audience statistics Стратегия инвестиций 2022

Since the beginning of the war, more than 2000 civilians have been killed by Russian missiles, according to official data. Help us protect Ukrainians from missiles - provide max military assisstance to Ukraine #Ukraine. #StandWithUkraine

​​🔥🔥Празднуем 100 тысяч подписчиков на нашем канале! Друзья, совсем недавно мы достигли значимого уровня - 100 тысяч читателей канала "Инвестиции на диване". Лично для меня это серьезная веха, к которой я шел 2,5 года. Каждый из вас стал частью этого достижения: я благодарен всем своим подписчикам за то, что вы продолжаете читать и комментировать мои посты. Ваше внимание - самый ценный ресурс, которым вы можете со мной поделиться. Разумеется, ни один праздник не должен пройти без подарков. Если вы давно на меня подписаны, то знаете - я очень много денег и времени инвестирую в свое развитие и образование. До сих пор считаю это самой лучшей инвестицией, которой не страшны никакие кризисы и заморозки активов. Если у вас сейчас есть деньги, которые вы не знаете куда вложить - вложите их в новые знания и навыки. Тем более, если учитывать текущую ситуацию на российском рынке - очень скоро ваши знания по составлению собственной инвестстратегии могут вам пригодиться, писал об этом буквально вчера. Ровно через неделю, 13 июня, стартует очередной поток моего лучшего образовательного проекта по инвестициям на российском фондовом рынке "Инвестбаза". Да-да, это тот самый проект, на котором студенты получают по почте печатное методическое пособие по инвестициям - прикрепил для вас видео, чтобы вы понимали всю масштабность проделанной работы. В качестве подарка я решил дать своим подписчикам возможность принять участие в этом проекте по очень вкусной цене. Только сегодня, до 23:59 по МСК действует скидка 40% на все тарифы. Скидки я даю очень редко, но по такому поводу готов сделать исключение. Количество мест со скидкой ограничено: ✅1 место на тарифе Гуру ✅4 места на тарифе Эксперт ✅5 мест на тарифе Лайт Инвестбаза - это не просто набор обучающих материалов. Это полноценный образовательный проект, на котором каждого студента сопровождают опытные кураторы: дают обратную связь, проверяют домашние задания, помогают составить свой собственный инвестиционный портфель. Моя команда работает над тем, чтобы всех учеников довести до четкого и понятного результата. 👉Спешите занять свое место на Инвестбазе - https://div-invest.ru/investbazacourse Скидка 40% действует ровно до 23:59 по МСК сегодня либо до того момента, когда 10 мест будет продано. Кто не успел - я не виноват.

🔥🔥В июне российский фондовый рынок зальют ликвидностью Еще в начале марта Правительство анонсировало 1 триллион рублей из ФНБ для поддержки российского фондового рынка. Время идет - а денег все нет. Тем не менее, уже в июне мы можем увидеть приток 1-2 триллионов рублей на российские биржи - но из другого источника. Знаете, откуда придут эти деньги? Если нет - объясняю далее. 📈С 1 марта 2022 года ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 20%. Вслед за этим все банки синхронно и резко увеличили ставки по депозитам, деньги привлекали под 18-22% годовых. Под такие ставки банки смогли собрать у населения колоссальные объемы ликвидности на вклады. Только Сбербанк и ВТБ привлекли по 1 трлн. руб. на депозиты каждый! Всего же за март население отнесло на срочные депозиты 2,758 трлн. руб, к ним добавились 1,161 трлн. руб. от предприятий. Эти данные я взял из статистики Центробанка по денежным агрегатам, она публикуется раз в месяц. Основной объем заноса денег на вклады под высокую ставку пришелся на первую декаду марта - с 1 по 10 число. ‼️Нюанс в том, что самые высокие ставки предлагались на срок в 3 месяца - большинство депозитов открывались именно на такой срок. А это значит, что с 1 по 10 июня у людей на руках окажется примерно 1,5 триллиона свободных рублей (я общался с разными экспертами - они дают оценки от 1,2 до 1,8 трлн.). И им предстоит решать что с ними делать дальше. Давайте посмотрим, какие есть варианты: ✅Снова положить на депозит. Сейчас ставки уже далеко не такие вкусные - примерно 14-16%. Более того - 10 июня на очередном заседании ЦБ РФ может снизить ставку с 14% до 12% - а это повлечет дальнейшее снижение ставок по депозитам. При инфляции в 17% - выглядит не особо привлекательно. ✅Вложить в недвижимость. Здесь тоже далеко не все так просто: купить квартиру за кэш могут немногие, а ставки по ипотеке все еще неподъемные (от 14% и выше, если не брать льготные программы). Кто-то воспользуется такой возможностью, но это будет небольшая доля. ✅Отнести на фондовый рынок, вложить в акции российских компаний. При всех рисках - мне этот вариант кажется наиболее оптимальным. Акции российских гигантов сейчас стоят невероятно дешево: Сбербанк по 120 рублей, Газпром по 250 рублей, Лукойл по 4000 рублей, Полюс по 11000 рублей - еще недавно о таких ценах мы могли только мечтать. При этом всем уже очевидно, что российский сырьевой сектор вполне успешно справляется с санкциями. Цены на сырье растут и будут расти дальше, если что-то не купит Европа - с небольшим дисконтом заберет Китай или Индия. Да, 2022-й год будет тяжелым - но по мере стабилизации ситуации и дивиденды вернут, и отчетность опять начнут публиковать. А таких цен, как сегодня - больше не будет. Давайте объективно - прямо сейчас ваши сбережения тают с огромной скоростью из-за инфляции в 17%. Валютная диверсификация не спасает, так как рубль продолжает укрепляться. Депозиты с июня будут давать смешную доходность, которая ниже инфляции. Купить квартиру не всем по карману. В такой ситуации приемлемую доходность (инфляция +5% и выше) на среднесрочном горизонте может дать только фондовый рынок. Других вариантов просто нет. А учитывая очень выгодную точку входа, которая есть сейчас - доходность может быть сильно выше. Да - страшно, да - непросто, но это точно лучше, чем просто смотреть, как ваши деньги съедает огромная инфляция. Для тех, кто хочет воспользоваться такой уникальной возможностью и начать инвестировать на российском рынке - у меня есть шикарное предложение. Сегодня я ровно на 1 неделю открываю доступ к своему бесплатному марафону "Инвестбаза Старт" для новичков на фондовом рынке. За 5 дней мы с вами разберем все необходимые вопросы, чтобы вы смогли самостоятельно начать инвестировать. Все уроки буду присылать в Телеграм. Формат - видео + текст. 👉Бесплатный доступ по ссылке - только для моих подписчиков https://div-invest.ru/investbaza-start Время на изучение - ровно 1 неделя. Кто не успел - доступ закрывается. Не проспите эту возможность - такие низкие цены на рынке бывают один раз в 10 лет.

​​Друзья, для всех нас сейчас актуальный вопрос - как оплачивать покупки за границей в условиях санкций? Как использовать свои средства в российских рублях, чтобы расплачиваться в поездках за границу? Я нашел способ - не самый простой, но рабочий. Мои подписчики его уже протестировали и подтверждают - все работает. Описал его здесь https://t.me/wallet_with_bitcoins/44 Если тема для вас актуальна - рекомендую подписаться, это мой новый канал по криптовалютам.

​​💡Куда я буду инвестировать в 2022-м году? Каждый год я разрабатываю свою собственную инвестиционную стратегию с обзором перспективных отраслей и компаний. Она помогает мне ориентироваться в принятии инвестиционных решений и не сбиваться с намеченного пути. Если у вас есть стратегия - то вам проще контролировать свои эмоции, проще удержаться от спекулятивных сделок, о которых вы потом пожалеете. Рассказал про свою стратегию на 2022-й год в новом видео https://youtu.be/VoeaP6XMfSo В описании к видео прикрепил файл со стратегией - скачать бесплатно, без регистрации и СМС. 👉Остались вопросы? Задавайте в комментариях, здесь или на YouTube!

‼Важное дополнение к моей инвестиционной стратегии на 2022-й год В рамках стратегии по рынку США я описал инструменты фондового рынка: акции и фонды. Тем не менее, в этом году в моем инвестпортфеле появится еще 1 актив - криптовалюта. Думаю, многие из вас уже ощутили за последнее время, какие ограничения могут вводить банки и финансовые организации относительно еще недавно "ваших" денег. Оказывается, они не такие уж и ваши. Поэтому я запустил отдельный канал - Кошелек с Биткоинами. Там будет вся важная информация по теме криптовалют от меня и от моей команды: как купить криптовалюту, как ее безопасно хранить, как использовать для своих целей и задач. Безусловно, коснемся и вопросов выбора криптовалют в портфель, их анализа. Научимся пользоваться полезными сервисами для этих целей. Поговорим о том, как инвестировать в криптовалюты прибыльно, как извлекать из них доход и приумножать свой капитал. Кстати, прямо сейчас мы готовим объемный мануал для подписчиков по всем аспектам взаимодействия с криптой. Нужна ваша помощь: напишите в комментариях к последнему посту на канале какой информации вам не хватает по теме и в каком формате вам будет удобнее ее воспринимать. 👉Подписываемся @wallet_with_bitcoins

⚡️⚡️Горячая линия поддержки для моих подписчиков Сейчас у всех нас откровенно непростая ситуация: ✅Инвесторы в панике, российские бумаги обвалились, к иностранным биржам могут вообще заблокировать доступ, что делать в такой ситуации - непонятно ✅Люди без брокерских счетов тоже чувствуют себя некомфортно: доллар растет, цены растут, очевидно что в этом году нас всех ждет очень высокая инфляция. Самое главное - непонятно что делать в этой ситуации. Куда бежать и за что хвататься? Как спасать свои накопления? Стоимость правильного совета в такой ситуации сложно переоценить. Очень важно иметь возможность получить консультацию от грамотного эксперта, который подскажет как лучше действовать. ⚡️Именно поэтому я решил запустить проект "ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ". В рамках этого проекта любой желающий сможет получить консультацию по финансам и инвестициям от меня и моей команды. Все что вам нужно сделать - перейти по ссылке ниже, подписаться на Телеграм-канал проекта и следовать инструкциям в закрепленном сообщении. ВАЖНО! Все консультации в рамках проекта "ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ" будут абсолютно бесплатными. Я выделяю на эту задачу двух экспертов из своей команды, плюс буду подключаться сам. Мы будем работать столько, сколько нужно - чтобы ответить на все ваши вопросы и помочь каждому. 👉Как получить консультацию? Жмите на кнопку, подписывайте на Telegram-канал "ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ" и следуйте инструкциям в закрепленном посте. Мы ответим каждому в течение 48 часов. Также в Telegram-канале мы будем публиковать ответы на самые частые и популярные вопросы, разборы проблемных ситуаций подписчиков. 👉https://t.me/hotline_finance 👉https://t.me/hotline_finance 👉https://t.me/hotline_finance У вас наверняка есть друзья или близкие, которым может понадобиться такая консультация. Пожалуйста, перешлите им это письмо - возможно, это спасет капитал вашего близкого человека от потерь. 🔥Сейчас самое время сплотиться и помогать друг другу - давайте пройдем этот кризисный период вместе!

Друзья, документ по рынку США готов - забирайте!

⚠Что делать с рублями прямо сейчас? Рост курса доллара уже начинает отображаться на стоимости товаров. Покупательская способность рублей падает катастрофически. Вот лишь несколько примеров из моего личного опыта за последнюю неделю. ✅Давно планировал обновить себе ноутбук. Оплатил его 22 февраля, как только началась вся движуха, тогда он стоил 79 000. Сейчас цена на сайте - уже 95 000. Рост на 20%. ✅Сегодня купили коляску за 53 000 из последних остатков, новая цена - уже 82 000. Рост на 55%. Очевидно одно - держать сейчас рубли под подушкой не просто глупо, а бессмысленно. Инфляция съест их быстрее, чем вы успеете моргнуть. Да, можно положить их на вклад - проценты сейчас неплохие. Но есть вариант получше. Я не просто так последние 2 года активно наращивал свой капитал на рынке США. Именно в такие моменты как сейчас лучше всего понимаешь важность страновой и валютной диверсификации портфеля. Если сейчас продать эти акции, перевести деньги на счет в России, продать доллары за рубли - можно очень неплохо вложиться, например, в недвижимость, которая пока еще по большей части не подорожала. То есть капитал в долларах - это стратегическое решение, важность которого сложно переоценить. Да, сейчас есть определенные проблемы с переводом денег из России на счет американского брокера. Но этот вопрос в любом случае решится по мере стабилизации ситуации. Самое главное, что активы на счету никто не блокирует и не планирует блокировать. А это живые деньги в долларах, которые вы сможете использовать даже при отъезде из страны. Что я предлагаю прямо сейчас: ✅Если у вас еще нет капитала на рынке США - самое время начать думать про его создание. Кризисы проходят, в любом случае нужно жить дальше. Думаю, что текущий кризис очень хорошо нам всем продемонстрировал важность диверсификации активов. ✅Если такой капитал уже есть - улучшить свои навыки и знания по работе на американских рынках. Уверен, что эти знания вам скоро пригодятся. Лучше всего это сделать с помощью моего авторского образовательного проекта Инвестмастер. Я действительно горжусь этим продуктом, так как работал над его созданием полгода. 4-й поток Инвестмастера стартует буквально через неделю, 14 марта. Вот что ждет студентов: ✅2 месяца обучения ✅Видеоуроки по всем важным темам, связанным с инвестициями на рынке США ✅Тесты и домашние задания ✅Чат студентов и закрытый чат выпускников, доступ в закрытый аналитический клуб инвесторов по рынку США ✅Прямые эфиры с моим личным участием и ответами на вопросы ✅Печатное методическое пособие, которое присылаем по почте ✅Результат обучения - ваша собственная инвестиционная стратегия и готовый инвестпортфель В рамках обучения детально разберем выбор брокера и процесс работы с рынком США с учетом текущих реалий. ⚡И самое главное - только на этот поток мы предлагаем студентам СКИДКУ 25%! Это наилучший способ использовать ваши рубли в текущей ситуации. Кризисы проходят, а полученные знания и навыки остаются с вами навсегда. Всю информацию об обучении вы найдете по ссылке 👉https://div-invest.ru/investmastercourse 👉https://div-invest.ru/investmastercourse 👉https://div-invest.ru/investmastercourse До встречи на Инвестмастере!

Заканчиваем с подготовкой стратегии Друзья, в этом году подготовка стратегии затянулась - в основном из-за хаоса на российском фондовом рынке. На следующей неделе я планирую выложить стратегию по рынку США - она уже давно готова. Стратегию по рынку РФ пока отложим в долгий ящик - в новой реальности сложно планировать что-то на неделю вперед, не говоря про год. По России пока занимаю выжидательную позицию. На мой взгляд в ближайшие месяцы все основные потоки новых пополнений имеет смысл переориентировать именно на западные рынки капитала.

💡2022-й год только начался, а сюрпризов на фондовом рынке уже предостаточно Инфляция растет Индексы падают Процентные ставки увеличиваются В этой ситуации сложнее всего новичкам - тем людям, которые совсем недавно пришли на биржу. ✅С одной стороны - страшно инвестировать, потому что на рынке, будем откровенны, все не очень прозрачно сейчас. ✅С другой стороны - а что делать? Когда официальная инфляция в России уже вовсю подбирается к 10%, хранить деньги в банке или в тумбочке это верх глупости. Нет альтернативы - приходится инвестировать. Иначе все накопления просто сгорят. Так как же быть новичкам, которые хотят в этом году уверенно и спокойно формировать свой капитал на бирже? Где взять нужную информацию, как грамотно составить портфель и какие инструменты использовать для этого? Расскажу об этом завтра на бесплатном вебинаре для новичков "Как стартовать на бирже в 2022-м году". О чем будем говорить: ✅Почему вам стоит сегодня задуматься об инвестициях ✅Как составить пошаговый план выхода на биржу ✅Как избежать мошенников и обмана при инвестировании ✅Какие инструменты есть на фондовом рынке ✅Кто такой брокер и как его грамотно выбрать ✅Каких результатов можно добиться на фондовом рынке ✅Куда инвестировать деньги в 2022-м году ✅Где брать полезную информацию для инвестора Поделюсь личным опытом и опытом своих студентов. Расскажу о своих планах на год. Всем участникам обеспечу подарки - ну а как без этого? Специально для новичков составили инструкцию с командой "Как законно увеличить доходность своих инвестиций на 13% в год за счет государства". Встретимся завтра, 14 января в 18.00 по МСК. Регистрация по ссылке: 👉https://bit.ly/3zVmE3l 👉https://bit.ly/3zVmE3l 👉https://bit.ly/3zVmE3l Разумеется, в конце вебинара будет блок с ответами на вопросы. Пообщаемся с вами в неформальной обстановке.

- Алексей, когда ждать новой информации по стратегии? Такой вопрос сегодня утром пришел в личные сообщения. Друзья, с моей точки зрения информации у вас предостаточно, дело осталось за малым - собственно, ее подготовить. Я над своей уже активно работаю - хотя во время праздников больше отдыхал и общался с близкими людьми. Сегодня уже вернулся к работе. Если у вас есть вопросы по процессу - можете задавать в комментариях, по возможности буду отвечать. Но вообще я надеюсь, что вы уже активно готовите свою стратегию на основании тех данных, которые я вам дал. Да, представляете - просто чтение моих постов и аналитических отчетов не приведет вас к успеху. Придется засучить рукава и реально поработать. Свою стратегию я тоже выложу по готовности. Кстати, завтра провожу для своих подписчиков вебинар с разбором итогов портфеля за 21 год. Думаю, для участников нашей экспертной группы по стратегии тоже будет полезно - приходите. 👉https://investology.div-invest.ru/webinar-portfolio-usa_tg

🔍Как конкретно должна выглядеть инвестиционная стратегия? Сколько знаний ни давай - все равно все будут требовать готового шаблона, по которому можно взять и сделать. Забирайте пример по финансовому сектору. Без оформления - пока еще не дошли руки до красивостей, только суть и "мясо". Главное - понять принцип. Что конкретно есть в этом файле: ✅Обоснование причин для инвестиций в конкретную отрасль - почему она мне интересна и на основании чего я вижу в ней перспективы ✅Обоснование причин для покупки конкретной компании из отрасли - что конкретно сподвигло меня к принятию инвестиционного решения ✅Описание возможных рисков ✅Что буду делать при просадке на 20% Вы можете делать в том же формате, можете делать по-другому - не суть. Главное чтобы у вас были четкие и конкретные фундаментальные причины для тех или иных инвестиций. И они обязательно должны быть зафиксированы письменно. В этом случае вы в любой непонятной ситуации на рынке сможете посмотреть в файл и понять что вам делать. На этом этапе чаще всего возникает вопрос: "А что будет, если я допущу ошибку в стратегии?". Конечно допустите - и наверняка не одну. Это нормально - не ошибается только тот, кто ничего не делает. Вы за год совершаете десятки ошибок, когда бездумно покупаете ценные бумаги по рекомендациям "экспертов". Только когда вы допускаете ошибки при копировании рекомендаций из телеграм-каналов - вы никак не развиваетесь. Купили акцию по рекомендации, она упала - окей, продали, зафиксировали убыток, пошли дальше. Почему купили, почему продали, почему в итоге получился убыток - вы не знаете, потому что это было не ваше решение. Абсолютно иная ситуация в том случае, если вы все свои инвестиционные решения прорабатываете самостоятельно. Только представьте - через год вы сядете, возьмете в руки свою стратегию, откроете статистику по портфелю - и начнете анализировать. Сразу будет понятно какие решения и почему принимались. Где вы точно спрогнозировали тренд, а где ошиблись. Если ошиблись - почему ошиблись и что стоит учесть в следующей стратегии. Понимаете? Начинает работать обратная связь, с каждым разом вы учитесь на собственных ошибках, получаете опыт. Даже если вы за год ничего не заработаете в деньгах - вы получите колоссальный опыт, который вы никогда не получите при бесконечном чтении новостей и рекомендаций в Телеграм-каналах. Только так и можно реально научиться управлению собственным капиталом - принимая решения, получая по ним обратную связь и накапливая опыт. 👉https://drive.google.com/file/d/1nkEx35MtmZ5uDuOUR6id_OvlBl0nuklh/view?usp=sharing

Друзья, не сидите, не ждите - анализируйте! Инсайтов вокруг нас - море. Стоит только заглянуть в цифры. Как вам график активов банка Goldman Sachs? Видите как растут? Почему? Да потому что ставки нулевые и инвестировать некуда. А что будет с этими активами когда ставка начнет расти? Правильно - они пойдут в дело и начнут приносить доход. Как компании, так и акционерам. И такая ситуация практически у всех крупных банков в США. Вот вам и четкий аргумент для добавления отрасли в свой портфель.

Друзья, есть классный подарок на Новый год для вас. Я давно дружу с сервисом для учета инвестиционных портфелей intelinvest.ru и они согласились предоставить моим подписчикам отличные скидки. Это не реклама, готов сервис вам искренне рекомендовать, так как сам им пользуюсь уже более 2 лет. Особенно актуально будет наконец начать грамотно вести учет портфеля при реализации своей инвестиционной стратегии. Обещанные скидки на Intelinvest на тарифы Стандарт и Профессионал. ✅30% на оплату тарифного плана на любой период для текущих пользователей сервиса - по промокоду DIVINVESTGIFT ✅50% на оплату тарифного плана на любой период для новых пользователей при регистрации по ссылке https://intelinvest.ru/?ref=div_invest. Для получения скидки зарегистрируйтесь по ссылке, создайте портфель и добавьте туда 1 любую бумагу - после этого в интерфейсе появится баннер с предложением скидки. 👉Скидки можно использовать в период с 27 декабря по 7 января.

🔍Как рост ключевой ставки в США повлияет на нашу инвестиционную стратегию При оценке инвестиционного проекта (в нашем случае - акций компании) аналитики всегда рассчитывают ожидаемую доходность. Как они это делают? Один из способов - модель дисконтированных денежных потоков (DCF). Обощенно она выглядит следующим образом: аналитик прогнозирует денежные потоки компании на будущие периоды, а затем приводит их стоимость к текущему моменту с помощью ставки дисконтирования. Предполагается, что справедливая цена компании как раз равна сумме всех ее будущих денежных потоков, приведенных к текущему моменту. Нас во всей этой модели интересует именно такой параметр, как ставка дисконтирования. Чем она выше - тем дешевле получится стоимость будущих потоков и тем ниже будет оценка компании. Ставку дисконтирования также можно рассчитывать разными способами, один из наиболее распространенных - WACC. 📈Независимо от того, какой подход для расчета ставки дисконтирования мы используем, так или иначе она будет завязана на ключевую ставку Центробанка (для рынка США - ФРС). Так как мы знаем, что в следующем году ключевая ставка ФРС будет расти, то можно предположить, что ставка дисконтирования в моделях всех аналитиков тоже будет расти. Чем это чревато? В первую очередь тем, что будет снижаться оценка компаний, которые в текущий момент времени имеют очень слабые денежные потоки, но планируют нарастить их в будущем. Чем дальше в будущее отодвинуты перспективы роста выручки и прибыли - тем сильнее на оценку компании аналитиками повлияет рост ставки ФРС, Когда мы говорим про аналитиков - мы имеем в виду не каких-то абстрактных исследователей, а вполне себе конкретных людей, которые строят модели в крупных инвестфондах. Именно они, в первую очередь, снизят оценки таких компаний, что повлечет отток средств институциональных инвесторов из этих акций. 👉Что это за компании? Все те бизнесы, которые сейчас убыточны, но планируют начать зарабатывать "когда-нибудь потом". Все ваши Virgin Galactic, Rivian, NIO и прочие хайповые перегретые компании без прибыли могут столкнуться с серьезным оттоком капитала. Будьте очень осторожны при включении перегретых отраслей в свою стратегию на 2022-й год. Лично я все подобные акции из портфеля исключаю.

Это кстати очень важно - фиксировать свою стратегию письменно. Не пожалейте времени - оформите в документ. Очень полезно потом пересматривать, анализировать где ты ошибся, а где верно спрогнозировал. Именно такая обратная связь позволяет вам развиваться как инвестору, а не просто год за годом пытаться угадывать.

Ну и по США выдержка для полноты картины

Алексей, а какая стратегия у вас была год назад? Такой вопрос получил от подписчика - безусловно, это интересно. Открыл, посмотрел - вот вам выдержка из реального документа. Насколько близко к реальности на конец года, как считаете?

💡Подбиваем всю информацию по отраслям Друзья, планирую завтра сделать прямой эфир, чтобы детально разобраться с первым этапом стратегии и ответить на ваши вопросы. Также поделюсь с вами полезной аналитикой по одной из отраслей от своей команды. О чем будем говорить: ✅Для чего нужна инвестиционная стратегия ✅Как стратегия экономит ваше время и нервы ✅Плюсы и минусы работы по личной стратегии ✅Сколько времени нужно на подготовку? ✅План работ по составлению стратегии ✅Конкретные советы и подводные камни от практика ✅Полезные ресурсы - где брать данные для стратегии Стартуем в 18.00 по МСК в четверг, 23 декабря. Регистрируйтесь по ссылке - пришлем вам напоминание, чтобы не пропустили. 👉https://investology.div-invest.ru/webinar-strategy-2022_st 👉https://investology.div-invest.ru/webinar-strategy-2022_st 👉https://investology.div-invest.ru/webinar-strategy-2022_st Важно! Будет возможность в конце вебинара задать мне вопросы и обсудить непонятные моменты.

Друзья, немного выпал из процесса подготовки стратегии - снимаю крутое интервью для своего YouTube канала. Скоро продолжим. Но вы пожалуйста не расслабляйтесь, работы у нас ещё много!

Верю ли я в то, что отрасль возобновляемой энергетики будет развиваться в ближайшие 10-20 лет? Безусловно. Верю ли я в то, что компании из этой отрасли будут способны создавать устойчивые бизнес-модели, генерировать постоянно растущую прибыль и приносить прибыль своим инвесторам? Совсем нет. Поймите пожалуйста - это разные вещи! Перспективная развивающаяся и хайповая отрасль совсем не гарантирует прибыль для инвесторов. Так зачем нести туда свои деньги? Посмотрите например на Virgin Galactic и отрасль космического туризма в целом. Сколько было хайпа и обсуждений в этом году. И что теперь? Кто про них помнит? Только горе-инвесторы, которые зашли на хаях и сейчас засели в акции на годы только для того, чтобы выйти в ноль? Да, возможно когда-нибудь, через 10 лет технологии изменятся, цена на услуги упадет до уровня перелета в бизнес-классе, сформируется спрос и такой бизнес будет приносить деньги. Ну отлично - тогда и зайдем в эту отрасль. Зачем же сейчас морозить в ней свой капитал?

💡Важный нюанс, который вы должны учесть при составлении стратегии Скажу честно - это одна из самых частых ошибок, которую я вижу у своих студентов. Вам необходимо строго проконтролировать себя, чтобы не допустить ее в своей инвестиционной стратегии. Выбор каждой отрасли и каждой компании в стратегии должен быть обоснован и опираться на конкретные оцифрованные показатели. У вас на бумаге должны быть прописаны конкретные причины, почему вы добавляете ту или иную бумагу в свой портфель. Вы увидите как это делаю я, когда я выложу свою стратегию - но уже сейчас вы должны стремиться к этому сами. Цифры, конкретика, точность - вот что важно. У своих студентов часто встречаю подобные формулировки "купил акции этой компании, потому что верю в ее успех" или "я верю, что отрасль возобновляемой энергетики будет развиваться, поэтому добавляю в портфель". Не надо так! Долгосрочные фундаментальные инвестиции - это вообще не про веру. Это про цифры и расчет. Это про прогнозы, аналитику и стратегию. Мне часто в пример приводят знаменитых инвесторов, когда хотят указать, что я что-то делаю неправильно: "Алексей, вот ты сделал такой шаг, а Баффет учил, что так делать нельзя". Друзья, как вы думаете - может ли Баффет зайти в бумагу только потому, что верит? Да, я понимаю, что смотреть цифры и анализировать отчеты выглядит чуть более сложным, чем покупать хайповые компании по рекомендациям из телеграм-каналов. Но этому можно научиться и тратить на все эти процессы относительно немного времени. Почему вы готовы учиться вязанию крючком или красивому оформлению сторис в инстаграм, но не готовы потратить время на то, чтобы научиться управлять своими финансами? Пусть лучше у вас в портфеле будут акции 10 тщательно проанализированных компаний, чем 50, у которых вы кроме названия и не знаете ничего. Инвестиции на основании веры - это как вообще? Для меня финансовые решения "вложить деньги в постоянно убыточную компанию, которая будет зарабатывать когда-нибудь потом" и "дать в долг соседу-алкоголику, который никогда не вернет деньги" - это решения примерно одного порядка. Разница только в том, что в первом случае вы ощущаете себя венчурным инвестором, а не транжирой семейного бюджета - но суть одна. 👉Компания, в которую вы инвестируете деньги, должна иметь устойчивую бизнес-модель уже сегодня. Она должна зарабатывать деньги прямо сейчас - и эта прибыль должна расти. Это все должно происходить уже сейчас, а не когда-нибудь потом. И в следующем году этот подход будет еще более актуальным - ставки растут, а значит, что денег на рынке будет становиться меньше. Убыточным стартапам будет все сложнее и сложнее получить финансирование. Да, безусловно, на рынке есть модель венчурного инвестирования - вложения денег в совсем молодые стартапы, которые должны со временем превратиться в многомиллиардные корпорации. Но и там не идет речь о простой вере - в венчурных фондах работают умнейшие аналитики, которые понимают, какая инвестиция выстрелит, а какая нет. Такой подход на порядок сложнее инвестиций на фондовом рынке, когда компания уже имеет прозрачную отчетность по международным стандартам, доступную любому инвестору. И поверьте мне - венчурными инвестициями на бирже практически никто не занимается. Этот подход практикуется намного раньше - когда компания еще только создается. В этом случае есть вероятность сделать х20-30 на одной компании и окупить все остальные неудачные вложения. Венчурные инвесторы на IPO выходят из компаний, а не заходят в них! Поверьте, я сам не раз обжигался на этом - когда вкладывался в компании на основе веры, игнорируя цифры. Я учился на своих ошибках и терял свои деньги - а теперь даю вам возможность учиться на моем опыте и не терять ваш капитал. Так воспользуйтесь ей.

💡Как реализовать свою инвестиционную стратегию на практике? Мало составить стратегию - надо еще воплотить ее на практике. Знаю, что для части подписчиков вся проделанная работа так и останется на бумаге - по разным причинам. Но для тех, кто все-таки дойдет до реализации, у меня есть совет: воплощайте свою стратегию на мировом рынке капитала, не ограничивайтесь российским. Сейчас объясню почему. 1️⃣Российский фондовый рынок преимущественно сырьевой. Вы не сможете здесь сбалансировать портфель в отрасли IT, в Healthcare или например в полупроводниках. Как ни крути - выбор очень узкий. При выходе на рынок США возможностей намного больше. 2️⃣На российском рынке практически отсутствуют отраслевые ETF. Это важнейший инструмент для создания сбалансированного портфеля. Я планирую включать такие фонды в портфель практически по всем отраслям - вместе с отдельными перспективными акциями. Все это позволит снизить риски и сбалансировать свой портфель. Но на российском рынке таких фондов практически нет. 3️⃣Страновая диверсификация тоже нужна - российский рынок капитала достаточно рискованный в силу политической ситуации, не просто так наши компании стоят по мультипликаторам дешевле западных аналогов. Очень недальновидно держать все свои активы на таком рискованном рынке. Лично я вышел на фондовый рынок США уже 2 года назад и ни разу не пожалел. Я работаю напрямую через американского брокера - но можно и не открывать там счет. Можно работать через российского брокера со статусом квала - да даже просто покупать американские акции на Спб-бирже это уже серьезный рост для вашего портфеля. Я прекрасно понимаю, что для новичков это может казаться очень сложным вопросом на начальном этапе. Много всего непонятного и незнакомого. Тем не менее, вам нужно обязательно начинать двигаться в этом направлении, если вы действительно планируете строить долгосрочную стратегию на фондовом рынке. Для участников этого канала я делаю новогодний подарок - открываю на тест-драйв 5 уроков из моего образовательного проекта Инвестмастер. Там как раз разбираются темы, которые важны на старте: ✅Инвестиционная инфраструктура рынка США ✅Выбор брокера ✅Принятие инвестиционных решений Доступ специально ограничиваю по времени - открываю на 7 дней. Делаю это осознанно, потому что вижу по опыту - если не ограничить, то отложите материал в долгий ящик и забудете. А так у вас будет полноценных 7 дней для изучения материала, включая выходные. Считаю, этого вполне достаточно. Чтобы еще больше вас стимулировать внимательно все изучить - я приготовил подарок для участников марафона. Внимательно изучайте все уроки, в одном из видео я назову кодовое слово. Введите его в специальное поле в уроке - и получите подарок. Подключиться к марафону из 5 уроков можно по ссылке - 👉https://bit.ly/32hVBST 👉https://bit.ly/32hVBST 👉https://bit.ly/32hVBST Рекомендую начинать уже сейчас - скоро мы перейдем к следующей фазе составления стратегии.

Я уже примерно на 70% закончил для себя этап сбора и анализа данных. Это позволяет начать формировать список отраслей, которые будут в портфеле в следующем году. Кто точно туда попадает: ✅Finance ✅Energy ✅Materials Эти отрасли уже есть в портфеле, их нужно будет только добалансировать. С большой вероятностью также попадут Healthcare, Utilities, Consumer Staples и IT. Обратный вопрос - кого убираю? Исключаю Renewable Energy (уже начал сокращать), исключаю Cannabis. Я вижу по итогам выходных, что вы тоже приступили к аналитике - у многих подписчиков получились вполне зрелые и достойные отчеты. Молодцы! 👉Что у вас получается по отраслям? Пишите в комментариях - давайте обсудим.

Для чего вообще учитывать этапы бизнес-циклов и понимать тренды развития по отраслям? Сделал для вас небольшую вырезку из одного из уроков Инвестмастера по бизнес-циклам - там как раз подробно про это рассказал и показал.

​​⚡Инвестиционный практикум в субботу - как обещал. Суть практикума: я даю вам аналитические отчеты по одной из отраслей, которые будут перспективны в следующем году. Вы изучаете эти отчеты и пишете мне в комментариях к посту резюме по отрасли. Полноценное аналитическое резюме: что вы узнали из отчетов, какие тренды по отрасли, какие перспективы, баланс спроса и предложения, региональные тренды, прогноз цен, потенциал для включения в портфель. Что делаю я: изучаю все ваши комментарии, которые вы оставите в течение 24 часов после выхода поста. Отбираю наиболее адекватные и развернутые, изучаю их, даю по ним обратную связь. В итоге вы получаете реальный опыт практической работы по отраслевой аналитике, который пригодится вам в дальнейшем при разработке собственной стратегии. Опыт, разумеется, получат не все. А только тот, кто не поленится, выделит время, изучит отчеты и напишет свое видение по ситуации - развернутое и с аргументами. Чтение чужих комментариев вас к улучшению аналитического опыта не приближает вообще - точно так же, как стояние на тротуаре и наблюдение за движением транспорта не научит вас водить авто. 💡Что за отрасль берем? Energy в международной классификации, то есть все, что связано с различными видами топлива. Нефть и газ в первую очередь. Уже вижу ваши комментарии: скучно, занудно, умирающая отрасль, будущее за возобновляемой энергией. Да, возможно вы правы - будущее за Renewable. Только будущее это достаточно далекое. А пока человечеству хочется ездить, летать и плавать - причем прямо сейчас, а не через 10 лет. Поэтому нефтегаз никуда не девается. Еще один важный момент - следующий год пройдет в реальности высокого инфляционного давления. Как известно, Commodities являются отличным хэджем от инфляции. А лучше всего реагирует на рост цен именно отрасль Energy - это не я придумал, это умные ребята из Barclays и Bloomberg посчитали и хорошую картинку по этому поводу нарисовали (см. график внизу поста). Поэтому акции нефтегазовых компаний в текущих условиях - это один из лучших инструментов для защиты от роста мировых цен вообще на все. Рекомендую отбросить скепсис и рассмотреть для включения в портфель на следующий год. Какие документы предлагаю проанализировать: ✅Deloitte - US Outlook Oil&Gas - https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/us/Documents/energy-resources/us-2022-outlook-oil-and-gas.pdf ✅EIA - Short-term Energy Outlook - https://www.eia.gov/outlooks/steo/pdf/steo_full.pdf ✅OPEC - Monthly Oil Market Report - https://momr.opec.org/pdf-download/ ✅Ernst&Young - Ежеквартальный обзор рынка нефти и газа России и Казахстана - https://assets.ey.com/content/dam/ey-sites/ey-com/ru_ru/topics/energy/energy-notes/2021/10/ey-russia-kazakhstan-oil-gas-market-quaterly-overview-q3-2021-ver-4.pdf ✅World Bank - Commodity Market Outlook - https://openknowledge.worldbank.org/bitstream/handle/10986/36350/CMO-October-2021.pdf 👉Дерзайте, друзья. В первую очередь это нужно вам - не мне. Я эти отчеты уже изучил и собственное мнение сформировал.

🔥Только 16% подписчиков применяют полученные знания из этого канала на практике Результаты опроса меня расстроили. В чем смысл получать знания и не применять их? Вы думаете, что вы так научитесь инвестированию? Точно нет. Это похоже на попытку научиться водить машину просто стоя на тротуаре и наблюдая за дорожным движением. Друзья, количество никогда не перейдет в качество. Если вы подписались на 5 каналов и у вас не получается инвестировать - подписка еще на 5 новых каналов никак вам не поможет. Скорее даже наоборот - переизбыток информации наносит вред. 👉Все, что вы не применяете на практике - проходит мимо вас. Вы тратите свое время на ерунду! Сделаем так. Завтра я запускаю инвестиционный практикум на 24 часа. Публикую пост, в котором даю всю необходимую информацию по аналитике конкретной отрасли на следующий год. Каждый из вас берет эти отчеты, изучает их и пишет свое резюме в комментариях. Я даю обратную связь. 💡Начинаем в 10 утра по МСК в субботу, заканчиваем в 10 утра по МСК в воскресенье. Кто действительно хочет развиваться в инвестициях - тот возьмет максимум от этой возможности. Кто не хочет - будет и дальше читать 38 каналов по инвестициям, думая что это как-то его приблизит к результату.

🔥Обещал вам подборку отраслевых отчетов - забирайте Общий 👉https://privatebank.barclays.com/news-and-insights/2021/november/outlook-2022/top-five-risks-in-2022/ Energy 👉https://pages.eiu.com/rs/753-RIQ-438/images/energy-in-2022%282%29.pdf 👉https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/us/Documents/energy-resources/us-2022-outlook-oil-and-gas.pdf 👉https://www.eia.gov/outlooks/steo/pdf/steo_full.pdf Renewable Energy 👉https://www.iea.org/reports/renewable-energy-market-update-2021/renewable-electricity Finance 👉https://pages.marketintelligence.spglobal.com/rs/565-BDO-100/images/The-Big-Picture-Banking-2021.pdf Real Estate 👉https://www.reit.com/sites/default/files/2021-12/2022-Nareit_EconomicOutlook_n.pdf Metal & Mining 👉https://www.oecd.org/industry/ind/Item_3b_WorldSteel.pdf 👉https://pages.marketintelligence.spglobal.com/rs/565-BDO-100/images/The-Big-Picture-Metals-and-Mining-2021.pdf Agriculture 👉https://www.agri-outlook.org/commodities/oecd-fao-agricultural-outlook-cereals.pdf 👉https://www.agri-outlook.org/commodities/oecd-fao-agricultural-outlook-oilseeds.pdf 👉https://www.agri-outlook.org/commodities/oecd-fao-agricultural-outlook-sugar.pdf 👉https://www.agri-outlook.org/commodities/oecd-fao-agricultural-outlook-meat.pdf Кто просто возьмет, скачает, положит на полку и не изучит - тот Филипп Киркоров. Потом можете ко мне за советом не приходить.

Иногда правда за хорошие отчеты просят денег. Тоже хороших. Ищем дальше.

Друзья, важный лайфхак. Часто во время поиска отраслевых отчетов вы можете найти классный материал - но окажется, что он доступен только для зарегистрированных пользователей. Не пугайтесь - очень часто такие отчеты отдают бесплатно, нужно просто зарегистрироваться на сайте. Потом еще и на почту вам будут обновления слать, так что не бойтесь.