам и напрочь отбило инстинкты самосохранения. За 2021 год First Republic заработал 3,03% в виде процентного дохода по ипотечным кредитам, а средняя ставка по вкладам, за счет которых финансировали эти кредиты, составляла всего 0,12%. При этом почти 80% бизнеса банка строилось на ипотеке для крупных клиентов — о диверсификации они даже не думали. 🤷‍♂️ Что уж говорить о простых розничных инвесторах, когда профессионалы допускают такие ошибки. Просто помните, что всегда что-то может пойти не так и стройте свои подходы в управлении капиталом, исходя из этого. Удачных инвестиций! @romanfinance

В 2022 году российский алкогольный рынок столкнулся с невиданной перестройкой: из-за санкций западные бренды ушли из России, логистику приходилось перекраивать на ходу, правительство одобрило параллельный импорт, а российские производители начали выпускать продукцию собственных брендов, чтобы заместить ушедшие западные. В результате за прошлый год в России появилось 77 новых брендов виски, 14 из которых — российские марки, а также 31 местная марка джина. Производители алкоголя обновили рекорды по выручке, а их акции показали рост сильнее рынка. Как российский алкогольный рынок пережил 2022 год, какие перспективы есть у российских производителей и почему это может быть интересно для инвесторов, читайте в моем обзоре для Т—Ж: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/review-alcohol-market/ @romanfinance

За 9 месяцев 2022 года в Грузию въехали и остались почти 113 тысяч россиян. Граждане России открывали в Грузии бизнес, банковские счета и тратили деньги, полученные из России. В результате ВВП Грузии показал рост на 10,1%, а цены на недвижимость выросли вдвое. Грузия стала одним из основных направлений переезда из России благодаря доступности въезда и благоприятным условиям ведения бизнеса — страна занимает седьмое место в глобальном рейтинге по легкости ведения бизнеса Doing Business. Подробнее об устройстве грузинской экономики и ее перспективах читайте в моем обзоре для Т—Ж: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/saqartvelo-economy-system/ @romanfinance

​​⚡ С начала года доллар вырос на 15% или 10 рублей, а вчера поднимался до рекордного значения за 12 месяцев — 83 рубля за доллар.  В Санкт-Петербурге даже выстроилась очередь в обменник, но похоже горе-спекулянты снова потеряют деньги — во второй половине дня в пятницу доллар начал резкое снижение и закончил день снижением на 0,3%.  ☝🏻 Защищаться от девальвации можно и нужно, но, во-первых, вспоминать о валютной диверсификации в моменты резкого роста валюты абсолютно непродуктивно. А, во-вторых, доллар — уже не самый лучший вариант для этого. Тот же юань с начала года вырос на 18%, обогнав по доходности доллар. Объемы торгов юанем в феврале и марте превысили объемы торгов долларом. На Московской бирже уже торгуется более 20 выпусков облигаций в юанях с доходность от 3,5% годовых, а инвестиции в долларах сильно затруднены. ⚡ Я собрал специального бота, который рассказывает о том, что мы делаем с клиентами для защиты от обесценивания рубля, какие инструменты используем и какие результаты это дает. Кому интересно и актуально, переходите по ссылке ниже — это бесплатно. Удачных инвестиций! @romanfinance

☝🏻 Я редко делюсь отзывами, но сегодня решил это сделать. Завтра стартует курс «Антикризисные инвестиции» и хочу показать, что ждет его участников. В любом новом деле главное — опытная команда и окружение. Присоединяясь к моим проектам, вы это получаете. ⚡ У меня осталось 3 места в личную работу на этом потоке. Со следующего потока я подниму цены на личное сопровождение в два раза, поэтому если хотели поработать лично — успевайте в этот набор. В команде наставников также опытные ребята, которые прошли путь от новичков до практикующих инвесторов на глобальных рынках. Первый учебный модуль выходит завтра и до среды вы еще сможете присоединиться к потоку — потом я закрою набор. Подробности и цены на сайте курса — https://romanfinance.club/course До встречи ☝🏻 @romanfinance

Истории Silicon Valley Bank и Credit Suisse показали миру, как быстро может упасть даже крупный и прежде успешный банк. Когда вкладчики и инвесторы вооружены банковскими приложениями, которые позволяют переводить миллионы в несколько нажатий, даже сиюминутная паника способна запустить принцип домино. Вероятность новых громких банкротств или поглощений на рынке остается высокой. Акции других крупных европейских банков оказались под давлением: падают Deutsche Bank, Commerzbank, Societe Generale. Налицо кризис доверия, который способен создавать проблемы с ликвидностью даже сильным игрокам. Рассказал для Т—Ж, почему лихорадит банковский рынок Европы и какие последствия ждут его после поглощения Credit Suisse: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/credit-suisse/ @romanfinance

Натан Ротшильд говорил: «Покупай, когда на улицах льется кровь, даже если кровь твоя». После поражения Наполеона в битве при Ватерлоо, Ротшильд купил облигации Британии в расчете на их восстановление и оказался прав — на этой сделке он заработал 40%. ☝ Кризис — отличное время для инвестиций. Этот же тезис подтверждает Уоррен Баффетт: «Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся». Состояние Баффетта — 104 млрд $ и неуклонно растет с тех пор, как он начал заниматься инвестициями в 14 лет. 🤦🏼 Ошибка большинства инвесторов в том, что они покупают на максимумах, когда все уже выросло, а когда все падает — уходят с рынка. 🤔 Может, пора изменить тактику и следом изменятся результаты?  ⚡ Об инвестициях во время кризиса я расскажу на новом курсе «Антикризисные инвестиции», который стартует в апреле. Заполняйте анкету предварительной записи и специальный бот расскажет подробнее о программе и предложит скидку 15% на любой тариф ✅ https://romanfinance.club/pre-reg @romanfinance

В пятницу, 10 марта, в США рухнул Silicon Valley Bank (SVB) — 16-й банк в США по объему активов, а его банкротство стало крупнейшим со времен глобального финансового кризиса 2008 года. Причиной банкротства стали слишком быстрый рост после пандемии, ошибки в управлении капиталом и сложности в технологическом секторе, на котором фокусировался банк. Чтобы избежать распространения кризиса на экономику, банк решили спасать. ФРС совместно с Министерством финансов США разработали план поддержки банковского сектора. Подробнее о причинах краха банка читайте в моем обзоре для Т—Ж: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/svb-collapse/ @romanfinance

Ситуация с американскими банками развивается стремительно. Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York уже пошли под нож. В воскресенье ФРС и Мишфин экстренно объявили о спасении вкладчиков павших банков, но это не успокоило рынок. На премаркете в понедельник эстафету принял First Republic Bank, который к текущему моменту падает на 55%. Но даже если на вид ситуация в First Republic Bank выглядит лучше, набег вкладчиков за депозитами не спасет его от краха, потому что фундаментальные проблемы с ликвидностью в банке аналогичные с уже рухнувшими Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York.

Мы начали эфир по стратегии. Кто не может найти ссылку, смотрите сообщения на почте — там ссылка на платформу и сам эфир

​​🇨🇳 Лавина потребления в Китае Размер банковских депозитов в Китае достиг 120 трлн юаней — это 18 трлн долларов или 100% ВВП Китая в 2022 году. Эти сверхсбережения станут драйвером восстановления китайской экономики, а потребительский сектор внесет рекордный 80%-й вклад в рост ВВП по итогам 2023 года — об этом пишет The Economist в своей новой статье. Из-за пандемии 2020 и карантина 2022 китайские потребители оказались лишены привычных радостей жизни — походов в кино, рестораны или путешествий. В 2023 ситуация стремительно меняется — люди стоят в очереди, чтобы помолиться в храме, посетить достопримечательности, попасть на сеанс в кино. Meituan сообщает, что в некоторых ресторанах скопились листы ожидания на ужин длинной в 1000 столов. Такие масштабы потребления повлияют не только на экономику Китая, но и мира в целом. Обновленные прогнозы МВФ предполагают рост китайской экономики на 5,2% в этом году, а ее вклад в рост мирового ВВП в 2 раза превысит вклад США и Европы вместе взятых. Кроме увеличения потребительских расходов китайцы могут направить скопившиеся деньги на инвестиции в недвижимость или фондовый рынок, что также поддержит его бурный рост.  После азиатского финансового кризиса 1997 года китайская экономика помогла стабилизировать регион. Десять лет спустя, после мирового финансового кризиса, экономический рост Китая помог стабилизировать ситуацию в мире. В этом году Китай вновь внесет самый большой вклад в глобальный экономический рост. Но если в прошлом вклад Китая заключался в инвестиционных расходах, то теперь главную роль будет играть китайский потребитель.  О возможном «буме китайского потребления» мы говорили с участниками Инвестклуба еще в конце 2022. На предстоящем эфире по стратегии на 2023 год Китаю отведен отдельный блок, где мы в том числе поговорим о главных бенефициарах этого «бума потребления» и разберем конкретные имена, доступные на Санкт-Петербургской бирже. ⚡ Записывайтесь на эфир по ссылке — https://romanfinance.club/strategy2023 И до встречи в воскресенье ☝ @romanfinance

⚡ Куда инвестировать в 2023 году? В воскресенье 19 февраля я проведу традиционный эфир по стратегии инвестиций на год. 🔥 В этот раз я расширил программу и добавил опцию годового обновления стратегии — с участниками этой опции мы дополнительно встретимся 4 раза за этот год, чтобы скорректировать стратегию под меняющиеся условия рынка. 🗓️ В программе предстоящего эфира 6 блоков: 1. Итоги 2022 года 2. Судьба заблокированных активов 3. Идеи по российским активам 4. Идеи по китайским активам 5. Идеи по глобальным активам 6. Итоги эфира и ответы на вопросы Я собрал более 20 годовых стратегий глобальных и российских инвестиционных банков, выбрал из них самое главное и передам вам на эфире. 📍 Регистрируйтесь по ссылке https://romanfinance.club/strategy2023 И до встречи в эфире: Воскресенье | 19.02 | 14:00 мск @romanfinance

Еженедельный #weekly_stats На этой неделе мы обсудили: — рынок США растет благодаря BuyBack'ам — первое снижение ставки ФРС ожидается в сентябре 2023 — в секторе недвижимости Китая скрыт огромный потенциал для фондового рынка — китайские компании лидируют в гонке за искусственным интеллектом — российский неликвид демонстрирует чудеса роста и падения Как на этом заработать? Смотрите в видео — https://youtu.be/8kq7dvJIRpE Расширенные инвестпланерки — https://paywall.pw/investmeeting Weekly Stats выходит каждый понедельник перед открытием рынков в России — подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить свежие выпуски. @romanfinance

🇳🇴 Норвежский фонд благосостояния — крупнейший государственный инвестиционный фонд в мире На 31 декабря 2022 года суммарные активы фонда оценивались в 1,24 трлн долларов — это в 4 раза больше расходной части бюджета России в 2021 году и сопоставимо с бюджетом Великобритании. За 2022 год фонд получил рекордный убыток за всю историю существования — 164 млрд долларов. Убыток по операциям с акциями составил 15,3%, убыток по операциям с облигациями — 12,1%, а инвестиции в недвижимость принесли доходность в размере 0,1%. Почему фонд показал такие результаты и какие выводы из этого стоит сделать инвесторам — читайте в моем разборе для Т—Ж: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/norway-wealth-fund-losses

Еженедельный #weekly_stats На этой неделе мы обсудили: — российская нефть выходит в море в «неизвестном» направлении — инвесторы напуганы потолком госдолгу США — стоимость страховки от дефолта близка к максимумам — МВФ обновил прогноз по росту развивающихся экономик — китайские потребители активно тратят деньги — индекс S&P 500 растет растет несмотря на сокращение баланса ФРС — в этом нет ничего хорошего Как на этом заработать? Смотрите в видео — https://youtu.be/xHJqhpO02ZE Расширенные инвестпланерки — https://paywall.pw/investmeeting Weekly Stats выходит каждый понедельник перед открытием рынков в России — подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить свежие выпуски. @romanfinance

🇧🇷🇦🇷 22 января стало известно, что Бразилия и Аргентина планируют создать общую валюту Позднее министр иностранных дел России Сергей Лавров заявил, что на саммите БРИКС в августе 2023 года будет обсуждаться вопрос о создании единой валюты блока. В каком формате может работать новая валюта, что сделано уже сейчас в рамках БРИКС для подготовки к этому и как все это может повлиять на рубль — подробнее в моем обзоре для Т—Ж: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/brics-currency

Еженедельный #weekly_stats На этой неделе мы обсудили: — ФРС сокращает баланс и в этом нет ничего хорошего для рынков — дефицит нефти сохранится весь 2023 и это хорошие новости для добычи и переработки — Китай снижает ставки по ипотеке, что стимулирует рост в акциях застройщиков — медь растет быстрее ожиданий благодаря открытию Китая и падению доллара — по оценкам Goldman Sachs Китай обгонит США по ВВП к 2030 году Как на этом заработать? Смотрите в видео — https://youtu.be/XkapuHUDQmw Расширенные инвестпланерки – https://paywall.pw/investmeeting Weekly Stats выходит каждый понедельник перед открытием рынков в России — подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить свежие выпуски. @romanfinance

Еженедельный #weekly_stats На этой неделе мы обсудили: — падение волатильности до минимумов предрекает коррекцию в США — дешевеющий доллар толкает вверх цены на золото и сырье — развивающиеся рынки привлекательны как по текущей оценке, так и по историческим меркам — инвесторы снова готовы покупать Европу — Россия нарастила поставки чипов Intel в 3 раза, несмотря на запрет и санкции Как на этом заработать? Смотрите в видео — https://youtu.be/h2J_LWU-Uic Расширенные инвестпланерки — https://paywall.pw/investmeeting Weekly Stats выходит каждый понедельник перед открытием рынков в России — подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить свежие выпуски. @romanfinance

Еженедельный #weekly_stats На этой неделе мы обсудили: – акции США ждет потерянное десятилетие; – все больше американцев используют заемные деньги для покрытия расходов; – падение прибыли ожидается в большинстве секторов; – китайские компании потребительского сектора торгуются дешево; – Бразилия и Чили выиграют от восстановления в Китае. Как на этом заработать? Смотрите в видео — https://youtu.be/0Xb5W0AvXXw Расширенные инвестпланерки – https://paywall.pw/investmeeting Weekly Stats выходит каждый понедельник перед открытием рынков в России – подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить свежие выпуски. @romanfinance

⚡️ Кстати, про китайские полупроводники я говорю давно. Вот тут, например, говорил о причинах их роста и показывал отрывок из Инвестпланерки. О том, что китайцы умеею грамотно управлять денежными потоками и направлять их в нужные отрасли я говорил в этом посте. Портфель китайских акций для участников Инвестклуба мы собрали в октябре 2022 и его текущие результаты на изображении. Сейчас в портфеле 18 бумаг и 24% в деньгах под новых китайских эмитентов на Санкт-Петербургской бирже. И при том, что почти четверть портфеля в кэше, он дает плюс 30% в абсолютных значениях. За аналогичный период S&P 500 держится где-то около нуля. Хотите также? Присоединяйтесь к Инвестклубу 🙌 @romanfinance

В 2021 году мировой рынок полупроводников вырос на 20% и достиг 590 млрд долларов. Согласно прогнозам McKinsey, этот рост продолжится и к 2030 году размер рынка превысит 1 трлн долларов, а годовые темпы роста составят от 5 до 13% в зависимости от индустрии. Технологическое противостояние между США и Китаем вынуждает эти страны инвестировать в развитие полупроводниковой промышленности миллиарды долларов — и это хорошая возможность для инвесторов. Подробнее о перспективах сектора я рассказал в обзоре для Т—Ж: https://j.tinkoff.ru/inv-tg/china-semiconductors