all posts Лимон на чай

Что такое обратный сплит акций ВТБ и покупать ли акции банка Обыкновенный сплит акций — штука распространённая. Простыми словами, компания дробит акции, чтобы те стали дешевле. Например, при сплите 10 к 1 акции ценой в ₽1000 подешевеют в 10 раз, а их кол-во вырастет в 10 раз. Другое дело — обратный сплит акций: он встречается реже. При обратном сплите компания объединяет несколько акций в одну. Так стоимость каждой бумаги увеличивается. Так вот. ВТБ задумал провести обратный сплит акций в пропорции 5000 к 1. Если номинальная цена акций банка составляет ₽0,1, то после сплита станет ₽50. Пока решения нет: ВТБ обсудит это летом. Но по идеи, после сплита покупка акций банка станет удобней. Одна бумага стоит буквально копейки + всё равно продаётся только лотами. Хотя я не считаю, что обратный сплит ВТБ — интересное событие для инвесторов: — Хоть банк и показал чистую прибыль в 2023 году после убытка в 2022, всё равно в 4-м квартале прибыль и процентные доходы упали. — ВТБ заявил, что планирует выплатить дивиденды только в 2026 году. И то в случае, если «всё пойдет по плану». — Ну и вишенка на торте: банк — рекордсмен по санкциям. В ВТБ заморожено ≈₽900 млрд. Так что проходим мимо: привлекательность ВТБ после обратного сплита не повысится. Для контраста чуть позже покажу сплит «здорового человека». Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Так, ну с «Яндексом» становится понятней. А что с другими компаниями? Продолжаю тему с переездом) На «Мосбирже» есть 17 компаний, которые зарегистрированы за границей, но по факту работают в России. 6 из них уже сменили регистрацию, а 11 готовятся или в процессе переезда. Вот в чём беда: акции этих 11 компаний в случае переезда, теоретически, могут привести к просадке на российском рынке. Ведь инвесторы могут захотеть продать при первой возможности. Например, кто-то со скидкой выкупал эти акции у недружественных нерезидентов, чтобы дождаться переезда и продать подороже. Или покупал через брокера на иностранных биржах, а продать не мог. Обвалят ли рынок «вернувшиеся» компании? Не думаю — на то есть две причины: 1. Компании переезжают постепенно и не одновременно. Весь этот процесс «размазывается», и эффект для рынка сводится к минимальному. 2. Российские власти усложнили жизнь инвесторам, желающим купить подешевле и продать тут подороже. Локальные просадки в акциях могут быть. Например, акции «Тинькофф» на новостях об переезде падали на 10%. Но такое сложно предугадать. А вот для рынка сильного эффекта в виде просадок не жду. По крайней мере, не из-за успешной редомициляции) Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Что ждёт инвесторов, купивших акции «Яндекса»? Почти двухлетняя история раздела «Яндекса» близится к завершению. Недавно мы узнали, что российская МКАО «Яндекс» выкупит Yandex N.V. Но всё равно ещё остались вопросы. Главный: что ждёт инвесторов, покупавших «Яндекс» у наших брокеров? В Forbes вышла статья «Выкуп в обход санкций: что ждет миноритариев Yandex». В нём издание поделилось важной информацией, например, схемой реорганизации российского бизнеса «Яндекса»: Шаг 1. Российское МКАО «Яндекс» скупает акции Yandex N.V.; Шаг 2. МКАО «Яндекс» размещается на «Мосбирже» и выпускает свои акции; (Объём выпуска будет равен тому, сколько акций Yandex N.V. осталось на «Мосбирже») Шаг 3. МКПАО «Яндекс» проводит тендерное предложение инвесторам об обмене по коэффициенту 1:1; Шаг 4. Акции Yandex N.V. обмениваются на акции МКПАО «Яндекс» 1:1; Шаг 5. МКПАО «Яндекс» передает продавцам деньги плюс акции Yandex N.V., приобретенные за деньги и в обмен на свои акции; Шаг 6. Yandex N.V. уходит с «Мосбиржи». При этом сохранит листинг на Nasdaq. Если инвесторы не захотят обменивать акции по этой схеме или не смогут из-за санкций, нидерландская Yandex N.V. планирует предложить им выкуп акций. 😢Не всё гладко. Например, часть акций Yandex N.V, которые обращались на «СПБ Бирже», из-за санкций оказались запертыми. И их судьба неизвестна. Что важно: информация от Forbes со слов источников, близких к It-компании. От самого «Яндекса» подтверждений нет. Но если предположить, что всё так и будет, как вам такое решение вопроса? Пойдёт — 👍 / Не поддерживаю — 👎

Высокодоходные облигации: а стоит ли игра свеч? Глянул исследование от «Иволга Капитал». Аналитики разобрали, какие тренды актуальны на рынке ВДО. Делюсь основными выводами из исследования. Напомню: ВДО — это высокодоходные облигации. У них доходность выше, чем у обычных облигаций. Например, если ОФЗ даёт 10% годовых, то ВДО могут от 15% и выше. Что понравилось: ➕Спрос на ВДО вырос. В 2023 году компаниям удалось привлечь рекордные объёмы. Всего за год они разместили бумаг на ₽56,5 млрд. Для сравнения: в 2022 году привлекли ₽10,1 млрд. Рост +460%. ➕ Растет интерес к ВДО среди крупных инвестбанков. На них в 2023 году пришлось 62% рынка. Например, МСП Банк участвовал в размещении 10 облигационных выпусков, обычно покупая 25% объёма. ➕Кредитное качество выросло. Практически у всех облигаций есть кредитный рейтинг, без рейтинга находится всего 3,1% рынка. Это, безусловно, хорошо: рейтинги упрощают работу инвестору. Что не понравилось: ➖Рост спроса на ВДО объясняется эффектом низкой базы. Если сравнивать объём привлечённых денег в ВДО не с 2022 годом, а с 2021, то рост скромнее: 27%. С предыдущими годами история схожая. ➖Премия за риск снизилась. Если в начале года высокодоходные бумаги давали премию за риск 8-11%, к концу 2023 года значение опустилось до 2-4,5%. (Премия за риск — это на сколько доход по бумаге больше, чем безрисковая ставка. Грубо говоря, если вклад в банке даёт16% годовых, ВДО 22%, то премия за риск — 6% годовых). Я совсем не против таких бумаг, но к ним надо относится особенно осторожно. Основная часть рынка ВДО — это эмитенты с рейтингом ВВВ- / ВВВ, то есть с низким уровнем надёжности. Если всё-таки вы решили покупать ВДО, то берите от разных компаний. Так вы уменьшите риски. Лучше взять 10 разных ВДО по ₽1 тыс. каждую, чем купить по 5 ВДО от двух компаний. Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Инвестор с аккаунтом на JetLend, отзовись! Ищем инвестора, который пользуется сервисом JetLend. Важно, чтобы у вас был портфель от ₽400 тыс. Нужна будет помощь в записи уроков для нашей школы:) Кто подходит — напишите плиз моему ассистенту Елизавете: @jeffersonsay Выручите очень сильно 🙏 Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

А остались ли в России дивидендные аристократы? Спойлер: да, остались, и это не те компании, про которые вы могли бы подумать) Что вообще значит «дивидендный аристократ». Это компания, которая стабильно платит и наращивает дивиденды. В США, чтобы стать «аристократом», нужно наращивать выплаты 25 лет подряд. В России — 5 лет. Так вот. За последние 2 года многие наши компании либо сократили, либо перестали платить дивиденды. И, соответственно, уже не «аристократы». Например, «Мосбиржа» потеряла этот статус в 2022 году. Кто же остался «аристократом». Удивительно, но, в основном, акции из третьего эшелона: — «Рязаньэнергосбыт». С 2018 года дивиденды выросли на 896%. — «Ставропольэнергосбыт». С 2018 года дивиденды выросли на 640%. — «Красноярскэнергосбыт». С 2018 года дивиденды выросли на 123%. — «Пермэнергосбыт». С 2018 года дивиденды выросли на 85%. Из надёжных есть «Лукойл» — он наращивает дивиденды и платит их давно. Но всё равно не густо, как видите. Так ещё практически все «аристократы» на рынке РФ — компании из третьего эшелона, с которыми надо быть аккуратней. А так придётся ждать ещё минимум 3-4 года, чтобы крупные компании снова стали аристократами. Например, «ФосАгро» надо ещё 4 года наращивать выплаты, чтобы получить вновь этот статус. И тут появляются вопросы: а надо ли ждать? Или, может, перед выбором стоит ориентироваться на другие факторы, а не только наличие/отсутствие неких статусов? Но это уже совсем другая история) Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

​🔥Важные новости: переезду «Яндекса» быть IT-компания дала сегодня жару. Сначала вышли крутые финансовые результаты «Яндекса»: — Скорректированная чистая прибыль по US GAAP за 2023 год выросла на 155%, превысив ₽27,4 млрд. — Выручка в 2023 году выросла на 53% и немного превысила ₽800 млрд. — В 4 квартале в частности выручка составила ₽249,6 млрд, чистая прибыль -₽11,8 млрд. Но главное: сделка по продаже российского «Яндекса» единогласно одобрена советом директоров головной нидерландской компании. Теперь ждём подробностей обмена акций, и почти двухлетняя эпопея с переездом «Яндекса» закончится! Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Ещё немного мыслей про прошедшее IPO «Диасофта» До сих пор «перевариваю» первый день торгов «Диасофта». Особенно то, как получил акций на ₽9 тыс., хотя оставлял заявку на ₽500 тыс. Кто-то на форумах даже называл это крупнейшим разочарованием года… Но с другой стороны, весь этот ажиотаж вокруг акций «Диасофта» показывает как минимум две вещи: 1. Инвесторы на российском рынке есть, более того, они готовы действовать. 2. Всем настолько не хватает инвест-идей, что готовы вставать в очередь, чтобы купить более-менее перспективную компанию. В этом и вижу главную возможность для нашего рынка: появление качественных инвест-идей. Чем больше будет интересных компаний на бирже, тем лучше для нас всех. Именно поэтому слежу за каждым IPO и жду новых размещений. Даёшь больше инвест-идей на российском рынке!) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

​А вы знали, из чего состоит наш фондовый рынок? Наткнулся на форумах на графику, из чего состоят крупнейшие фондовые индексы мира — прикрепил к посту. Если ей верить, то наш индекс «Мосбиржи» состоит на 45% из ресурсных компаний. Но не только у нас такой сильный перекос в пользу одного сектора. Например, американский S&P 500 на 30% состоит из IT-компаний, а индийский Nifty 50 на 38% из финансовых. Я думаю, что постепенно наш фондовый рынок будет идти в сторону бОльшей диверсификации. За последние годы вышло много компаний, при этом не нефтяников) Кто знает, может, и IT-компании в будущем будут у нас доминировать на рынке? Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Эти ошибки сделают тебя НИЩИМ https://youtu.be/a7pxFapy3r8 https://youtu.be/a7pxFapy3r8 https://youtu.be/a7pxFapy3r8 СМОТРИ НАШЕ НОВОЕ ВИДЕО☝️

Поучаствовал в IPO «Диасофт» и в шоке от того, сколько получил Ну вот и всё, прошло второе IPO в этом году: торги акциями «Диасофта» начались в 17:450 Тикер DIAS. «Диасофт» провёл IPO по цене в ₽4500 за акцию. Так что разместились по верхней планке. Всё-таки спрос огромный, даже даты сбора заявок продлили. Сколько акций получил? Оставил заявку на ₽500 тыс., а получил 2 акции на₽ 9 тыс. Аллокация 1,8% — мало, конечно🙃 Чему я удивляюсь. С таким-то ажиотажем хорошо, что вообще хоть что-то получил. Хотя до последнего ждал аллокацию на уровне «Астры» (6-8%))) Что делаю дальше? Вижу потенциал в акциях «Диасофта» и буду держать. Всё-таки ИТ-отрасль высокорентабельна, к тому же подобные компании выигрывают от ухода глобальных поставщиков. Думаю, даже прикуплю потом ещё акций «Диасофта» — отвёл на неё гораздо больше долю в портфеле, чем получил)) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Теперь не только сталевар: «Северсталь» удвоила ставку на IT В этом году металлург направит на инвестиции в IT аж ₽10 млрд — вдвое больше, чем 5 лет назад. Эти деньги пойдут на импортозамещение ПО, внедрение технологий машинного обучения и компьютерного зрения. Занятная история. Бум на всё технологичное есть даже среди традиционных компаний вроде металлургов. Кстати, «Северсталь» тут не первая, например, ранее «Полюс» запустил свой IT-бизнес, «Газпром» — тоже. Для инвесторов это плюс. Та же «Северсталь» начала продажи IT-продуктов в 2022 году, и через полгода вышла на безубыточность. А по словам менеджмента, в 2023 году эффект от модернизации производства составил ₽1 млрд. Уверен, новости в духе «”Газпром” удвоил инвестиции в IT» будем встречать всё чаще. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

«Росстат»: зарплаты выросли на 15%. Верим? Средняя зарплата в России, по данным «Росстата», в 4-м квартале 2023 составила ₽62 465. Это на 15% больше, чем год назад (3-й квартал 2024 → 4-й квартал 2022). Всё круто? Как бы не так… Реальные располагаемые доходы составили в 2023 году лишь 98,6% от уровня 2013 года. (для справки: реальные располагаемые доходы — это доходы с поправкой на инфляцию и за вычетом регулярных платежей, например, налогов и процентов по кредитам) Получается, период 2014-2023 гг. можно назвать потерянным. То есть формально зарплаты выросли, но на деле их «съела» инфляция. В долларах картина ещё печальней: в 2013 году мы получали $806, а сейчас — $586. 10 лет впустую — это, конечно, печально. Не хочу заканчивать пост на грустном) Тем более, в статистике «Росстата» есть и позитив: в 4-м квартале 2023 доходы всё-таки обогнали 4-й квартал 2013 года. Не исключаю, что и в 2024 году тренд продолжится. Дефицит работников вынуждает работодателей повышать зарплаты, а рост цен (вроде как) замедляется. Всё-таки эта история ещё раз показывает: не нужно надеяться только на одну зарплату и важно иметь дополнительный доход. Собрали полезные уроки и инструменты по финансам в бесплатную «Базе знаний»: @lemonsforteabot

Вторая зарплата: 5 облигаций с ежемесячной выплатой купона Ловите подборку облигаций, по которым начисляются проценты каждый месяц. Если напротив названия облигации есть значок «🔝», то это значит, что её смогут купить только квалы. 1) Каршеринг Руссия 001P-03 (RU000A106UW3) — 🔝 Облигация от «Делимобиля», российского сервиса краткосрочной аренды авто. Цена: 98.44% от номинала. НКД: ₽3. Размер купона: ₽11,26 (13,92% доходность). Доходность к погашению: 15,24%. Дата погашения: 18/08/2027. Дата следующего купона: 06/03/2024. 2) ЕвроТранс БО-001Р-02 (RU000A105TS5) Облигации от «ЕвроТранс», которая управляет сетью АЗС. Цена: 98,66%. НКД: ₽3,3. Размер купона: ₽11,01. Доходность к погашению: 15,15%. Дата погашения: 24/01/2026. Дата следующего купона: 05/03/2024. 3) Россети Ленэнерго ПАО 001P-01 (RU000A107EC7) — 🔝 Облигация от «Россети Ленэнерго», распределительной сетевой компании. Цена: 100,03%. НКД: ₽12,69. Размер купона: ₽14,1 (17,15% доходность). Доходность к погашению: 18,17%. Дата погашения: 27/11/2027. Дата следующего купона: 16/02/2024. 4) Балтийский лизинг ООО БО-П08 (RU000A106EM8) Облигации от «Балтийского лизинга», одной из крупнейших лизинговых компаний в России. Цена: 94,28%. НКД: ₽7,33. Размер купона: ₽8,79. Доходность к погашению: 16,63%. Дата погашения: 31/05/2033. Дата следующего купона: 18/02/2024. 5) ГК Самолет БО-П13 (RU000A107RZ0) — 🔝 Облигации от ГК «Самолёт», одного из крупнейших застройщиков в России. Цена: 99,79%. НКД: ₽1,62. Размер купона: ₽12,12. Доходность к погашению: 15,93%. Дата погашения: 24/01/2027. Дата следующего купона: 10/03/2024. Конечно, чтобы уволиться с работы и полностью жить на доход с таких облигаций, нужно вложить не один миллион. Но получить небольшую прибавку к зарплате вполне реально) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

На какие IPO обратить внимание инвестору в 2024 году? В «Лимон на чай» вчера в гости приходил Андрей Петров, руководитель направления по работе с состоятельными клиентами УК БКС. Обсудили итоги первого IPO «Делимобиля» и перспективы компании. Также затронули предстоящие размещения. Запись уже готова, выкладываем на канале! Таймкоды для вашего удобства: 00:00 — Начало 01:38 — Чем занимается Андрей Петров 03:16 — Итоги IPO «Делимобиля» 06:45 — Конкурентное преимущество «Делимобиля» 12:35 — Про рынок IPO в целом 14:43 — Как анализировать акции перед IPO, на что обращать внимание 20:16 — IPO «Диасофта», история компании 28:48 — Рынок IT 31:40 — На какие IPO еще стоит обращать внимание 38:17 — «Самолет Плюс», Pre-IPO в БКС 40:31 — Мнение Андрея о «Яндексе» Смотрите видео, чтобы узнать, какие IPO 2024 года взять на заметку! 👉Также аналитики БКС за 1 час разобрали 30 российских акций. Что управляющие крупным капиталом думают про эти компании — смотрите по ссылке: https://youtube.com/live/N0_o5C0NNzo Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Erid: LdtCKH3JT Инвестиции: выбираем надежный инструмент для вложения годового бонуса В середине января мы говорили о «подушке безопасности», которую было бы неплохо иметь не только государству, но и инвесторам. А сегодня мы обсудим, как грамотно инвестировать бонусы за предыдущий год, учитывая, что первый квартал – традиционное время их получения. Многие инвесторы справедливо задаются вопросом во что лучше вложиться. В текущих условиях нестабильности рекомендуем обратить внимание на золото – консервативный инструмент, который, однако, надежно защищен от институциональных рисков, а за последние 5 лет вырос в цене на 114% в рублевом выражении. Лучший способ инвестировать в золото – найти сервис, который позволит сравнивать предложения различных продавцов и выбирать из них наиболее подходящее. Наилучшим вариантом будет, если инвестор сможет напрямую забронировать цену золотых слитков в ключевых банках РФ, выбрать отделение и приобрести их без дополнительных посредников. Именно такой уровень обслуживания предлагает Moneymatika – сервис, сотрудничающий напрямую с крупнейшими российскими банками. Инвестировать в золото с Маниматикой комфортно и удобно: нужно лишь зайти на сайт, ввести желаемые параметры слитков, а сервис сразу же сравнит цены на них и отобразит лучшую. Затем остается определиться с банком, а Маниматика обеспечит наличие слитка нужного размера в выбранном отделении. На каждом этапе сделки клиент получает полное сопровождение индивидуального менеджера. А в дальнейшем при необходимости покупатель сможет продать слитки обратно в банк с минимальным спредом. Хотите знать больше? Переходите по ссылке на сайт «Маниматики». Реклама. ООО "Маниматика" ИНН: 7723717586

Поговорим про новые IPO на «Мосбирже»? Уже через полчаса к нам в гости придёт Андрей Петров, руководитель направления по работе с состоятельными клиентами УК БКС. На повестке итоги IPO «Делимобиля» и предстоящие размещения на «Мосбирже». Присоединяйтесь к эфиру в канале «Лимон на чай» в 19:00 по МСК! Вход бесплатный) Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Прошло IPO «Делимобиля». Кто следующий на примете? Во вторник получил акций «Делимобиля» на ₽28 тыс., хотя заявку оставлял на ₽120 тыс. Аллокация вышла в районе 24% — немного. «Делимобиль» стартанул хорошо: вырос на 5%. В планах держать компанию дальше. Может, потом даже докуплю, так как получил на IPO меньше, чем планировал. Также по планам поучаствовать в IPO «Диасофт». Мой менеджер (привет, Семён!) намекает, что аллокация будет выше, чем у «Астры», но не намного. Может, в районе 10-15% в лучшем случае. Поэтому при выставлении заявки это учту, и буду, как говорится, брать с запасом. 👉Приходите сегодня на эфир в 19:00, чтобы узнать про новые IPO Будем вместе с БКС обсуждать рынок IPO в целом и предстоящие размещения на «Мосбирже». Наш гость: Андрей Петров, руководитель направления по работе с состоятельными клиентами УК БКС. Стартуем в 19:00 по МСК прямо в телеграм-канале «Лимон на чай». Приходите, вход свободный 👍 Илья Радченко, (с) Лимон на чай

​3 российские акции улетели в космос. А на чём, собственно, рост? С интересом наблюдаю за стремительным ростом отдельных акций на российском рынке. Речь про «Совкомбанк», «Яндекс» и ЮГК. Они выросли на 20, 15 и 13% соответственно. Не за год, а меньше, чем за месяц. Полез узнавать, на чём эти акции растут. И вот что удалось найти: — «Совкомбанк» растёт без внятных причин. Новостей по компании нет. В БКС предположили, что акции растут на ожиданиях каких-то важных корпоративных событий, которые выйдут позже. Я же не исключаю покупки инсайдеров. — По ЮГК тоже внятной информации нет. Возможно, акции растут на фоне того, что ЮГК сможет добывать золото на участке Ковригинская площади с запасом 14,1 тонн. В Bogdanoff Market Research предположили, что акции ЮГК продолжают делать туземун на ожиданиях ухода инвесторов в золото перед крахом фиатной мировой финансовой системы. (Не знаю, на сколько можно верить этой информации) — «Яндекс» растёт на корпоративных новостях. Руководство анонсировало собрание акционеров. 7 марта будут обсуждать одобрение сделки по разделению «Яндекса». Видимо, инвесторы ждут позитивного разрешения ситуации с реструктуризацией «Яндекса». (А ведь кто-то сливал акции «Яндекса» 5 февраля после выхода новостей о разделении бизнеса) За 1,5 недели сделать доходность, сопоставимую со ставками в банках. Неплохо так, да? Тут легко поддаться FOMO, то есть страху упущенной выгоды. Но не стоит себе забивать этим голову, следуйте своей стратегии. Не потеряли, и уже хорошо. Да и предугадать такие взлёты акций невозможно. Ещё не раз увидим, как какая-то акция полетит вверх без внятных причин. Ну и зачем об этом переживать? Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

​БКС идёт в гости в «Лимон на чай». Что на повестке? Обещали небольшой сюрприз, и вот он) Завтра к «Лимону на чай» в гости придёт БКС. Проведём совместный эфир минут на 30-40. Тема: выход «Делимобиля» на биржу. Обсудим итоги первого IPO на «Мосбирже» в этом году и перспективы компании. Также затронем рынок IPO в целом и предстоящие размещения. ▪️ Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай». ▪️ Гость: Андрей Петров, руководитель направления по работе с состоятельными клиентами УК БКС. 👉Также в БКС есть услуга Advisory. Если вы хотите, чтобы портфелем управляли профессионалы, вам сюда: https://cutt.ly/awXG0dT6 Встречаемся завтра, 8 февраля, в 19:00 по МСК. Эфир пройдёт прямо в телеграм-канале «Лимон на чай» — никуда регистрироваться не нужно. Ждём вас:) Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Неужели рост цен в России замедлился? Центробанк увидел тренд на замедление инфляции, — по крайней мере, так написано в свежем исследовании регулятора. Этот тренд стал особенно заметен в декабре 2023-январе 2024. — годовая инфляция в ноябре 2023 составила 7,5%, — в декабре 7,4%, — в январе 7,3%. Замедление наблюдалось во всех укрупненных категориях, но наиболее сильно проявилось в услугах, говорится в исследовании. Всё налаживается? Хотел бы я так думать, но увы. Замедление инфляции — это больше из-за временных факторов, а также и укреплением рубля. Даже ЦБ поясняет, что рано радоваться. Более того, ожидания дальнейшего роста цен у бизнес и россиян всё ещё высокие. То есть тренд на замедление инфляции как бы есть, но устойчивый ли он и надолго — пока сомневаюсь… В ЦБ вообще выпустили комментарий, что для сдерживания роста цен надо ещё какое-то время держать высокие ставки. Грубо говоря, логика такая: 1. зарплаты россиян будут расти из-за дефицита кадров, 2. они могут начать больше тратить, 3. спрос на товары и услуги вырастет, а обеспечить спрос экономика не сможет, 4. цены пойдут вверх. И чтобы этого не допустить, надо мотивировать россиян больше накапливать, а не тратить. Тут то и нужна ключевая ставка на максимумах, которая делает вклады привлекательными. Интересно, что всё это расходится с ожиданиями рынка (и моими), что ключевую ставку наоборот начнут снижать в 2024. Поживём — увидим. Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

АЛРОСА нашла 786,6 кг золота. Пора покупать акции? А вы знали, что компания не только добывает алмазы, но ещё и золото? Более того, планирует развивать это направление. Сегодня прочёл новость: АЛРОСА приступит к добыче россыпного золота в Якутии. Ранее компания обнаружила там запасы драгметалла на 786,6 кг. В 2024 будут готовить месторождение к запуску, а саму разработку начнут в 2025. Новость позитивная. Запуск месторождений — это часть программы развития АЛРОСА на 10-15 лет вперед, в которую входит и диверсификация добычи. Судя по словам представителей компании, на золоте они не остановятся. Однако негатив вокруг компании никуда не делся Например, Ангола вынуждает «АЛРОСА» выйти из совместного проекта по добыче алмазов на руднике Катока. Сотрудничество стало «токсичным» из-са санкций против России. Пока стороны только ведут переговоры, а чем это закончится — остаётся гадать. Ещё негатив: индекс цен на бриллианты рухнул за год на 30% после бурного роста в 2020-2022. Неприятная новость, хотя справедливости ради это падение частично компенсируется ослаблением рубля. К тому же в долгосроке по отрасли могут ударить более дешёвые искусственные алмазы. Рентабельность производства повышается, а украшения из них становятся доступнее. По данным агентства Tenoris, с июля 2023 года продажи искусственных алмазов превысили продажи натуральных, а в последние четыре месяца их доля на рынке алмазов колеблется в районе 50,8%. Совсем ставить крест на АЛРОСА тоже нельзя. Лучше дождусь отчёта за 4-й квартал 2023 и буду его смотреть. Слишком уж неоднозначная акция. Самому интересно выяснить, есть ли у этой бумаги перспективы) Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Что думаю про первый БПИФ на облигации с плавающим купоном В конце января на рынке появился фонд, который инвестирует во флоатеры. Напомню: это такие облигации, размер купона которых зависит от ключевой ставки в стране. Выше ставка → выше доходность. Так вот. Фонд называется SBFR, его цена ₽10 за лот. Основные активы (80”%) — это государственные облигации с плавающей ставкой. Оставшиеся 20% пойдут на сделки обратного РЕПО. Выглядит круто, но смысла в таких фондах не вижу На сайте УК написано, что годовая доходность при инвестировании на срок 3 года составит от 14,5% до 14,9%. А если купить ОФЗ с плавающим купоном самому, то можно получить 12-14% + не платить комиссии управляющим. К тому же флоатеры особенно интересны в начале цикла повышения ставок. А у нас, судя по всему, этот цикл заканчивается. Большинство аналитиков, опрошенных РБК, считают, что ставка во втором полугодии снизится до 12-13%. В итоге что имеем: доходность не сильно выше, чем если купить ОФЗ-ПК напрямую + цикл повышения ставок, вероятно, закончился. Для себя решил, что SBFR интересно покупать, если: — не хотите долго подбирать облигации, — постоянно реинвестировать купоны, — заморачиваться с ребалансировкой. Если это про вас, то тогда да, рассмотреть можно. Купили один раз и забыли про нюансы выбора облигаций и ребалансировки портфеля. Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Как я заработал $1891 за месяц без вложений? За 2 года попробовал кучу способов заработка на крипте и вывел собственный алгоритм. Результаты порадовали: за полгода заработал +50%. А за прошлый месяц — $1891, и что самое крутое: БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ🔥 Теперь зарабатывать на крипте может каждый Подготовил уроки по заработку на крипте. Сделал всю работу за вас: протестировал криптобиржи, вывел алгоритм, снял ролики и написал шпаргалки. Берите и пользуйтесь) 👉Посмотреть эти уроки и начать зарабатывать на крипте может каждый. Запускайте бота по ссылке: @lemonsforteabot Без воды, «успешного успеха» и прочего. Просто, коротко и по делу. И главное: за это не надо платить. Вам остаётся только внимательно слушать и повторить все шаги за мной. Дерзайте)

Решился и оставил заявку на участие в IPO «Делимобиля» Сегодня был последний день для подачи заявки на участие в IPO «Делимобиля». Уже писал про компанию раньше, а теперь решил поучаствовать в этом размещении! Перспективы «Делимобиля» подкупают. Например, бизнес растёт (выручка за 3 года выросла в 2,4 раза), компания лидирует на рынке шеринга, а также руководство утвердило дивполитику. Про риски тоже знаю. Например, экономика бизнеса зависит от инфляции в России и курса доллара, у компании высокая долговая нагрузка, к тому же и авто за последние годы сильно подорожали… Я понимаю, что эти риски есть, но и потенциал в сделке большой. Всё-таки шеринговая экономика всё сильнее и сильнее внедряется в нашу жизнь, особенно в крупных городах. Грубо говоря, раньше мы покупали диски и кассеты, чтобы послушать музыку. А сейчас мы, по сути, берём всё это в прокат. То же самое с арендой квартир, скутерами или авто. К тому же если «Делимобиль» продолжит экспансию дальше по России, то это будет ему плюсом. У меня в Перми, например, вообще нет каршеринга, хотя город относительно большой. Так что всё взвесил и оставил заявку на ₽120 тыс. Но это не значит, что получу акций именно на эту сумму — скорей всего, в разы меньше. По моим прикидкам, аллокация составит 25-30%. Кстати, кое-что готовим с командой про «Делимобиль». Подробности узнаете в среду, так что обязательно следите за обновлениями в канале :) Илья Радченко, (с) Лимон на чай

А кто вас сегодня больше порадовал: «Самолёт» или «Северсталь»? Сразу две позитивные новости вышли от российских компаний. Поделюсь мнением, что думаю про их акции 1) «Самолёт» нарастил показатели Застройщик сегодня отчитался за 2023 год. «Самолёт» в 2023 год смог выйти на позицию лидера отрасли в масштабах страны. Огромный спрос на недвижимость дал свои плоды: — Продажи «Самолёта» за весь год выросли на 47%. В 4 квартале рост продаж составил 125%. — Выручка выросла на 53%. Скорректированную EBITDA удалось нарастить на 49%. — Валовая прибыль увеличилась на 55%, чистая прибыль — на 23%. Россияне активней покупают жильё — ждут, что льготную ипотеку ужесточат. Кроме того, «Самолёт» купил ГК МИЦ, продажи которого консолидировались в отчётности после сделки. Что дальше. Компания сохраняет агрессивные ожидания на 2024 с ростом реализации на 70% до 2,7 млн кв. м. Вероятно отчёт будет не хуже, потому что начнёт сильнее проявляться эффект от приобретений 23 года! Ну и не удивлюсь, если «Самолёт» начнёт ещё более активно «захватывать» регионы. 2) «Северсталь» же порадовала дивидендами Компания также отчиталась за 2023 год. Чистая прибыль «Северстали» выросла на 79%.. EBIDTA увеличилась на 22%. Но главное: «Северстали» рекомендовало дивиденды ₽191,51 на акцию за 2023 год. Доходность: 11%. Дивотсечка: 18 июня. Есть тут и ложка дёгтя. «Северсталь» планирует увеличить инвестиции на 64%, до ₽119 млрд. Эта сумма пойдёт на поддержание существующих мощностей и проекты развития. Затраты больше →,денежный поток под давлением. Что дальше. Акции «Северстали» на ожиданиях дивидендов шли вверх. Теперь корректируются после того, как выплаты анонсировали. Есть ли в «Северстали» краткосрочный драйвер роста — сомневаюсь… (тем более, что EV/EBITDA у «Северстали» — 3,9, что выше других сталеваров) Теперь буду ждать отчёты от НЛМК и ММК. Оценю, как себя чувствуют другие компании из отрасли и ОЧЕНЬ рассчитываю, что они тоже вернутся к дивидендам в 2024 году. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Какие акции купил на ₽5000 для дочки в её «Детский портфель»? Продолжаю открытый эксперимент по созданию «Детского портфеля») Тем более, что настало время его пополнить! Перевожу в портфель ₽5000 и покупаю..... (барабанная дробь) ...... Акции «Газпрома», 30 штук! Да-да, решил покупать не только фонды, но и отдельные акции. (Если что, это пополнение за январь. В феврале тоже буду покупать бумаги) 👉Идея проста. «Газпром» — одна из самых недооценённых по мультипликаторам компаний на российском рынке. Но главное: он развивает восточное направление, увеличивает поставки, а также строит новые СПГ мощности. Уверен, что «Газпром» восстановится и будет развиваться. Тем более, что горизонт инвестирования длинный. Понимаю, что идея не самая популярная и очевидная, но время покажет, кто был прав)) Кликайте по хештегу под постом, чтобы читать другие посты на тему «Детского портфеля»!) И ставьте огоньки! Рада им очень рада)) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай» #детскийпортфельРады

🔈Не смогли услышать ответ на свой вопрос? Выкладываем запись вчерашнего вебинара Всем спасибо, кто пришёл и задавал вопросы! Многие жаловались на связь. Похоже, «Телеграм» сбоил, поскольку запись Ильи прекрасно обработалась и сохранилась без всяких помех. Выкладываем запись для всех. Чтобы вам было удобней найти свой вопрос, сделали таймкоды: ▪️ 00:00 — Насколько интересны акции «Мечела» и в какой перспективе? ▪️ 02:44 — Что делать с заблокированными американскими акциями и когда будет конкретика по заблокированным ETF(в частности от Finex)? ▪️ 04:05 — Каким образом будет происходить обмен заблокированными ин.акциями в сумме до ₽100 тыс.? Есть ли какие-то рекомендации, чтобы получить эту компенсацию? ▪️ 08:10 — Опасно ли держать замещающие облигации и фонды на них, такие как TLCB, золото, золотые фонды из-за риска санкций на НКЦ в феврале? И стоит ли сейчас хранить сбережения в долларах США, Гонконга, евро и юанях? ▪️ 14:10 — Какие перспективы у «Аэрофлота» на горизонте 5-10 лет? ▪️ 15:40 — Как начать зарабатывать без вложений? ▪️ 16:28 — В какой фазе находится фондовый рынок РФ, какие паттерны подтверждают это? ▪️ 24:15 — Ваш прогноз по акциям «Циан» в перспективе 6 месяцев? ▪️ 29:15 — Что думаете про IPO «Делимобиля»? Также многие спрашивали про закрытый клуб инвесторов, школу и базу знаний. Запускайте бота по ссылке — там все подробности: @lemonsforteabot Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

🔥Через час отвечаем на ваши вопросы. Присоединяйтесь!) В 19:00 по МСК наш эксперт Илья Радченко ответит на ваши вопросы. Регистрироваться нигде не надо — просто приходите на трансляцию в шапке канала. 👉Бесплатная «База Знаний» от команды «Лимон на чай»: @lemonsforteabot Если у вас во время эфира появятся вопросы, то пишите их под этим постом в комментариях👇

С ₽5 тыс. до ₽4,6 млн. Для чего собираю детский портфель для дочки? Идея простая: хочу, чтобы у Рады был стартовый капитал, когда она повзрослеет. Подарю лет через 20, а там пускай распоряжается как хочет. Но лучше, если продолжит инвестировать😅 Портфель веду уже полгода. Сейчас там только фонды. Например, покупал «Тинькофф Квадратные метры»и фонды на «Мосбиржу». Есть и замороженные фонды в юанях — срок инвестиций большой, ставлю, что их разморозят) Не исключаю, что буду покупать надёжные акции, которые точно переживут все кризисы. Например, «Газпром», «Сбер», «Лукойл» — в общем, системно значимые для России компании. Пока пополняю всего на ₽5 000 в месяц. Но представьте: если буду так делать на протяжении 20 лет, получать ежегодную доходность в 12% и реинвестировать раз в год, то к концу срока подарю Раде уже ₽4,6 млн! Более того, планирую постепенно увеличивать пополнения портфеля. Так что итоговая сумма может получиться даже больше, чем ₽4,6 млн. Приятный подарок для повзрослевшей Рады, согласитесь)) Кстати… Есть идея: могу делиться с вами сделками по детскому портфелю: что купил, почему, как себя чувствуют инвестиции и т.п. Поддерживаете? Поставьте 🔥 под постом) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

7 выводов из исследования SberCIB. Где самые крупные дивиденды? Почитал итоги исследования SberCIB. Они проанализировали, как российские компании выплачивали дивиденды раньше и поделились прогнозами на 2024-2025 гг. Вот основные выводы: — Выплаты весной и летом больше, чем в другие месяца. В России есть 3 дивидендных сезона: весенне-летний (апрель – июль), осенний (сентябрь – октябрь) и зимний (декабрь – январь). В весенне-летнем сезоне средняя дивидендная доходность отсечки — 5%, в других в районе 3-4%. — Если нет дивидендов в кризис, то это норма. Как показывает история 2009, 2015, 2020, 2022, компании предпочитают повременить с выплатами в трудные времена. Но затем платят чаще и больше. — Нефтянка лидирует по объёмам выплат. Всего с 2000 года российские компании выплатили ₽29 трлн дивидендами. Из них ₽15,1 трлн пришлось на нефтегазовые компании. — Акции IT-компаний и нефтяников быстрее других закрывают гэп. В среднем, компании из этих секторов восстанавливались после отсечки за 13 торговых дней при средней дивидендной доходности 4,9%. Причём «Сургутнефтегаз» быстрее всех закрывает гэп. В среднем, четыре торговых дня уходит на то, чтобы акции компании закрыли отсечку. — Среди 12 крупных компаний «Татнефть» наиболее интересна для дивидендного инвестирования. У компании наибольшая дивидендная доходность отсечки на срок закрытия гэпа (0,21%). Грубо говоря, чем выше этот показатель, тем лучше для инвестора. — В 2024 дивиденды могут составить рекордные ₽4,9 трлн. В SberCIB считают, что в этом году объём выплат может достичь ₽4,9 трлн, а в 2025 году превысит ₽5 трлн. — Почти 40% от этой суммы придётся на 3 компании. В 2024 году больше всего дивидендов следует ждать от «Лукойла» (₽734 млрд), «Сбера» (₽674 млрд) и «Роснефти» (₽591 млрд). — Ждём дивидендов от НЛМК и «Северстали». В 2024 году сталелитейные компании должны возобновить выплаты. По мнению SberCIB, НЛМК и «Северстали» принесут инвесторам более 15%. Поделился тем, что мне показалось интересным. Но вообще советую почитать отчёт по исследованию на досуге, вот он: Дивиденды в России. Может, подчеркнёте для себя что-то другое. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Евросоюз снимет часть санкций против России? Занятную статью прочитал в Bloomberg. Как пишет издание, зависимость Европы от американского газа выросла. При этом с поставками могут быть проблемы. Если детальней, то на долю американских поставок приходится около половины импорта СПГ в Европу. И, как отмечает Bloomberg, ожидается, что эта доля будет расти и дальше. Хуже того: будущие поставки под вопросом. США хотят приостановить новые контракты на экспорт СПГ за рубеж — якобы из-за ситуации с изменением климата. Без российского газа ситуация в ЕС будет только ухудшаться. Читаю это и появляется надежда: часть санкций может быть снята с России. Гипотетически, конечно. Ставить на это и вкладывать все деньги в акции российских экспортёров не стоит. Ну а вдруг? Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

На вкладах реально заработать 16% годовых. Может, бросить инвестирование? «Банки предлагают по 16% годовых, облигации приносят по 12-13%. Может, да ну его это инвестирование?», — наверняка вас посещали такие мысли. Поделюсь мнением, что это не так работает) В долгосроке акции выглядят интересней Да, в моменте, может, и получится заработать на облигациях больше, чем на акциях. Но ведь облигация погасится, деньги вернутся, и нужно искать другие варианты. Вот только таких доходностей, скорей всего, уже не будет. Если мы говорим про горизонт 15-20 лет, то акции намного интересней. Например, 15 лет назад, купив «Сбер» по ₽25, сейчас получите 100% их дивидендной доходности от вложенных средств. И это только дивиденды. Тут идея как раз в этом: грамотно выбранные акции растут со временем и приносят дивиденды. Даже если у облигаций в моменте доходность больше, то не считаю, что нужно всё бросить и перекладываться в них. Ещё важный момент. Одна из фишек акций — льгота на долгосрочное хранение, благодаря которой можно не платить 13% с прибыли. К тому же если часто перекладывать деньги из облигации в акции, то можно переплатить комиссий брокеру. Со вкладами тоже не всё так гладко Вроде да, вклады дают 16% годовыми, но нужно посмотреть условия. Я как-то смотрел требования в одном банке, что нужно сделать, чтобы получить эти 16%. И что-то не очень привлекательно)) Условно говоря, банки ставят условия в духе «не снимать деньги», «быть зарплатным клиентом» и т.п. Если не выполняете — ставка автоматически становится в районе 11%. Так что со складами не всё так очевидно, как говорят об этом в рекламе. Банки обещают вам золотые горы, а на деле нужно выполнить кучу условий. Да и вклад тоже рано или поздно закроется. Я не против вкладов и облигаций, с ними всё ок. Но если ставить вопрос «бросить ли инвестирование и положить все сбережения на депозит?», то нет, не считаю это хорошей идеей ) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Нужен совет про инвестиции или помощь? Приходите на бесплатный вебинар 31 января Продолжаем общаться с подписчиками и разбирать вопросы) Если вы хотите что-то спросить про фондовый рынок, проконсультироваться, получить помощь — приходите на бесплатный вебинар в эту среду. Нигде заранее регистрироваться не надо. Просто приходите 31 января в 19:00 по МСК в канал «Лимон на чай». Пост-напоминалку выпустим в среду за час до начала. На вопросы будет отвечать Илья Радченко: экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай». Чтобы Илья разобрал ваш вопрос на вебинаре, задайте его в комментариях под постом 👇 Ждём вас на уютный разговор про инвестиции:) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

ПОЖАЛУЙСТА, НЕ ПОКУПАЙ МАШИНУ В 2024 ГОДУ! https://youtu.be/b3mzdqUs13w https://youtu.be/b3mzdqUs13w https://youtu.be/b3mzdqUs13w СМОТРИ НАШЕ НОВОЕ ВИДЕО☝️

Чуть прибыльней депозитов. Какую доходность российские акции принесут инвесторам ? Аналитики SberCIB рассказали, как себя будет вести российский рынок в 2024 году. Делюсь основными тезисами. Что нас ждёт в первом полугодии SberCIB считают, что в первом полугодии индекс «Мосбиржи» снизится до 3000 пунктов. На то есть несколько причин: — инвесторы предпочтут нести деньги в ОФЗ и на депозиты. — курс рубля окрепнет до ₽85 за доллар, что окажет давление на акции экспортеров. — редомициляция компаний в Россию может привести к просадкам на рынке из-за навеса акций. Что нас ждёт во втором полугодии Тут уже лучше. Индекс «Мосбиржи» к концу 2024 года может вырасти на 12%, до 3500 пунктов. Вместе с дивидендами доходность инвестиций в российские акции может составить 21%. Индекс «Мосбиржи» поддержат рост прибыли компаний на фоне роста цен и ослабления до ₽90 за доллар. Разделяю мнение SberCIB ) Писал раньше, что рост рынка будет, но меньше, чем в 2023-м. Если в прошлом году рынок вырос на рекордные с 2005 года 44%, то в этом году будет скромнее. Зачем вообще рисковать, когда в банках можно заработать по 16%? Считаем с командой, что всё равно лучше выбрать фондовый рынок. Ну а почему — мой коллега Илья поделится мнением завтра) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Прикупил ещё немного акций «Яндекса» в портфель Как уже много раз писал на канале, верю в потенциал бумаги и в то, что разделение компании пройдёт успешно для акционеров. Кроме того, «Яндекс» оценён дёшево по мультипликаторам, также есть все возможности для роста и масштабирования. Средняя цена покупки: ₽2 600 за бумагу. Теперь доля «Яндекса» в моём портфеле: 10,5%. P.S. Только мнение, не индивидуальная инвестиционная рекомендация! Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Российский рынок «завис». Что может его сдвинуть с мёртвой точки Начну издалека. Держатели иностранных облигаций без малого 2 года ждут разблокировки. Ну а пока эти бонды нельзя ни продать, ни получить купонные выплаты. Виной тому санкции, которые отрезали нас от Euroclear и Clearstream. Однако, по данным «Известий», в январе инвесторы стали получать купонные доходы по замороженным иностранным облигациям. Причём деньги приходят сразу в рублях. Издание сообщает: «БКС Мир инвестиций», «Цифра брокер» и «КИТ Финанс» подтвердили начало выплат. Но при этом объём выплат неизвестен — таких данных пока просто нет. Так вот. «Размороженные» купоны могут сдвинуть индекс «Мосбиржи» В теории, россияне могут реинвестировать купоны замороженных облигаций. А это позитив для фондового рынка. Например, в Freedom Finance Global считают, что индекс «Мосбиржи» пробьёт отметку в 3200 пунктов. На практике — посмотрим. Тут главное другое: захотят ли инвесторы тратить купоны на покупку ценных бумаг? Особенно после того, как их инвестиции оказались замороженными на 2 года🤷‍♂️ Вот и я задумался. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Мои планы по инвестированию. Что хочу купить на «Мосбирже»? Присматриваюсь к ближайшему IPO Делимобиля, потому что вижу перспективы в шеринговом рынке. Тем более, примеры успешных IPO похожих компаний есть — это Whoosh. Акции сервиса по аренде самокатов с момента выхода на биржу в 2022 году выросли на 59%. Да и бизнес Whoosh чувствует себя хорошо — это видно по недавнему операционному отчёту: 1. Общее количество аккаунтов в сервисе за год увеличилось на 71%. 2. Количество поездок на самокатах за выросло на 87%. К слову, выручка Whoosh за девять месяцев 2023 выросла на 66%! EBITDA +49%, чистый долг -9%. Конечно, Whoosh и Делимобиль — разные компании. Но не исключаю, что сервис по аренде авто повторит успех коллеги:) Поэтому из ближайших планов: участвовать в IPO Делимобиля. Если всё понравится, то в портфеле появится шеринговая компания😎 Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Две важные новости про долгосрочный ИИС-3 Механизм работы ИИС-3 и его нюансы становятся всё яснее. На днях появился список дорогостоящего лечения, для которого можно снять деньги со счёта без потери льгот. Грубо говоря, нужно лечение туберкулёза, — деньги снять можно. Ну а для других случаев, например, учёба детей, закрыть ИИС-3 раньше срока (5 лет) не получится. Точнее, вы его закроете, но льготы потеряете. (напомню: ещё раньше мы знали, что с ИИС-3 можно снять деньги только для дорогостоящего лечения. Про что конкретно шла речь — непонятно. Теперь этот момент власти прояснили). Более того, для владельцев ИИС=3 могут появиться послабления Здорово: НАУФОР предложила разрешить снимать деньги с ИИС-3 досрочно без потери льгот. Не здорово: не всю сумму, а половину, к тому же не чаще, чем раз в три года. Также в НАУФОР предложили расширить список случаев для досрочного закрытия ИИС-3 без потери льгот. Например, предлагают добавить обучение детей и покупку недвижимости. Да, это пока предложения. Но сам факт таких нововведений поддерживаю ) А то замораживать деньги на 5 лет как-то не круто. Посмотрим, введут ли их или нет. Популярен ли вообще ИИС-3? Информации мало. Клиенты «Сбер» с начала года открыли 12 тыс. новых счетов. По другим брокерам данных нет. Да и вообще: речь только про открытые счета. Может, они пустые вообще🤷‍♂️ Как вы относитесь к ИИС-3? Нравится, одобряю — 👍/ Раньше было лучше — 👎 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Первое IPO в 2024 году. Что известно про Делимобиль? Вчера мы узнали, что Делимобиль может выйти на биржу. Сервис аренды автомобилей планировал IPO ещё в 2021 году на Нью-Йоркской бирже. Однако в итоге сделку отложили из-за рыночных условий. Теперь Делимобиль готовится к IPO на «Московской бирже». Причём уже в ближайшие недели. Так что уже совсем скоро выбор инвесторов может быть увеличен еще на одну акцию и, судя по пайплайну IPO на этот год, не в последний раз. Участвовать в IPO смогут квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Free-float составит до 10%. Деньги от IPO идут в компанию. Давайте поближе узнаем компанию Делимобиль работает с 2015 года в 11 городах России. Доля поездок в России 40%, в Москве — 50%. У сервиса более 24 тыс. автомобилей и 9 млн пользователей. Если говорить про финансы, то нашёл пока только такие данные: — Выручка с 2020-2022 увеличилась в 2,4 раза, а за девять месяцев 2023 показатель вырос на 31%. — EBITDA выросла на 74% за девять месяцев 2023, а рентабельность по EBITDA достигла 31%. — Делимобиль вышел в плюс по чистой прибыли, заработав ₽1,4 млрд за девять месяцев 2023. — Дивиденды могут быть. Совет директоров утвердил дивполитику, по которой компания будет стремиться направлять на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО при уровне соотношения чистый долг/EBITDA менее 3х. Да, инфы маловато) Но с другой стороны, автокредиты становятся дороже, расходники для авто и т.п. — тоже. Поэтому услуги Делимобиля могут становиться востребованнее. Конечно, пока не тороплюсь делать выводы — нужно параметры IPO. Но в любом случае у нас может появиться ещё одна отрасль и крайне перспективная для инвестирования, что всегда хорошо) Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

«Яндекс» переехал. Или всё ещё нет? Акции «Яндекса» выросли 2% после того, как вышли новости о смене прописки компаний. Давайте разбираться, что произошло и можно ли радоваться за IT-компанию (спойлер: рано). Что компания сделала для «переезда» ✅«Яндекс» в ноябре 2022 года сообщил о возможном выделении основной части бизнеса в отдельную группу компаний. Нидерландская Yandex N.V., в свою очередь, со временем выйдет из числа акционеров этой группы компаний. ✅В конце 2023 года «Яндекс» зарегистрировал международную компанию в Калининградской области. ✅Вчера владельцем главного юрлица «Яндекса» в России стало калининградское МКАО вместо нидерландской Yandex N.V. Что ещё НЕ сделал ❌Пока всё ещё конечным владельцем Яндекса после его перехода под контроль МКАО остаётся Yandex N.V. ❌Схемы разделения «Яндекса» по-прежнему нет, хотя руководство планировало её представить к концу 2023 года. ❌И главное: всё ещё непонятно, когда и по какому курсу инвесторы смогут обменять акции Yandex N.V. на акции МКАО «Яндекс». Так что, по сути, для нас с вами ничего не поменялось. Если покупаете «Яндекс» на «Мосбирже» (или у вас есть его акции), то всё равно речь про голландскую Yandex N.V. Да, есть риск, что обмен акций Yandex N.V на МКАО «Яндекс» будет не в нашу пользу. Но я склоняюсь к тому, что всё пройдёт гладко для миноритарных инвесторов. Уж слишком громкий это кейс) Такое вполне может быть с малоизвестной компанией второго или третьего эшелона. А тут «Яндекс», который занимает 6,4% в народном портфеле «Мосбиржи». Шансов, что инвесторов обидят с такой популярной компанией, невысокие. Но, конечно, посмотрим. В любом случае подвижки с перерегистрацией — это уже круто. Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Инвестировал раз и забыл. Что интересного в новой функции «Тинькофф Инвестиций» У брокера «Тинькофф Инвестиции» появился сервис «Портфельное инвестирование», который автоматически собирает портфель и ведет стратегию, учитывая при этом кастомные настройки и аналитическую базу. Понимаю, звучит абстрактно, но на деле всё не так уж и сложно: — указываете комфортную сумму пополнения счета и ожидаемый доход. — алгоритмы собирают портфель из перспективных (по мнению аналитиков) акций или облигаций. — если всё нравится, вносите деньги. Ну или вносите коррективы в стратегию, например, меняете соотношение активов. — система будет поддерживать структуру портфеля, получать дивиденды и купоны и реинвестировать их, а также периодически проводить ребалансировку портфеля. Вам ничего не делать не нужно, только разве время от времени проверять отчеты. Это переосмысление самой концепции управления активами — пассивное инвестирование для массовой аудитории позволяет любому человеку получать преимущества фондового рынка и тратить на это гораздо меньше времени. Подойдет не только новичкам, чтобы разобраться, но и опытным трейдерам, как один из вариантов для диверсификации. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

​Какие акции принесут от 12 до 25% дивидендами в 2024 году? Наткнулся на небольшую табличку с прогнозами от «Газпромбанка». По мнению аналитиков банка, инвесторам можно неплохо заработать на дивидендах в 2024 году! Какие акции принесут наибольшую прибыль — смотрите на графике под постом👌 Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

ФНБ всё меньше и меньше. А вашей подушки безопасности на сколько хватит? Ещё в далёком декабре 2022 года власти начали распродавать из ФНБ «недружественные» фунты стерлингов и доллары. Так что к началу 2023 года в национальной «кубышке» остался только евро. Что происходит в ФНБ сейчас — узнаем из недавнего отчёта «Минфина») Так вот, евро там больше нет. В ликвидной части портфеля, в которую если что и может «залезть» правительство, остались только рубли, юани и золото. По итогам года «залезли» так, что ликвидная часть портфеля упала на 25%, до ₽5 трлн. Так что покрытие бюджета стоило ФНБ четверти его самых доступных активов. Что там осталось вообще и на сколько В «кубышке» осталось ₽12 трлн, причём бОльшая часть в неликвидных активах: акции и облигации компаний, инфраструктурные проекты и т.п. На сколько этого хватит — вопрос хороший… По планам чиновников, деньги из ФНБ будут брать только в 2022–2024 гг. Причина та же: покрыть дыры в бюджете. При этом в 2025–2026 гг. залезать в кубышку не планируется. Важно: «по планам». А что если всё пойдёт не по плану? В Bloomberg подсчитали, что средств ФНБ хватит на один-два года, если экспортная цена российской нефти опустится ниже $50 за баррель (сейчас $63 за баррель). Тут даже у государства могут начаться с ней проблемы, поэтому нам тоже не стоит забывать копить деньги «на всякий» пожарный) Чем больше сможете накопить, тем лучше. А вашей подушки безопасности надолго хватит или нет? Надолго (от 3 месяцев) — 👍/ Ненадолго (1-2 месяца) — 👎 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

🔥Через полчаса будем отвечать на ваши вопросы Илья Радченко ответит на те вопросы, которые вы прислали! Начинаем в 19:00 по МСК. Вебинар пройдёт прямо в телеграм-канале «Лимон на чай». Присоединяйтесь!) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

​Какая акция завоевала сердца инвесторов в 2023 году Все подводили в январе итоги 2023 года и «Мосбиржа» тоже. И вот какие результаты показал наш рынок за прошлый год: — Количество инвесторов выросло на 6,7 млн, до 29,7 млн. Для сравнения: на февраль 2021 года на бирже было 10 млн частных инвесторов. — Активность инвесторов тоже выросла. В 2023 году в среднем было 3 млн активных инвесторов ежемесячно, а в 2022 — 2,2 млн. — Всего россияне вложили в ценные бумаги более ₽1,1 трлн в 2023 году. — Объем торгов акциями, депозитарными расписками и паями вырос с ₽789 млрд в декабре 2022 до ₽2 094 млрд. — Зато вот объём торгов облигациями упал с ₽3 418 млрд в декабре 2022 года до ₽2 800 млрд. При этом самая популярная компания у инвесторов — «Сбербанк». Вместе со SBER-P доля 37,3%. Что интересно: в 2022 году в топе были акции «Газпрома». Вот так вот один гигант потеснил другого, и это всего лишь за год) Думаю, это «Сбер» и дальше будет в топе популярности. Банк в 2023 году увеличил чистую прибыль до 1 493 трлн. Так что вполне возможно, что «Сбер» выплатит дивидендами 12-13% по итогам 2023 года. Радоваться ли за российский рынок или ещё рано С одной стороны, инфляция, невыгодный курс валют — всё это мотивирует инвесторов спасать сбережения в чём-то другом. Видимо, нашли спасение на российском рынке, в частности, в акциях. С другой, активных инвесторов хоть и стало на 800 тыс. больше, но этого всё равно мало по сравнению с общим числом. Ещё в прошлом году ЦБ рассказал, что доля физлиц с пустыми счетами или с активами до ₽10 тыс. — 87%. Выходит, что формально число инвесторов растёт, а на деле инвестируют только 10-15… Интересно было бы узнать, а на других рынках такая же история? Что, в США или ЕС тоже лишь 10-15% от общего числа инвесторов на самом деле активно покупают ценные бумаги? Вот и задумался🧐 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Машиноместо в подарок в подземном паркинге при покупке квартиры от 100 м2 в доме премиум-класса Legacy на Мичуринском проспекте. Дом Legacy – это симбиоз безупречной архитектуры, роскошного оформления, премиального сервиса 24/7 и современных технологий для решения бытовых вопросов одной кнопкой. В комплексе представлены более 60 видов функциональных планировок от 40 м2 до 291 м2 и несколько видов отделки - черновая, white box или дизайнерский ремонт с мебелью и техникой. Район Раменки - один из самых престижных, развитых и зеленых районов Москвы. В шаговой доступности расположены не только магазины и рестораны, но и образовательные, медицинские учреждения, спортивные секции для детей и взрослых. Все подробности о доступных планировках и действующих акциях - на сайте и в офисе продаж. Предложение ограничено. Реклама: ООО «БУ-МЕДИА». ИНН: NaN

Надбавки, учёба и смена работы. У вас есть план, как нарастить доходы в 2024 году? Всё-таки у меня позитивные ожидания на 2024 год! Да, в мире много чего плохого происходит, но жить и двигаться дальше надо. Буду дальше заниматься проектами в 2024 и наращивать доходы. И знаете, я не одинок в своём оптимизме)) По данным «Выберу.ру», 85% россиян планируют увеличить доход. От ₽100 тыс. в месяц — такую сумму хотят получат 67% опрошенных (по данным другого исследования). За счёт чего россияне хотят повысить зарплату: — 35% готовы поменять сферу деятельности, чтобы зарабатывать больше; — 33% будут искать подработку; — 11% займутся поиском аналогичной, но более высокооплачиваемой вакансии; — 6% пойдут на обучение. Планы мощные. Грустно только, что основной триггер для наращивание доходов — это инфляция. Если вы тоже хотите нарастить доходы — посмотрите вебинар «Как получать доп. доход от ₽50 000 в месяц». Он доступен в нашей «Базе знаний» по ссылке: @lemonsforteabot Причём шансы увеличить зарплату у россиян высокие На рынке дефицит кадров. Поэтому (63%) российских компаний объявили о намерениях повысить в 2024 году оклады сотрудникам, сообщает hh.ru. (при этом в Счётной Палате считают, что рост зарплат в России скорее будет средним — не более 3–4%) Так что в этом желания россиян и бизнеса в этом плане совпадают🙂 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Есть вопросы про инвестиции и фондовый рынок? Приходите на вебинар — ответим Ну что, праздники закончились, а значит, мы готовы радовать вас новыми вебинарами в «Лимоне на чай»! На этот раз гостей не будет, а просто соберёмся и поотвечаем на ваши вопросы в дружеской атмосфере. Какие вопросы разберём? Разумеется, те, которые касаются экономики и фондового рынка😅 Например: что будет с ключевой ставкой, рублём, какие акции РФ интересны или опасны, и т.д. Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай». Когда: 17 января, в 19:00 по МСК. В день вебинара выложим напоминание. Спрашивайте, что вас интересует про инвестирование и экономику в комментариях под постом 👇 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

В 2024-м году жду ещё больше IPO. Какие компании мне интересны? В прошлом году на российском рынке появилось 8 новых акций. Самое удачное IPO было у ГК «Астра». И я думаю, что в 2024 размещений будет не меньше (а, скорей всего, и больше). Почему такая уверенность? Ключевая ставка по-прежнему высокая, и бизнесу дороже брать кредиты на развитие. В таких условиях компании могут прибегнуть к другим способам финансирования, и к IPO — в том числе. Сколько ждём новых акций? «Мосбиржа» ждёт 7-8 IPO в 1-м полугодии 2024 года. НАУФОР считает, что в этом году на рынок выйдет 10-12 компаний. ВТБ ждет около 10 IPO российских эмитентов в 2024 году. Вот какие компании могут выйти на биржу (по данным БКС): — калужский ликероводочный завод «Кристалл», — ювелирная сеть Sokolov. — образовательная платформа Skyeng. — производитель компьютеров «Аквариус». — сеть клиник и медицинских центров «Медси», — агрохолдинг «Степь», — фармкомпания «Биннофарм», — гостиничная сеть Cosmos Hotel Group, — дилерский холдинг «Автодом». На паузе IPO: владелец бренда «Красное и белое» Mercury Retail Group, Вкусвилл, Азбука вкуса, Сибур, Делимобиль, Рольф, Металлоинвест, Инвитро, Familia, Иви. К чьим акциям присматриваюсь Очень жду IPO «Степи», а также «Биннофарма» и «Медси». Как минимум потому, что они относятся к защитному сектору экономики. Что очень кстати в кризис) Ещё, конечно, слежу за новостями про IPO «Диасофт» и «Икс Холдинг» — российские IT-компании. Там перспективы выхода на биржу туманны, однако потенциально это интересные размещения. Ну а так — буду изучать ближе к делу. Однако сам факт, что акций на российском рынке становится больше, мне нравится! Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

В США появятся фонды на крипту. Ждём аналоги у нас в России? Сегодня в клубе инвесторов «Лимон на чай» обсуждали, что наконец-то SEC одобрила запуск ETF на Bitcoin. Причём власти США готовы запустить не только фонды от Blackrock, но и других компаний. Ну всё, криптовалюта обрастает легальной инфраструктурой! Инвестиции в биткоин станут проще для частных и институциональных инвесторов. Что должно в будущем сказаться на котировках. Кстати, биткоин на новости про запуск ETF не отреагировал — всё-таки ожидания такого исхода были уже в цене монеты. Но вот в перспективе, по прогнозам, биткоину пророчат рост: Standard Chartered: После появления ETF на золото в 2004, его цена взорвалась и актив вырос в 4 раза за 7 лет. Биткоин повторит эту историю, однако за 1-2 года, т.к. рынок криптовалют развивается более стремительно. Наш прогноз по Биткоину - $100 тыс. к концу 2024.

Bernstein: Рынок Биткоин ETF будет довольно крупным и достигнет 10% от капитализации самого Биткоина ($90 млрд.) за 2-3 года. Ethena Labs: Нетрудно представить, что финансовые советники, такие как BlackRock, будут советовать своим клиентам разместить 1% или более в Биткоин ETF. Тем более, когда у BlackRock есть свой ETF, с которого они будут получать комиссии. Небольшое капиталовложение в высоковолатильный актив с ассиметричным потенциалом роста выглядит как хорошая идея. А в России появятся свои фонды на крипту? Интересно, что у нас тоже достаточно активно смотрят в сторону крипты и её легализации! Тут тебе и законодательство подготавливают, так ещё и «Сбер» ищет сотрудников в отдел криптовалюты для международной торговле. Не удивлюсь, если в России появятся свои фонды на крипту) Тем более, что примеры «копирования» западных финансовых инструментов есть. Например, отечественные БПИФы — это калька с тех же ETF. Относился к крипте скептически (да и сейчас такое отношение осталось), и во многом из-за сложностей с покупкой. Найди норм биржу, а не мошенников, аккаунт заведи, счёт пополни, криптовалюту храни… Ну а теперь инвестирование в крипту станет проще! Может, даже поменяю своё мнение и куплю эти ETF, если будет в России такая возможность 😅 Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

В США появятся фонды на крипту. Ждём аналоги у нас в России? Сегодня в клубе инвесторов «Лимон на чай» обсуждали, что наконец-то SEC одобрила запуск ETF на Bitcoin. Причём власти США готовы запустить не только фонды от Blackrock, но и других компаний. Ну всё, криптовалюта обрастает легальной инфраструктурой! Инвестиции в биткоин станут проще для частных и институциональных инвесторов. Что должно в будущем сказаться на котировках. Кстати, биткоин на новости про запуск ETF не отреагировал — всё-таки ожидания такого исхода были уже в цене монеты. Но вот в перспективе, по прогнозам, биткоину пророчат рост: Standard Chartered: После появления ETF на золото в 2004, его цена взорвалась и актив вырос в 4 раза за 7 лет. Биткоин повторит эту историю, однако за 1-2 года, т.к. рынок криптовалют развивается более стремительно. Наш прогноз по Биткоину - $100 тыс. к концу 2024.

Bernstein: Рынок Биткоин ETF будет довольно крупным и достигнет 10% от капитализации самого Биткоина ($90 млрд.) за 2-3 года. Ethena Labs: Нетрудно представить, что финансовые советники, такие как BlackRock, будут советовать своим клиентам разместить 1% или более в Биткоин ETF. Тем более, когда у BlackRock есть свой ETF, с которого они будут получать комиссии. Небольшое капиталовложение в высоковолатильный актив с ассиметричным потенциалом роста выглядит как хорошая идея. А в России появятся свои фонды на крипту? Интересно, что у нас тоже достаточно активно смотрят в сторону крипты и её легализации! Тут тебе и законодательство подготавливают, так ещё и «Сбер» ищет сотрудников в отдел криптовалюты для международной торговле. Не удивлюсь, если в России появятся свои фонды на крипту) Тем более, что примеры «копирования» западных финансовых инструментов есть. Например, отечественные БПИФы — это калька с тех же ETF. Относился к крипте скептически (да и сейчас такое отношение осталось), и во многом из-за сложностей с покупкой. Найди норм биржу, а не мошенников, аккаунт заведи, счёт пополни, криптовалюту храни… Ну а теперь инвестирование в крипту станет проще! Может, даже поменяю своё мнение и куплю эти ETF, если будет в России такая возможность 😅 Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

В США появятся фонды на крипту. Ждём аналоги у нас в России? Сегодня в клубе инвесторов «Лимон на чай» обсуждали, что наконец-то SEC одобрила запуск ETF на Bitcoin. Причём власти США готовы запустить не только фонды от Blackrock, но и других компаний. Ну всё, криптовалюта обрастает легальной инфраструктурой! Инвестиции в биткоин станут проще для частных и институциональных инвесторов. Что должно в будущем сказаться на котировках. Кстати, биткоин на новости про запуск ETF не отреагировал — всё-таки ожидания такого исхода были уже в цене монеты. Но вот в перспективе, по прогнозам, биткоину пророчат рост: Standard Chartered: После появления ETF на золото в 2004, его цена взорвалась и актив вырос в 4 раза за 7 лет. Биткоин повторит эту историю, однако за 1-2 года, т.к. рынок криптовалют развивается более стремительно. Наш прогноз по Биткоину - $100 тыс. к концу 2024.

Bernstein: Рынок Биткоин ETF будет довольно крупным и достигнет 10% от капитализации самого Биткоина ($90 млрд.) за 2-3 года. Ethena Labs: Нетрудно представить, что финансовые советники, такие как BlackRock, будут советовать своим клиентам разместить 1% или более в Биткоин ETF. Тем более, когда у BlackRock есть свой ETF, с которого они будут получать комиссии. Небольшое капиталовложение в высоковолатильный актив с ассиметричным потенциалом роста выглядит как хорошая идея. А в России появятся свои фонды на крипту? Интересно, что у нас тоже достаточно активно смотрят в сторону крипты и её легализации! Тут тебе и законодательство подготавливают, так ещё и «Сбер» ищет сотрудников в отдел криптовалюты для международной торговле. Не удивлюсь, если в России появятся свои фонды на крипту) Тем более, что примеры «копирования» западных финансовых инструментов есть. Например, отечественные БПИФы — это калька с тех же ETF. Относился к крипте скептически (да и сейчас такое отношение осталось), и во многом из-за сложностей с покупкой. Найди норм биржу, а не мошенников, аккаунт заведи, счёт пополни, криптовалюту храни… Ну а теперь инвестирование в крипту станет проще! Может, даже поменяю своё мнение и куплю эти ETF, если будет в России такая возможность 😅 Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Страсти вокруг биткоина. Ждём прорывных новостей для криптовалют сегодня? Вчера с биткоином произошёл забавный казус. Сперва криптовалюта резко взлетела до $48 000. Всё потому, что в твиттере Комиссии по ценным бумагам (SEC) вышла новость: ETF на биткоин будет. Однако вскоре представители SEC опровергли новость. Мол, твиттер взломали, биткоин-ETF не одобрили, виноват Илон Маск. Крипта сразу же рухнула ниже $45 000. 👉Напомню вкратце: компания BlackRock хочет запустить ETF на биткоин. Для этого ей нужно одобрение американских властей. Но только пока у BlackRock ничего не получается. Давайте начистоту: это уже не первые спекуляции на новостях В октябре 2023 Евгений разбирал похожую новость. Биткоин вырос на 18% на слухах, что скоро американские власти одобрят фонд от BlackRock. Когда вышли опровержения, крипта снова упала. Евгений правильно сказал: спекуляции на новостях про ETF на биткоин будут, и не раз. Собственно, так и случилось)) Поэтому для меня вчерашние новости не вызвали ничего, кроме улыбки. Поймите правильно. Запуск ETF на биткойн — это круто. Если это произойдёт, то это прорывное событие для отрасли. Причём именно сегодня SEC может одобрить ETF на биткоин от BlackRock. Но я для себя принял решение наблюдать со стороны)) Одобрят ETF на биткоин — круто. Не одобрят — ну окей, это возможность прикупить на снижении крипту для тех, кто хотел. Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

У россиян ₽18 трлн «под матрасом». Сколько налички безопасно хранить и как спасти сбережения? За 2023-й год россияне обналичили ₽2 трлн — так пишут РБК. Это немного меньше, чем в 2022 (₽2,38 трлн), однако сумма впечатляет. Всего в обороте налички на ₽18,3 трлн. Почему россияне всё чаще хранят деньги «под матрасом»? Виной тому неопределённость в мире. Когда будущее неизвестно, держать накопления и видеть их вживую спокойнее. Всё круто, да только у налички хватает минусов Главный их них — обесценивание. Деньги лежат и никак не работают. При этом цены растут. Только официальная инфляция в 2023 году составила 8%. Выходит, что с каждым годом вы можете купить всё меньше товаров и услуг. Поэтому считаю, что деньги должны работать и множиться. Есть ещё минусы. Например, наличка может стать лёгкой целью для злоумышленников. К тому же когда видишь деньги вживую, соблазн их потратить становится больше. Где тогда хранить сбережения Самый очевидный вариант: банковские вклады. Плюсы от такого решения очевидны: — Сбережения приносят доход, иногда даже ежемесячный. — Проценты можно реинвестировать. — Банк будет беречь ваши деньги. Если не хотите замораживать деньги на вкладе, то откройте накопительный счёт в банке с процентами на остаток. Да, доход там меньше, но зато деньги всегда под рукой. Но как по мне облигации — это идеальный вариант для сбережений. Максимально ликвидные облигации будут интереснее, чем вклад. Как работают облигации и другие инструменты изучайте в нашей Базе Знаний: @lemonsforteabot Если всё-таки хранить наличку, то сколько Я храню сумму, которую должно хватить на 1-2 месяца без доходов, не более. Это, что называется, «на всякий пожарный». Все остальные накопления держу в банках и на брокерском счёте, пользуюсь кешбеками. Если подвести итог. Хранить наличку в целом ок — бывают ситуации, когда она может понадобится. Но лучше бОльшую часть сбережений всё-таки хранить в банках:) Признавайтесь, храните деньги под подушкой? Храню — 👍/ Не храню — 😱 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

​Последний пост в 2023 году: впечатления от уходящего года и пожелания подписчикам Пост от команды «Лимона на чай») Взяли мини-интервью у Евгения Коваленко, основателя проекта, а также у Ильи Радченко, нашего бессменного ведущего YouTube-канала и эксперта по фондовому рынку. Что можете сказать про уходящий 2023? Илья: Год был однозначно лучше, чем 2022. Хотя бы потому, что серьёзных потрясений в экономике как год назад не было. Да и российский бизнес не только адаптировался, но ещё и развивался в это крайне сложное время. Кстати, те, кто писал «российский рынок мёртв», ошиблись: индекс «Мосбиржи» вырос на 43%. Инвестиции стали более предсказуемыми: компании платят дивиденды и публикуют отчётности. Евгений: Присоединяюсь к Илье! Добавлю, что 2023 год напомнил: не паникуешь и инвестируешь с холодной головой — будешь в выигрыше. Тот, кто покупал акции в 2022, в 2023 получил крутую прибыль. Правило простое, но рабочее. Про него впервые узнал ещё в далёком 2018 году, да вот на практике не сталкивался. Только кризисы 2020 и 2022 показали, как это работает) Что ждёте от 2024? Евгений: В 2023 году запустил много классных продуктов. Главный из них — помощь с инвестициям в Telegram. Занимался тем, чтобы самому заработать на каналах в мессенджере и дать возможность людям повторять за мной. В 2024 хочется дальше улучшать и масштабировать проект. Ну и, возможно, открыть его для широкой публики: пока его тестируют только участники Клуба инвесторов «Лимон на чай». Илья: Я оптимист: жду роста фондового рынка, а также надеюсь на улучшения в геополитике! Кроме того, буду ждать новых IPO на российском рынке, которых в этом году было много. Что можете пожелать подписчикам «Лимона на чай»? Евгений: не поддаваться панике, набираться сил для кризисных моментов и инвестировать несмотря ни на что. То, всё ещё интересуетесь фондовым рынком после двух сложнейших кризисов (2020 и 2022) — уже круто!) Также желаю и дальше читать «Лимон на чай». А мы будем помогать вам справляться с кризисом и подсказывать, как принимать те или иные решения. Илья: Полностью согласен с Евгением! И помните: деньги — это важно, но здоровье и счастье близких ещё важнее. Так что желаю всем уютно провести Новый год с любимыми людьми и хорошо отдохнуть) С Наступающих всем Новым годом, друзья! Евгений Коваленко и Илья Радченко, (с) Лимон на чай

​БКС vs «Атон» vs УК «Доход». Чья стратегия принесла больше денег инвесторам? В новом ролике поговорили про прогнозы от брокеров и аналитиков на прошедший год. Кому можно доверять и чья стратегия оказалась лучше — смотрите в видео по этой ссылке!

Прикупил акций «Яндекса» на фоне подвижек со сменой прописки Похоже, окончание переезда «Яндекса» в Россию всё ближе и ближе. На этой неделе вышли две крайне позитивные новости про IT-компанию: 1. Сперва Банк России зарегистрировал выпуски акций международной компании «Яндекс». А бизнес в процессе регистрации. 2. Вскоре и вовсе «Яндекс» был включен в реестр участников специального административного района на территории острова Октябрьский. Как мы видим, подготовка к реструктуризации «Яндекса» идём полным ходом! В Reuters ждут, что все процедуры завершатся в начале 2024 года. Из минусов: официальных подробностей про возможность обмена акций Yandex N.V. на бумаги новой компании или схемы переезда нет. Реструктуризация должна стать главным триггером для роста акций компании Туман над «Яндексом» постепенно рассеивается, и свет в конце тоннеля все ярче. Всех параметров сделки мы не знаем, но уже можно судить о том, что она состоится! Тут у меня даже рука дрогнула, и я прикупил бумаг «Яндекса» в свой портфель) Пока немного, но думаю, что январе докуплю ещё. P.S. На заметку: Аналитики SberCIB Investment Research рекомендуют покупать акции «Яндекса» с целевой ценой ₽4000 за штуку. Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

​Новогодняя распродажа в «Лимоне на чай» — такого предложения ещё не было! Запустили новогоднее предложение для подписчиков — самое то, чтобы прокачать навыки инвестирования и сохранить деньги от инфляции в 2024 году. 👍Персональные консультации, помощь в сборе портфеля и инструкции 8 слотов на любой вкус. Подойдут, если нужна помощь «здесь и сейчас». Например: Лот 1. Три консультации с Ильей по 1 часу. Цена: ₽14 900. Есть 3 лота. Лот 2. Две консультации с кандидатом экономических наук Олегом Абелевым. Цена: ₽29 900. Есть 2 лота. Лот 3. Три месяца доступа к инвест-идеям команды «Лимон на чай». Цена: ₽9 900. Есть 10 лотов. Лот 4. Сбор портфеля в мини-группах под руководством Олега Абелева (1 встреча). Цена: ₽19 900. Лот 5. Пожизненный доступ к рекомендациям «Лимон на чай» и клубу инвесторов. Цена ₽99 900. Есть 10 лотов. Чтобы получить ещё предложения, оставьте заявку по ссылке ниже. 😎Все тарифы школы инвестирования за полцены Нужно быстро обучиться и инвестировать — подойдут тарифы «Быстрый старт» на 3 месяца» или «Золотой портфель» на 6 месяцев. Хотите погрузиться в инвестирование на 100% — берите тариф «Премиум» на 1 год или «Ультра» на 10 лет. Сейчас любой тариф стоит на 50% меньше. Например, «Старт» на 3 месяца стоит ₽50 000, а по предложению ₽25 000. Нет всей суммы сразу — оформите рассрочку на нужный срок за наш счёт. 👌Есть ещё и спец.условия: сэкономьте от 20 до 50% — Скидка 20% за покупку нескольких лотов. Например, за лот с инвест-идеями (₽9 900). и консультации (₽14 900) заплатите ₽19 840. — Скидка 50% на лот при покупке любого тарифа в школе. Например, за «Премимум» (₽50 тыс.) и лот «консультации с Ильёй» (₽14 900) заплатите ₽57,450. — Если покупаете тариф «Ультра», то остальные лоты получаете в подарок. Экономия: ₽71 000. 🔥Успейте купить, пока действует предложение Цены действуют до 31 декабря, а количество лотов ограничено. Чтобы купить лот или обучение в школе, оставьте заявку по этой ссылке: @lemoninvestBot И да: условия можно сохранить. Если сейчас нет всей суммы, то можно внести предоплату ₽5 000 и сохранить условия до конца января. Пользуйтесь предложением — такого ещё в «Лимоне на чай» не было!) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

​Какие акции принесут от 10 до 67% доходности в 2024-м году? «Как спасти деньги от инфляции? Какие активы покупать? Как мне, инвестору, действовать?» — такие вопросы можно слышать от инвесторов. У нас есть ответы) Поговорим про стратегию инвестирования на 2024 год в бесплатном вебинаре от команды «Лимона на чай». Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай». Затронем темы, которые волнуют многих: — Какая будет средняя ставка в 2024 году по нашим прогнозам, — Что будет с акциями в 2024 году, — Прогноз курса рубля на 2024, — Как вам собрать свой портфель, который будет приносить регулярный доход, — Какие интересные новогодние предложения мы для вас подготовили. Кстати! Для тех, кто досмотрит до конца, будут подарки. Например, инструкцию по выбору компаний для инвестирования, а также список брокеров, которых мы рекомендуем. 👉Как посмотреть вебинар Переходите в бота по ссылке: @lemonsforteaBot Затем вышлем вам доступ к вебинару. Приходите, изучайте, берите за основу и действуйте😎А подарки, которые вас ждут, упростят инвестирование.

Инвестиции с минимальным риском Уже писал, что в России давно обозначился тренд на демократизацию инвестиций. Соответственно, растет спрос и на контент, посвященный финансовой грамотностью. Люди активнее приобщаются к брокерским счетам и другим финансовым инструментам. Кто-то ищет максимальной капитализации (и имеет ресурс, чтобы рисковать). Но для большинства те же инвестиции стали альтернативой вкладам. И здесь уже на первый план выходит надежность и как раз минимизация потерь. Здесь, как вариант, можно вкладываться в фонды. Для тех, кто не слишком погружен: участие в фонде это как участие в коллективных инвестициях. Биржевые инвестиционные фонды (с серьезными спецами на зарплате) куда эффективнее ведут себя на рынки, от чего и выигрывают его пайщики.   Для клиентов ВТБ (и это у пользователей ВТБ Мои Инвестиции) неплохой вариант — вложение в Фонд «Ликвидность» (на сегодня крупнейший биржевой фонд в стране), которое может дать до 12,49% годовых с максимально гибкими условиями, среди которых ежедневное начисление процентов и возможность снять всю сумму в любое время. Евгений Коваленко, (С) «Лимон на чай»

​Обзор металлургов, ключевой ставки и перспектив на 2024 год. Обвала не будет? Стоит ли инвестировать в акции металлургов и будут ли они платить дивиденды в 2024 году — узнаете в новом ролике!

Форс-мажор от «Новатэка», санкции и обвал акций. Что это вообще было? «Новатэк разослал покупателям газа предупреждение о форс-мажоре: будущие поставки с «Арктик СПГ 2» под вопросом» Вот такая неприятная новость вчера вышла от Reuters. Почему, чем это грозит, что ждёт компанию — вообще было не понятно. Акции «Новатэка», в свою очередь, упали на 5%. Версий читал много, и даже то, что проекту «Арктик СПГ 2» конец. Сегодня всё немного прояснилось. Похоже, «Новатэк» всего лишь предупредил поставщиков, чтобы обезопасить себя от возможных претензий по задержкам поставок из-за санкций. Для компании ничего не поменялось Ещё осенью «Новатэк» подпал под санкции США. И то, что компания вряд-ли запустит все линии производства газа на «Арктик СПГ-2» в срок, стало ещё тогда. При этом о полной остановке или длительном переносе запуска проекта речи не идёт. А именно так все воспринимали новость про форс-мажор. Так что акций падение на 5% — это слишком эмоциональная реакция как по мне. К тому же сейчас «Новатэк» может воспользоваться форс-мажором как поводом: а давайте пересмотрим текущие контрактов по поставке газа. И переиграть на других условиях. При этом с запуском производственных линий всё ок) Вчера «Новатэк» завершил подготовку и приступил к производству СПГ на первой линии «Арктик СПГ-2». Вторая линия ожидается в конце 2024. Не исключаю, что первые поставки СПГ могут начаться уже в ближайшие недели. Тут ещё и Китай вступился за «Новатэк» Крупнейший в мире покупатель СПГ попросит США снять санкции с нового завода компании, сообщает Bloomberg. Китай готов пойти на такой шаг, так как ему важно не допустить перебои с поставками топлива. Думаю, эту тему будут продавливать! Да и уверен, что долгосроке «Новатэк» решит проблемы с логистикой, правда, это займёт время (что тоже важно учитывать инвестору) Однако говорить, что проекту «Новатэка» конец, точно не стоит. Буду держать акции компании дальше) Да и бОльшую часть вчерашнего падения инвесторы выкупили… Кто понимал, тот купил по скидке! Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Все ждали новогоднее ралли на рынке, и вот оно? Писал как-то про новогоднее ралли, и сейчас вижу что-то похожее на него. За 5 дней индекс «Мосбиржи» рванул на 4%. Более того — дальнейший рост тоже возможен, и всё благодаря дивидендам) О чём речь. В БКС подсчитали, что 25 российских компаний выплатят ₽1,4 трлн в виде дивидендов. Наибольший объем дивидендных выплат — ₽1,1 трлн — приходится на нефтегазовый сектор. В топе по объёму выплат будет «Газпром нефть», который выплатит ₽393 млрд. Ну а далее «Роснефть» (₽326 млрд), «ЛУКОЙЛ» (₽310 млрд), «Норникель» ₽140 млрд, а также «Татнефть» (₽82 млрд). Но главное — часть этих денег будет реинвестирована. Простыми словами, инвесторы получат дивиденды и на них купят ещё российских акций. Так, объём реинвестирования в декабре-январе составит около ₽75–94 млрд, Это при том, что среднедневной объём торгов по индексу «Мосбиржи» составил ₽51 млрд. То есть на рынок может нахлынуть сумма, равная 1,5–2 дням торговых оборотов. Всё это должно сказаться на индексе «Мосбиржи». Будет ли резкий рост рынка за один день. Если только из-за реинвестирования, то вряд-ли. Скорей всего, рост будет постепенным и по мере поступления дивидендов от разных компаний. В БКС пишут, что пик притока денег на рынок придётся на вторую половину января. Затем эффект от реинвестирования начнёт сходить на нет. Крайне полезная инфа для инвестора я считаю) Этим можно воспользоваться, согласитесь 🙂 Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Новый год - это время, когда мечты сбываются и чудеса случаются. А для того чтобы все наши желания сбывались, трудятся предприниматели, средний и малый бизнес. Все они каждый день делают свое небольшое дело, но вместе с ВТБ мы создаем самое огромное чудо. ВТБ всегда поддерживает малый и средний бизнес, который создает настоящее волшебство каждый день. С наступающим Новым годом! Пусть он будет для всех нас волшебным и незабываемым вместе с ВТБ!

Возьмите на заметку: российский IT-рынок будет расти в 2024-м году Глянул исследование Strategy Partners про российский IT-рынок в целом и его направления в частности. И дааа, позитивные тренды продолжаются! Всё больше компаний внедряют технологии, из-за чего растёт спрос на IT-продукты. С 2019 по 2022 гг. российский IT-рынок рос, в среднем, по 13,6% в год — темпы даже быстрее мирового. Ну а в ближайшие годы российский ИТ-рынок в среднем будет расти по 13% в год. Основными драйверами роста рынка в 2023–2026 гг. станут поддержка со сторону властей, а также необходимость замены импортных поставщиков системного ПО. Инвестор в IT компании от этого может выиграть Рынок ПО и ИТ-услуг развивался быстрее остальных: по 19,4% в год. По прогнозам, будет расти по 12,5% до 2028 года. Именно на этом рынке работает «Астра», акции которой есть на бирже! Также есть сегмент ПО для госсектора и ERP, который будет расти по 12,7% в год до 2028. На этом рынке лидирует «Ростелеком» с долей в 26%. И у него есть конкуренты Softline, 1C, и другие… На данный момент у меня в портфеле есть акции «Софтлайна», «Астры» и «Яндекса». Но доля скромная: всего около 6%. Планирую увеличивать их долю в портфеле и активнее инвестировать в них! Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

​Коротко о том, на сколько сильно прогнозы бывают правдивы Полез на досуге читать старые прогнозы SberCIB, инвестиционного подразделения «Сбера». Так сказать, захотел вспомнить, что год назад аналитики писали про рубль, акции и в целом российский рынок. И что тут сказать… ) Промахнулись они мощно! Благо, что по большинству прогнозов ошибка вышла в лучшую сторону. Например, SberCIB по итогу 2023 года ждали роста акций «Транснефти» до ₽130 тыс., на деле — ₽142 тыс. Есть и неудачные прогнозы. Например, по прогнозам SberCIB акции Fix Price вырастут до ₽423, а на деле упали до ₽284. По рублю вообще полный провал: доллар должен был стоить ₽61-₽71, а реальность вы сами знаете) К слову, SberCIB выпустили обзор и на 2024 год. Там и про доллар в районе ₽90, и индекс «Мосбиржи» в 3500 пунктов, и нефть Brent до $91 за баррель. Верим? 👍— верю / 😅— не верю Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

​Куда инвестировать в 2024-м году? Отвечает эксперт брокера ВТБ «Мои инвестиции» Выкладываю запись эфира с Алексеем Корниловым, инвестиционным стратегом ВТБ «Мои инвестиции». Узнал стратегию брокера на 2024-й год, перспективы криптовалют, рубля и многое другое!) Какие отрасли экономики нравятся ВТБ «Мои инвестиции», будут ли интересные IPO, а также в чём инвестору пересидеть кризис — смотрите в видео по этой ссылке. Главное, в чём ещё раз убедился благодаря разговору с Алексеем: интересные инвест-идеи и целые перспективные отрасли экономики в России ещё остались!

«Мосгорломбард» предложит инвесторам оферту. Что это такое и есть ли смысл в ней участвовать В начале декабря «Мосгорломбард» объявил о намерении провести IPO в декабре 2023. Срок сбора заявок был продлен до 21 декабря. Инвесторам, купившим акции на IPO, «Мосгорломбард» предложит оферту. Через полгода вы сможете купить 20% акций от заявки на IPO. При этом по цене размещения. Как я понял, «Мосгорломбард» вёл оферту, чтобы найти компромисс между интересами компании и премией за риск. Насколько интересна эта оферта? Представим, что вы купили 100 тыс. акций по средней цене ₽3,3, потратили ₽330 тыс. То есть через 6 месяцев сможем купить ещё 20 тыс. акций на ₽66 тыс. Но держать ₽66 тыс. целых полгода — неинтересно. Так что положим их на вклад в «Сбере» под 15,5% на полгода. Затем купим ещё акций «Мосгорломбарда» по оферте. Что будет дальше — давайте рассмотрим 3 сценария: 1. Акции вырастут на 10% через 6 месяцев. В этом случае ваша доходность составит 11,29%, без оферты — 9,6% за 6 месяцев. 2. Акции компании не выросли за 6 месяцев. Тогда дохода от инвестиций и по оферте не будет, но будет доход по безрисковой ставке 1,29% за полгода. 3. Акции упали на 10% через 6 месяцев. Допустим, на те же 10%. Если поучаствовать в оферте, то убыток получится -7,04%. Так что да, польза от оферты есть. Если «Мосгорломбард» вырастет, получим доп.доходность. Если акции компании упадут, то снизим убытки. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Не читайте, если не хотите менять свою жизнь. Есть ощущение, что уже все перепробовали и бизнес не ваше? Вы не один такой, и этому есть объяснения - вы просто опустили руки! Слышали про огуречный канал? Как нет.. Артём Бриус - Известный предприниматель, который ведет блог о том, как строит собственный бизнес. Нет, там нет курсов, все о чем он говорит абсолютно без фальшивых масок и воды. Он честно рассказывает и показывает о своих неудачах. Попробуйте читать его неделю, и вы начнёте мыслить как он. 🥒Казалось бы, причем тут огурцы.... @ogrtz

ЦБ затягивает гайки экономики. Что поменяется для инвестора — давайте рассуждать Сверхъестественного не случилось: регулятор всё-таки повысил ставку до 16%. Большинство экономистов так и прогнозировали, поэтому новости для меня тут нет. Вообще забавно, что у ЦБ на всё один вариант решения проблемы: — Яйца по росту цен обогнали фондовый рынок? Повышаем ставку. — Рубль ослабевает по отношению к доллару? Повышаем ставку. — На ипотечном рынке зреет пузырь? Угадайте: повышаем ставку)) Да, я не работаю в ЦБ, им там виднее, и все дела. Но итак понятно: эти повышения ставки не пройдут бесследно. Что там насчёт 2024 года Согласно базовому прогнозу SberСIB, средний уровень ключевой ставки составит 14%. И это даже больше, чем в 2015. В первом полугодии индекс «Мосбиржи» будет под давлением, но во втором втором начнёт расти и достигнет 3500 пунктов к концу года. Мы с командой тоже считаем, что для фондового рынка 2024 год будет неплохим. Для покупок смотрим в сторону флоатеров, а также акции компаний из защитных секторов экономики. Но на самом деле тема со стратегией на 2024 год объёмная, всё в один пост не уместить. Сейчас с командой придумываем, как это упаковать. Скорей всего, проведём ещё один бесплатный вебинар. По дате сообщу ближе к делу, а сейчас поставьте «🔥» под постом, если поддерживаете идею! Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Вот-вот поделимся стратегией инвестирования на 2024. Залетайте!) Приходите на бесплатный вебинар, где Илья Радченко поделится стратегией инвестирование на 2024 год. Чтобы попасть на вебинар, запускайте бота: @lemonsforteabot Вскоре вышлем вам ссылку на вебинарную комнату Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Не могу удержаться от того, чтобы ещё раз порадоваться за «Самолёт» Застройщик радует целым набором классных новостей: — Классные заявления от руководства. CEO «Самолёта» заявил, что цена акций не отражает рост бизнеса. И ещё заявили, что будут продолжать buyback. — Компания ставит агрессивные цели на 2024. «Самолёт» прогнозирует рост выручки на 67% (₽300 млрд → ₽500 млрд). Кроме того, ждут роста EBITDA до ₽30 млрд и сохранения чистого долга/EBITDA не выше 1,2х. — Покупают банк «Система». Так «Самолёт» хочет начать предлагать покупателям жилья сопутствующие банковские услуги, в том числе ячейки, расчетные счета и платежи. Основные риски компания видит в регуляторных изменениях в 2024. Например, если власти увеличат первоначальный взнос по ипотеке или изменят программы льготной ипотеки Поразительно быстро развивается компания! «Самолёт» стал лидером по рынку жилья в России. Запустили первую в мире программу Rent to own: часть денег от съема идёт в счёт первого платежа. Кроме стройки, развивают программу «жизнь по прописке», чтобы люди могли за счёт ипотеки не только жить, но и ходить в школу, детский сад. Теперь вот купили банк, планируют развиваться в этом направлении. Всё это выглядит очень сладко! У меня уже есть бумаги «Самолёта», и после таких новостей хочется купить ещё. Знаю, пост получился эмоциональным, но когда такие новости выходят про компанию из твоего портфеля — грех не порадоваться)) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Как инвестору не только пережить кризис, но ещё и заработать Декабрь уже скоро закончится, у вас ещё нет понимания, как инвестировать в 2024 году? Не беда: в этот четверг проведу вебинар, где поделюсь стратегией инвестирования на фондовом рынке! Что буду рассказывать: — Как начинающему инвестору заработать на бирже в условиях кризиса; — Какие самые безопасные отрасли для инвестиций на фондовом рынке; — Что делать инвестору в период геополитической нестабильности; — Топ идей на 2024 год для начинающего инвестора. Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай». Ну то есть я) ⏰Дата и время: 14 декабря, 19:00 по МСК. Вебинар продлится около 60-80 минут. Эфир бесплатный, но нужно будет зарегистрироваться. Для этого перейдите по ссылке и запускайте бота: @lemonsforteabot Затем вы получите сообщение об успешной регистрации. Приходите!) Без воды и на понятном языке расскажу про долгосрочное инвестирование и как собрать портфель, который будет приносить доход даже в кризис. Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Инвестиции в бизнес в 2024 году со средней доходностью 22% Краудлендинг — инвестиционный инструмент для тех, кто ищет новые, надежные и прибыльные способы вложения своих денег. Краудлендинговая платформа JetLend объединяет малый и средний бизнес и инвесторов — помогает первым оперативно найти средства для развития, а вторым — диверсифицировать вложения и повысить доходность капитала. Платформа быстро адаптируется ко всем изменениям на рынке, поэтому уже в ноябре пользователи получили среднюю доходность 22% годовых – заметно выше вкладов и облигаций, а при выборе агрессивной стратегии доходность может доходить до 34%! При этом риски на порядок ниже, чем в акциях. Cравним доходность краудлендинга с доходностью других активов с января 2020 года по настоящее время: 🟢Индекс облигаций IFX CBONDS вырос на 31,3% 🟢Индекс ВДО CBONDS: +45,3% 🟢Индекс JetLend: +82,1% Как видите, краудлендинг показывает себя как быстро и уверенно развивающийся инструмент, и мало того, что доход инвесторов на платформе выше, чем во вкладах и облигацях: премия за риск по отношению к краткосрочным ОФЗ составляет до 10%. То есть инвестирование в JetLend однозначно можно рассматривать как актив в составе сбалансированного портфеля. И все официально, платформа — ведущий оператор в реестре ЦБ РФ и резидент Сколково. Кроме того, для новых пользователей JetLend дарит бонус в размере +10% годовых на первый месяц. Предложение доступно по ссылке.

12,6% годовых — возможно, последние рекордные дивиденды «Сбера». По крайней мере, на ближайший год «Сбер» бодро отчитался за 11 месяцев 2023. Вот главное из отчёта банка: — Чистая прибыль выросла до ₽1,37 трлн. — Рентабельность капитала составила 25% — Кредитный портфель вырос на 25,2%, до ₽38,9 трлн. — Средства клиентов увеличились на 19,7%, до ₽32,4 трлн Так что «Сбер» всё ближе и ближе к заветным ₽1,5 трлн чистой прибыли по итогам 2023. В таком случае итоговый дивиденд составит ₽33,24 на оба типа акций, ну или 12,6% дивдоходности по текущим котировкам. А что акции? Да ничего. Инвесторы давно заложили прибыль по итогам года в ₽1,5 трлн, поэтому акции «Сбера» не реагируют на эти данные. (к слову, «Альфа-банк» повысил целевую цену «Сбера» до ₽380). Надо понимать, что в 2024 году рекордного роста прибыли может и не быть ЦБ намерен повышать ставку и дальше. И это должно сказаться на показателях «Сбера». Наглядный пример, как это работает, — всё тот же отчёт банка: 1. Если посмотреть динамику месяц к месяцу, то прибыль ноябре по сравнению с октябрём снизилась на 13% (₽133 млрд → ₽115 млрд). 2. Виной тому повышение ставки ЦБ. Кредиты стали дороже, что замедляет темпы роста кредитования компаний и частных лиц. Понятное дело, что если ЦБ дальше будет повышать ставку, то рекордного роста прибыли от «Сбера» в 2024 году ждать не стоит… Если покажет результаты на уровне 2023 года — будет уже круто) Поймите правильно: к «Сберу» отношусь отлично, и мне нравится, как развивается банк. Но то, что в следующем году банк выплатит дивиденды выше 13%, маловероятно. К этому надо готовиться) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

🗣Через 30 минут начинаем вебинар с ВТБ «Мои инвестиции! Инвестиционный стратег Алексей Корнилов расскажет, куда ВТБ «Мои инвестиции» рекомендуют инвестировать в 2024 году, какие IPO интересны для участия и что будет с рублём. Присоединяйтесь! Стартуем в 20:00 по МСК.

Сегодня наблюдается повышение ставок, возможны порывы хорошего настроения 😏 17,5🔣 годовых — если разместить до 1 млн руб. на «МКБ. Преимущество+» на полгода или на 3 месяца. Открыть можно на Финуслугах, если раньше у вас не было других вкладов на платформе. 15,5🔣 годовых — если открыть «МКБ. Перспектива» с процентами в конце срока, разместить до 1,5 млн руб. на полгода и делать покупки по картам МКБ от 10 тыс. руб. в месяц. Больше предложений смотрите здесь ❄️

Россияне назвали 5 лучших секторов для инвестирования в 2024 году Исследование брокера «ВТБ» показывает: чуть более половины опрошенных инвесторов (51%) ждёт роста фондового рынка в 2024 году. Причём ещё 14% уверены, что отечественные акции вырастут сильно. Самые привлекательные отрасли для инвестирования по мнению россиян: нефтегаз (37%), технологии (33%), энергетика (21%), финансы (19%), машиностроение (17%) и фармкомпании (15%). Также инвесторы предпочли бы инвестировать в создание лекарства от старости. А среди перспективных рынков дружественных стран выделили Китай, ОАЭ и Индию. Какой стратегии инвестирования придерживаются сами ВТБ «Мои Инвестиции» — узнаете сегодня на эфире В 20:00 по МСК пройдёт вебинар с Алексеем Корниловым — инвестиционным стратегом ВТБ «Мои Инвестиции». Мой коллега Илья Радченко выяснит, как брокер рекомендует инвестировать в 2024 году и многое другое! Мероприятие пройдёт прямо здесь, в телеграм-канале «Лимон на чай». Вход бесплатный. Время и дата: 20:00 по МСК сегодня, 8 декабря. Самому интересно послушать мнение профи и узнать, как лучше действовать в 2024 году:) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Россияне назвали 5 лучших секторов для инвестирования в 2024 году Исследование брокера «ВТБ» показывает: чуть более половины опрошенных инвесторов (51%) ждёт роста фондового рынка в 2024 году. Причём ещё 14% уверены, что отечественные акции вырастут сильно. Самые привлекательные отрасли для инвестирования по мнению россиян: нефтегаз (37%), технологии (33%), энергетика (21%), финансы (19%), машиностроение (17%) и фармкомпании (15%). Также инвесторы предпочли бы инвестировать в создание лекарства от старости. А среди перспективных рынков дружественных стран выделили Китай, ОАЭ и Индию. Какой стратегии инвестирования придерживаются сами ВТБ «Мои Инвестиции» — узнаете сегодня на эфире В 20:00 по МСК пройдёт вебинар с Алексеем Корниловым — инвестиционным стратегом ВТБ «Мои Инвестиции». Мой коллега Илья Радченко выяснит, как брокер рекомендует инвестировать в 2024 году и многое другое! Мероприятие пройдёт прямо здесь, в телеграм-канале «Лимон на чай». Вход бесплатный. Время и дата: 20:00 по МСК сегодня, 8 декабря. Самому интересно послушать мнение профи и узнать, как лучше действовать в 2024 году:) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Игра с призами на 200 000 ₽ от управляющей компании «Первая» Канал «Первый инвестиционный» запускает новогодний конкурс. Чтобы участвовать, надо подписаться на канал и найти в новых постах три пасхалки. Первые 37 участников получат подарочные сертификаты на суммы от 4000 до 40 000 ₽. Все подробности — по ссылке. Что за канал? «Первый инвестиционный» — это официальный канал управляющей компании «Первая». Для инвесторов и тех, кто только собирается. Если вам нужна надёжная информация о фондовом рынке, на канале вы найдёте именно её. Никаких сомнительных прогнозов, никаких анонимных экспертов. Только настоящая глубокая экспертиза (и ещё много всякого весёлого) — в доступном формате. Подписывайтесь. И участвуйте в игре! Реклама. АО «УК Первая». ИНН 7710183778. erid: LjN8KB9jt

​ЦБ может повысить ставку в декабре. Какие акции пострадают от решения регулятора? В «Лимоне на чай» новый крупный гость: в эту пятницу проведу онлайн в канале с Алексеем Корниловым — инвестиционным стратегом брокера ВТБ Мои Инвестиции. Главная тема разговора: стратегия ВТБ Мои Инвестиции на 2024 год. Хочу узнать, как брокер рекомендует действовать инвестору в следующем году! Но это не единственная тема разговора. Будет ещё много чего интересного: — Поднимет ли ЦБ ключевую ставку сейчас и в 2024 году; — Как от этого будет меняться стратегия; — Можно ли ждать укрепление рубля из-за высокой ставки; — В какие отрасли стоит инвестировать в 2024 году, а какие игнорировать на фоне действий ЦБ. Кроме того, пройдёмся по перспективам индекса «Мосбиржи» в 2024 году и в каких IPO интересно участвовать. ⏰Время и дата: 20:00 по МСК. Разговор займёт где-то 60-80 минут, но может и больше. Мероприятие пройдёт в телеграм-канале «Лимон на чай», а в день эфира выпустим напоминание. Приходите, разговор как всегда обещает быть полезным и актуальным! Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

У «Сбера» всё отлично, а котировки падают. Как так вышло? Есть такая классическая инвестиционная поговорка: «Покупай на слухах, продавай на фактах». Сегодняшнее падение котировок «Сбера» отлично дополняет эту поговорку) «Сбер» не оправдал ожидания инвесторов Многие ожидали, что «Сбер» изменит дивидендную политику. Мол, банк жутко прибыльный, развивается шустро, перспективы отличные. Почему бы не делиться бОльшим количеством прибыли? Различные телеграм-каналы также продвигали эту тему. Чуть ли то, что «Сбер» скоро начнётся делиться 70% чистой прибыли в виде дивидендов. Хотя эти рассуждения не имели под собой никакого фундамента. Конечно, изменения дивполитики не произошло: «Сбер» сегодня заявил, что продолжит платить 50% от прибыли. Ну и инвесторы ринулись закрывать свои позиции и фиксировать доход. Друзья, всё в порядке со «Сбером» Не сомневаюсь, что в следующем году банк будет расти: — «Сбер» в течение трех лет проинвестирует в IT ₽450 млрд. Это рост в 1,5 раза. Вложения в технологии станут драйвером роста. — Представители банка заявляют, что следующий год будет еще успешнее текущего, который стал рекордным, Котировки же ещё успеют вырасти — до конца года хватает времени. И 300 рублей за акцию «Сбера» мы, скорей всего, увидим в декабре, ну или в первые месяцы 2024. Сам «Сбер» развивается уже не просто как классический банк, а IT-компания. Ну и то, что сохранили 50% от прибыли на дивиденды, это ж тоже хорошо. Прибыль у «Сбера» всё равно топовая, и половина от неё — это много) Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Нефть падает. Почему это НЕ повод отказываться от акций нефтяников Россия добровольно сократит поставки нефти в 1-м квартале на 500 тысяч баррелей в сутки. Наш партнёр по ОПЕК+, Саудовская Аравия, добровольно сократит добычу на 1 млн баррелей в сутки. Казалось бы, нефти на рынке станет меньше. Однако нефтяные котировки всё равно падают. Похоже, инвесторы не слишком верят в то, что ограничения ОПЕК+ будут полностью реализованы в 1-м квартале 2024 года. На это принц Саудовской Аравии заявил, что скептики окажутся неправы. Он пообещал, что ограничения будут реализованы в полном объеме. А сами ограничения на добычу могут и продлить после 1-го квартала. Америка сейчас будет пылесосить запасы нефти По данным Минэнерго США, к февралю 2024 года стратегический нефтяной резерв Америки будет пополнен на 12 млн баррелей. Хотят воспользоваться текущим снижением и закупить нефть. Такие скупки должны привести к укреплению нефтяных котировок. Что, собственно, уже и происходит: на новостях от Минэнерго CША котировки Brent ненадолго укрепились на 1,2%. Интрига: президент России поедет к саудитам Президент России Владимир Путин планирует посетить Саудовскую Аравию и ОАЭ, — так пишут в Bloomberg со ссылкой на источники. «По словам одного человека, Путин планирует посетить Абу-Даби (ОАЭ) на этой неделе. По словам другого человека, он также планирует поехать в Саудовскую Аравию» О чём именно пойдёт речь, информации нет. Могу предположить, что лидеры государств будут договариваться о мерах повышения цен на нефть — это нужно и России, и саудитам! Даже если будут говорить не об этом — поездка всё равно имеет значение. Это показывает, что у нас хорошие отношения с саудитами, и мы будем сотрудничать и дальше. В целом склонен считать, что нефтяной рынок чувствует себя не так уж и плохо, как говорят аналитики. Более подробно разбирал эту тему в новом ролике на канале «Лимон на чай»! Ну а кого покупать из российских нефтяников — тоже узнаете из нового видео👍 Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Станет ли жизнь в 2024-м году лучше? Я не Ванга, но прогнозы почитать можно Прогнозы всегда нужно читать с осторожностью, а сейчас — тем более. Однако хотя бы примерно понимать, куда мы движемся, бывает полезно. Почитаем, что аналитики думают про 2024-й год. Тут мне помогут прогнозы «Минэкономразвития» и АКРА. Рубль окрепнет, но не надолго АКРА ждёт, что доллар снизится к июню 2024 года до ₽87,5, евро — до ₽97,5. Однако к концу года рубль ослабнет до ₽91,7 за доллар, евро — ₽102,3. P.S. Всего полгода назад «Минэкономразвития» cпрогнозировал курс в 2023 году на уровне ₽76,5 за доллар. Ох, хотел бы я, чтобы оно так и было)). Экономика будет буксовать По мнению «АКРА», экономика России в 2024 году замедлится: ВВП увеличится на 0,5–1,3% против ожидаемых 3–3,2% роста в этом году. Прогнозы «Минэкономразвития» куда позитивней. Ведомство ожидает рост ВВП на 2,3% в базовом сценарии и на 1,4% в консервативном. Доходы россиян еле-еле вырастут «Минэкономразвития» ждёт, что реальные располагаемые доходы россиян в 2024 вырастут на 2,6-2,7%. «Реальные располагаемые» — то есть уже с учётом инфляции. При этом цены продолжат расти Годовая инфляция ускорится с 5,2% в августе до 5,7% в сентябре, 7,5% в декабре 2023 года, 8,1% в марте 2024 года, 8,3% в июне 2023 года. Затем динамика поменяется - и она замедлится до 6,6% в сентябре 2024 года и 4,5% в декабре 2024 года. Хотя по личным ощущениям цены в магазинах выросли на 15-20%. У вас нет такого ощущения? Что делать Ситуация в экономике в следующем году, похоже, останется такой же. Инфляция есть, ВВП и зарплаты едва вырастут. И это — в самых оптимистичных прогнозах. (Сам не исключаю, что в 2024-м нас ждёт средний рост цен на ключевые продукты и товары в районе 15-20%, прям как в 2023 году) Так что остаётся наращивать доходы, чтобы они успевали за ростом цен🤷‍♂️Просить надбавки, уходить на подработку, менять место работы… Да, понимаю: легче сказать, чем сделать. И если могу чем-то помочь, так это дать ссылку на бесплатные уроки по инвестициям и управлению деньгами: @lemonsforteabot Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

В индексе «Мосбиржи» 4 новых акции. Мой фаворит — в том числе Подъехали крутые новости: акции «Совкомфлота», «Самолета», «Мосэнерго», и «Мечела» попадут в индекс «Мосбиржи». В расчёте индекса бумаги этих компаний начнут участвовать с 22 декабря. Индекс «Мосбиржи» — ключевой индикатор российского рынка акций. И то, что эти компании попали в его расчёт, хорошая новость. На то есть как минимум 3 причины: 1. Число инвесторов в эти компании вырастет. На индекс «Мосбиржи» ориентируются крупные инвесторы и даже институциональные по типу пенсионных фондов и страховых компаний. 2. У акций больше возможностей для роста. Ведь покупателей станет больше, соответственно, потенциал для роста этих бумаг выше. 3. Попадание в индекс «Мосбиржи» — это статус. В индексе 50 самых крупных российских компаний. «Софкомфлот», «Самолёт», «Мосэнерго» и «Мечел» теперь среди них. Кто ещё может попасть в индекс? Из первых, которые приходят на ум, это «Софтлайн», «Астра» и «Инарктика». Free-float компаний вырастет после SPO. А значит, есть шансы попасть в индекс «Мосбиржи». Причём из новичков в главном индикаторе российского рынка мне больше всего нравится «Самолёт»! Неоднократно писал про застройщика, например, из последнего: «От худшего к лучшему. Мой рейтинг российских застройщиков» «Самолёт» — мой фаворит среди всех девелоперов на российском рынке! Подкупает технологичность застройщика и его перспективы. Отвёл на акции «Самолёта» около 6% в моём портфеле. А тут ещё застройщик попадает в индекс «Мосбиржи» и становится в один ряд с другими крупными компаниями России. Ну классно же👍 Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Вот вам ещё одна инвест-идея: «Софтлайн» проведёт SPO «Софтлайн» запустил SPO на «Мосбирже». IT-компания не будет выпускать новые акции, а продаст зарегистрированную еще летом эмиссию. Поучаствовать в SPO можно до 6 декабря 2023 года. Цена вторичного размещения — от ₽140 до ₽149,84, а это ниже рыночной. Ну и ещё каждый участник получит право через 6 месяцев купить 10 акций по цене SPO в расчёте на каждые 40 купленные акций. Почему вообще «Софтлайн» затеял SPO «Софтлайну» нужно найти деньги на развитие. В частности, компания хочет расширить портфель IT-продуктов и провести M&A-сделки. Неплохая идея на фоне российского IT-рынка, согласитесь) Вы спросите: «А почему бы не взять кредит»? Всё просто: ставки сейчас большие. Поэтому компании логичней продать часть акций, а не брать кредит в банке под конские проценты. Что думаю про SPO «Софтлайна» Как и в случае с недавними новостями про «Инарктику», отношусь позитивно! После SPO free-float «Софтлайна» вырастет до 24%. Ну а это — заявка на попадание в первый котировальный список «Мосбиржи» и различные индексы. Есть ещё причины, почему котировки «Софтлайна» могут вырасти: 1. По оценкам БКС, справедливая стоимость акций «Софтлайна» на горизонте года уже с учётом нынешнего размещения составит от ₽157 до ₽206. 2. Неизвестный крупный акционер купил 4,2% акций «Софтлайна». Кто-то с большими деньгами верит в компанию и готов за неё заплатить. 3. После того, как размещение будет закончено и появится определенность с использованием доп.эмисссии акции начнут расти. Это, кстати, будет выгодно монетизировать опцион, который дадут участникам SPO Так что мне это событие интересно! Заявки на SPO надо ставить по-максимуму: похоже, аллокация будет примерно как у «Астры» на их IPO. Напомню, что мне тогда досталось акций на ₽6 тыс. (оставлял заявку на ₽150 тыс.)😅 Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Новогоднее ралли на рынке. Какие акции могут расти быстрей всех? Российский рынок застрял на отметке 3000-3100. Как индекс «Мосбиржи» поднялся выше 3000 в начале августа, так ниже этой отметки не уходил. Да и вверх особо тоже, максимум поднимался до 3269 в сентябре. Ну а вдруг российский рынок напряжётся, и будет новогоднее ралли? Так бывает. Если посмотреть статистику, то с 2013 года российский рынок рос в декабре в 5 из 10 случаев: 2014 (+18%), 2015 (+1,3%), 2017 (+8,5%), 2018 (+7%), 2019 (+1%). Средний рост индекса «Мосбиржи» в декабре: 7,16%. Может ли быть ралли на этот раз? Скажу прямо: причин на то пока мало. Ну, возможно, лишь благодаря дивидендным выплатам, которые могут подогреть интерес к акциям среди инвесторов. Если вдруг ралли будет, то в БКС выделили компании, которые могут расти быстрее других: «Сбер», «Северсталь» и «Сургутнефтегаз». Отставать от рынка, скорей всего, будут акции МТС, «Интер РАО» и «Газпрома». Покупать «Сбер», «Северсталь» и «Сургутнефтегаз» только из-за новогоднего ралли (которого может и не быть), конечно, не стоит) Но если вы итак хотели их купить, то может это и неплохая идея. Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

​«Прожарка» акций: в какие компании точно НЕ стоит инвестировать? Подготовили подборку cамых опасных акций на российском рынке, чьё будущее туманно. Смотрите новый ролик по этой ссылке!

Квартиры в Дубае окупаются примерно за 8 лет с ежегодной арендной прибылью 7-8% Хотите присмотреть классные апартаменты в ЖК с бассейном по цене однушки на окраине Москвы? Скачайте 👉 бесплатный каталог из 57 ликвидных объектов в Дубае, Абу-Даби и Рас-эль-Хайме. Все варианты доступны в рассрочку 0% или ипотеку. Отделка и машиноместо включены в стоимость! Реклама. Рекламодатель ООО "ГРИН МАРКЕТ". ИНН: 7706445910. Erid: LjN8KYHhw.

Участвовать ли в SPO «Инарктики», которая обгоняет российский рынок «Инарктика» проведёт SPO. Казалось бы, новость как новость, да вот только компания обгоняет российский рынок (59% vs. 49%) по росту акций! Так что давайте разбираться, что такое SPO, хорошо ли это для «Инарктики» и стоит ли покупать её акции. Что такое SPO Простыми словами, «Инарктика» продаст акции крупных акционеров. При SPO общее количество акций не изменяется, а доли инвесторов не размываются. К SPO «Инарктики» отношусь позитивно: — После SPO объём акций в обращении вырастет. Free-flow составит около 18%. Более того: «Инарктика» сможет попасть в индекс «Мосбиржи». — Компания получит около ₽3 млрд. Вырученные от SPO деньги «Инарктика» планирует потратить на развитие бизнеса и общекорпоративные цели. — Инвестор, поучаствовавший в SPO, получит право через полгода купить одну дополнительную акцию по текущей цене. Ценовой диапазон SPO составит от ₽900 до ₽968,5 — это близко к рыночным котировкам. Интересна ли «Инарктика» вообще За 9 месяцев рыбная биомасса выросла на 12%. Это важный показатель для «Инарктики»: чем больше рыбы, тем больше она сможет продать. В целом, другие показатели тоже растут. Например, объём продаж вырос на 6%, благодаря чему выручка выросла на 10%. Ну а благодаря SPO «Инарктика» не только получит деньги на развитие бизнеса, но ещё и шанс на попадание в индекс «Мосбиржи». Теперь думаю поучаствовать в SPO! Пока время на подумать есть: заявки собирают с 23 по 29 ноября 2023. Буду решать!) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

​+25 новых акций на «Мосбирже» за 4 года. Кого бы я выбрал? Нашёл инфографику, какие компании могут провести IPO к 2027 году. Вполне вероятно, что нас ждёт около 25 новых акций за 4 года! Интересно, что многие из них принадлежат «АФК Системе», например, Cosmos Hotel Group, МТС Банк, Медси, Степь. Следовательно, «АФК Система» может неплохо заработать на этих размещениях. И можно даже (в теории) присмотреться к её акциям. Кого бы я выбрал из потенциальных новых акций До 2022 года достаточно активно инвестировал на американском рынке, в частности, предпочитал IT-компании из США. Ну и на российском рынке, похоже, будет действовать также) Причина проста: IT-компаний в России мало, и для многих из них сейчас открываются классные возможности по типу растущий рынка без серьёзной конкуренции, поддержка государства и интерес инвесторов. Правда, далеко не все IT-компании, которые могут выйти на «Мосбиржу», мне известны. Да и не вижу смысла детально изучать каждую. Пока все эти новости про выход IT-компаний на биржу, что называется, «вилами по воде». Вот когда появится конкретика, а не только разговоры про возможное IPO, тогда и буду изучать детальней. Ну а так да, предпочтение отдам российским IT-компаниям) Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Власти думают, как защитить «Мосбиржу» возможных от санкций. Ох, где же вы были раньше? Тут в ЦБ заявили, что вместе с «Мосбиржей» прорабатывают план. Хотят минимизировать риски для участников финансового рынка в случае введения санкций в отношении площадки. (что мешало им разработать похожий план для «СПБ Биржи», а если он был, то почему не сработал — остаётся загадкой) Дааа, санкции против «СПБ Биржи» заставили чиновников шевелиться! А то вдруг под немилость попадёт и «Мосбиржа». Сработало вечное «Пока гром не грянет, мужик не перекрестится» :) Но давайте о другом. А что вообще будет, если «Мосбиржа» попадёт под санкции? Такой сценарий я бы не исключал. Да вот только, скорей всего, ничего особенного не будет: «Мосбиржа» всё равно не торгует иностранными ценными бумагами. Торги российскими акциями должны продолжиться. Куда будет хуже, если под санкции попадёт НКЦ. Накроются торги валютой на «Мосбирже», экспортёры не смогут обменивать выручку на рубли. Как это скажется на мировом рынке энергоносителей — можем только догадываться. Впрочем, чиновники и тут успокаивают. Так и говорят: «Если против Московской биржи будут введены санкции, это не будет угрозой финансовой стабильности России». Выходит, санкций ждут. Будут ли они неожиданностью? Вряд-ли. Торги российскими бумагами накроются? Не думаю. А вот если введут ограничения против НКЦ, то тогда да, будет «весело». Впрочем, поживём-увидим. Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай